Os 5 principais pontos críticos de KYC que as empresas de jogos devem superar

Por que a inovação é a resposta para KYC nos jogos

A verificação do cliente é um desafio contínuo para as empresas de jogos – pressionadas a oferecer interações digitais super suaves enquanto também cumprem com as rigorosas regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) e regulamentações globais de AML. Em várias jurisdições, as plataformas de jogos devem:

• Verifique a idade do jogador para garantir que ele está legalmente autorizado a acessar o serviço
• Confirme se o jogador se colocou em uma lista de autoexclusão
• Proteja contra a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros

É um ato delicado de equilíbrio: se o processo de integração do jogador for muito longo, lento ou complicado, os custos de conformidade aumentam e os jogadores irão para outros lugares

Se o processo não for seguro, as plataformas de jogos colocam os dados dos jogadores em risco e podem se tornar alvos de crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, fraude ou facilitar violação de dados e transações não autorizadas por criminosos.

Com o contínuo aumento dos jogos, é vital que os operadores da indústria entendam, implementem e façam cumprir os processos de KYC e a conformidade com AML – enquanto também atendem às exigências regulatórias, como verificação de idade, Diligência Devida Aprimorada (EDD), e checagens de local/fonte de fundos.

No entanto, essa exigência pode trazer vários pontos críticos para as empresas de jogos.

Entendendo KYC na Indústria de Jogos

A indústria de jogos, tanto online quanto offline, se tornou um alvo principal para atividades fraudulentas, como lavagem de dinheiro e roubo de identidade. Isso torna os procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) uma parte indispensável da estrutura regulatória da indústria. KYC na indústria de jogos envolve verificar a identidade dos clientes, avaliar seus níveis de risco e monitorar continuamente suas atividades para prevenir ações ilícitas.

A diligência devida do cliente é um componente-chave desses procedimentos de KYC, garantindo que as empresas de jogos compreendam perfeitamente os perfis e comportamentos de seus clientes.

Na indústria de jogos online, os procedimentos de KYC são cruciais por várias razões. Eles ajudam a prevenir o jogo por menores, garantir conformidade com regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML), e proteger os clientes contra crimes financeiros. As empresas de jogos online devem implementar medidas robustas de KYC para verificar a identidade, idade e localização de seus clientes, além de monitorar suas transações para detectar qualquer atividade suspeita.

A importância do KYC na indústria de jogos não pode ser subestimada. Não apenas ajuda a prevenir crimes financeiros, mas também garante que as empresas de jogos estejam em conformidade com os requisitos regulatórios, mantenham um ambiente de jogo seguro e protejam as informações pessoais e financeiras de seus clientes. Ao fazer isso, as empresas de jogos podem construir confiança com seus clientes e melhorar sua reputação em um mercado altamente competitivo.

A indústria de jogos — tanto online quanto offline — enfrenta riscos aumentados de fraude, lavagem de dinheiro e roubo de identidade. Assim, os protocolos KYC e CDD são essenciais para garantir conformidade e proteger os jogadores. Leia nosso artigo dedicado explorando a importância do KYC e do CDD na conformidade com AML para prevenir jogos por menores, aplicar regulamentos e criar uma experiência de jogo digital mais segura.

Desafios da implementação do KYC

Implementar procedimentos eficazes de KYC na indústria de jogos vem com seu próprio conjunto de desafios. Um dos principais obstáculos é equilibrar a necessidade de medidas de segurança robustas com a necessidade de uma experiência de usuário fluida. As empresas de jogos devem garantir que seus procedimentos de KYC sejam eficientes, precisos e convenientes para os clientes, enquanto também previnem atividades fraudulentas.

Outro desafio significativo é a complexidade dos requisitos regulatórios. As empresas de jogos devem cumprir uma variedade de regulamentos, incluindo AML e regulamentos KYC, que podem variar dependendo da jurisdição. Garantir a conformidade regulatória pode ser demorado e custoso, especialmente para empresas de jogos menores que podem carecer dos recursos de operadores maiores.

Além disso, as empresas de jogos devem lidar com o risco de falsos positivos, onde clientes legítimos são incorretamente identificados como de alto risco ou fraudulentos. Isso pode resultar em danos à reputação e perdas financeiras para a empresa de jogos. Para superar esses desafios, as empresas de jogos devem investir em tecnologias avançadas, como inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML), para melhorar a eficiência e a precisão de seus procedimentos de KYC. Elas também devem garantir que seus procedimentos de KYC sejam revisados e atualizados regularmente para refletir mudanças nos requisitos regulatórios e riscos emergentes.

Consequências da não conformidade com os regulamentos de KYC

A não conformidade com os regulamentos de KYC pode ter consequências severas para as empresas de jogos online e cassinos online. A falha em implementar procedimentos eficazes de KYC pode levar a penalidades financeiras, danos à reputação e perda da confiança dos clientes. Em casos extremos, a não conformidade pode resultar na revogação de licenças e permissões, forçando o negócio a interromper suas operações.

As consequências da não conformidade podem ser abrangentes, afetando não apenas a empresa de jogos, mas também seus clientes e a indústria de jogos em geral. Por exemplo, se uma empresa de jogos não conseguir prevenir a lavagem de dinheiro, isso pode levar a uma perda de confiança na indústria como um todo, afetando, em última análise, a reputação de todas as empresas de jogos.

Além disso, a não conformidade também pode levar a ações legais, incluindo multas e penalidades. Nos últimos anos, vários casos de alto perfil destacaram a importância da conformidade com KYC na indústria de jogos. Por exemplo, em 2022, o Grupo Entain, baseado no Reino Unido, foi multado em £17 milhões (USD 21 milhões) por falhas em responsabilidade social e falhas de AML.

Para evitar essas consequências, as empresas de jogos online e cassinos online devem priorizar a conformidade com o KYC, implementando procedimentos robustos para verificar a identidade, idade e informações financeiras dos usuários. Isso inclui realizar monitoramento contínuo da atividade dos usuários, apresentar Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) quando necessário, e manter registros precisos das transações dos clientes.

Os 5 principais pontos críticos de KYC:

1. Equilibrar a conformidade com a experiência do usuário

Os operadores de jogos online devem garantir a conformidade com as rigorosas regulamentações de KYC e AML, enquanto mantêm uma experiência do usuário suave e eficiente. Um processo de integração complexo pode desencorajar os jogadores, colocando em risco o negócio. Uma gestão eficaz de riscos é essencial para equilibrar esses requisitos e mitigar problemas em potencial.

2. Risco de crimes financeiros e penalidades regulatórias

Sites de jogos são alvos principais para lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. A falha em implementar processos robustos de KYC pode levar a multas significativas, perda de licenças operacionais e danos severos à reputação, como evidenciado pela multa de A$450 milhões imposta a um operador de jogos australiano. Além disso, verificar a idade legal de jogo é crucial para impedir que menores acessem serviços de jogos com restrição de idade.

3. Complexidade e custo da conformidade

O cenário regulatório para as empresas de jogos é complexo e varia entre jurisdições. A conformidade requer recursos e investimentos significativos em sistemas capazes de realizar verificações de identidade, verificação de idade e monitoramento contínuo para atividades suspeitas.

4. Necessidade de verificação rápida e precisa

Os jogadores esperam processos de verificação rápidos e precisos. Os métodos tradicionais podem ser lentos e propensos a erros, causando fricção no processo de integração. Soluções avançadas, como verificação biométrica e verificações automatizadas de identificação, podem agilizar o processo, mas exigem tecnologia e infraestrutura sofisticadas. À medida que os jogos online e os aplicativos móveis se tornam cada vez mais prevalentes, a necessidade de processos de KYC eficientes cresce.

5. Manter a segurança enquanto melhora a experiência do usuário

Garantir a segurança dos dados dos jogadores enquanto proporciona uma experiência do usuário contínua também é desafiador. Os fornecedores devem adotar soluções inovadoras que ofereçam alta segurança, sem adicionar etapas desnecessárias para o usuário. Isso inclui feedback em tempo real, menos etapas de verificação e o uso de tecnologias avançadas, como autenticação biométrica, para melhorar tanto a segurança quanto a satisfação do usuário.

Melhores práticas para superar os pontos críticos de KYC em plataformas de jogos

Implementar procedimentos eficazes de KYC pode ser um desafio para empresas de jogos online e cassinos online. No entanto, seguindo as melhores práticas, esses pontos críticos podem ser superados, garantindo um ambiente de jogo seguro e responsável para todos os usuários.

Agilize o processo de KYC

Otimizar o processo de Conheça Seu Cliente (KYC) é fundamental tanto para conformidade quanto para satisfação do cliente. Um fluxo de KYC simplificado e amigável não apenas reduz a fricção na integração, mas também melhora a confiança e as taxas de conversão. O uso de tecnologias avançadas — como inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML) e verificação biométrica — pode acelerar drasticamente o processo enquanto garante prevenção robusta contra fraudes. Esse sentimento é ecoado no episódio do podcast Veriff Voices, onde Carl Ela Mnon, COO da Grid Technologies, discute como a verificação de identidade digital pode ser tanto fluida quanto segura. Carl destaca a importância de usar ferramentas inovadoras e sem código que capacitem as equipes de conformidade — sem a necessidade de muitos recursos de engenharia. Ao integrar soluções como verificações biométricas e detecção de fraudes impulsionada por IA, as empresas podem integrar clientes legítimos em segundos enquanto filtram fraudadores com precisão.

Eduque os clientes

Educar os clientes sobre a importância do processo de KYC pode ajudar a construir confiança e aumentar a conformidade. Isso pode incluir fornecer informações claras e concisas sobre o processo de KYC e os benefícios da conformidade.

Realize monitoramento contínuo

O KYC não termina após a verificação inicial. O monitoramento contínuo do comportamento do cliente ajuda a detectar e sinalizar atividades suspeitas, permitindo intervenções em tempo hábil e prevenindo crimes financeiros, como lavagem de dinheiro ou apropriações indevidas de contas. Saiba mais sobre nossas soluções de prevenção de fraudes.

Mantenha registros precisos

A manutenção de registros é essencial para a conformidade regulatória. Manter logs detalhados de verificações de identidade, históricos de transações e avaliações de risco possibilita auditorias, melhora a precisão nos relatórios e auxilia em investigações de casos.

Implemente uma abordagem baseada em risco

Nem todos os clientes apresentam o mesmo nível de risco. Ao adotar um modelo baseado em risco, você pode dedicar verificações mais rigorosas a usuários de alto risco, enquanto mantém uma experiência mais fluida para os de baixo risco — otimizando a alocação de recursos e a eficácia da conformidade.

Use tecnologias avançadas

Aproveite ferramentas como verificação de identidade biométrica, detecção de fraudes impulsionada por IA e até blockchain para manutenção de registros imutáveis. Essas tecnologias não apenas melhoram a precisão, mas também aceleram o processo de KYC.

Forneça suporte multilíngue

O idioma não deve ser uma barreira para a verificação. Oferecer cobertura de verificação global em vários idiomas garante inclusão e reduz a probabilidade de abandono por mal-entendidos ou frustração durante a integração.

Garanta otimização para dispositivos móveis

Com a maioria dos usuários acessando plataformas por meio de dispositivos móveis, é crucial ter uma experiência de verificação de identidade otimizada para dispositivos móveis. A otimização para velocidade, clareza e funcionalidade da câmera pode reduzir a fricção e as taxas de abandono.

Ao seguir essas melhores práticas, empresas de jogos online e cassinos online podem superar os pontos críticos de KYC, garantindo um ambiente de jogo seguro e responsável para todos os usuários.

O futuro do KYC nos jogos

O futuro do KYC nos jogos provavelmente será moldado por avanços em tecnologia, mudanças nos requisitos regulatórios e a evolução das expectativas dos clientes. Uma tendência que provavelmente continuará é o uso de IA e ML para melhorar a eficiência e a precisão dos procedimentos de KYC. Essas tecnologias podem ajudar as empresas de jogos a identificar e mitigar riscos rapidamente, garantindo um ambiente de jogo mais seguro para todos os jogadores.

A tecnologia regulatória também está desempenhando um papel crucial na transformação dos processos de KYC, tornando-os mais eficientes e em conformidade com regulamentos em evolução.

Outra tendência é o uso crescente de verificação de identidade biométrica, como reconhecimento facial e digitalização de impressões digitais. Esses métodos oferecem uma camada adicional de segurança e conveniência para os clientes, tornando o processo de verificação mais rápido e confiável.

As empresas de jogos também devem se concentrar em melhorar a experiência do usuário, oferecendo procedimentos de KYC suaves e convenientes que não interrompam a experiência de jogo. Isso inclui feedback em tempo real, menos etapas de verificação e o uso de tecnologias avançadas para melhorar tanto a segurança quanto a satisfação do usuário.

Além disso, haverá uma ênfase maior na colaboração e na troca de informações entre empresas de jogos, reguladores e agências de segurança pública para prevenir crimes financeiros e proteger os clientes. Ao trabalhar juntos, essas partes interessadas podem criar um cenário de jogos mais seguro e confiável.

No geral, o futuro do KYC nos jogos provavelmente será caracterizado por um uso crescente da tecnologia, maior ênfase na experiência do cliente e uma colaboração mais estreita entre as partes interessadas para prevenir crimes financeiros e proteger os clientes.

Agilizando a integração dos jogadores e a prevenção de fraudes na indústria de jogos

A Veriff apoia os operadores de jogos simplificando e fortalecendo o processo de verificação de identidade, ajudando-os a superar desafios regulatórios enquanto melhora a experiência do jogador. Ao verificar os jogadores em sua primeira tentativa, a Veriff aumenta as taxas de conversão por meio de um fluxo de verificação fluido e intuitivo. O processo de integração é amigável e inclusivo, permitindo que os jogadores usem qualquer dispositivo ou plataforma, seja iOS, Android ou web. Ferramentas avançadas de inteligência artificial e extração de dados ajudam a reduzir erros preenchendo automaticamente formulários com dados verificados de documentos de identidade oficiais. Além disso, a Veriff emprega uma abordagem em camadas que combina diagnóstico de rosto, documento, dispositivo e rede com análise de comportamento para detectar e prevenir táticas sofisticadas de fraude, como desapropriação de fichas, abuso de bônus e múltiplas contas.

Veriff e Easygo/Stake: Oferecendo uma forma de alta confiança e sem fricção para integrar jogadores online

A Veriff fez parceria com o Stake.com da Easygo, uma das principais plataformas de cassino em cripto e apostas esportivas do mundo, para aumentar a segurança dos jogadores e agilizar a integração dos usuários. Com uma base de usuários global e rígidos requisitos de conformidade, o Stake.com precisava de uma solução de verificação de identidade rápida, segura e escalável. A Veriff forneceu um processo de verificação de identidade automatizado que ajudou o Stake a cumprir suas obrigações regulatórias enquanto minimizava a fricção para os usuários. Como resultado, o Stake viu melhorias nas taxas de conversão, melhor prevenção de fraudes e uma experiência do usuário mais suave em mercados-chave.