MoneyLIVE Londres 2025: Desvendando o futuro da identidade digital e IA nos serviços financeiros
Junte-se a líderes do setor, inovadores de tecnologia e instituições financeiras enquanto exploram o futuro da identidade digital, autenticação e prevenção de fraudes no MoneyLIVE Londres 2025.
Chris Hooper
O MoneyLIVE Londres 2025, realizado no Business Design Centre, reuniu líderes do setor, inovadores de tecnologia e instituições financeiras para discutir o cenário em evolução da identidade digital, autenticação e prevenção de fraudes.
Entre as discussões de destaque estava o painel "Desbloqueando Valor com Identidade e Autenticação de Próxima Geração", com especialistas do Lloyds Banking Group, BankID, Veriff e Banco Santander. A sessão abordou o papel transformador das soluções de identidade digital, a prevenção de fraudes impulsionada por IA e a crescente necessidade de colaboração no setor financeiro.
Com a fraude de deepfake em alta e os ambientes regulatórios evoluindo, as instituições financeiras devem adotar as tecnologias de verificação de identidade (IDV) de próxima geração para se manter à frente.
Conclusões principais
1. Otimizando transações: O poder da identidade digital no banking
Uma das maiores oportunidades para os bancos está em reduzir a fricção na integração de clientes, garantindo segurança ao mesmo tempo.
- Aquisição de clientes mais rápida: A verificação de identidade digital (IDV) permite uma integração fluida, eliminando etapas desnecessárias e aumentando as taxas de conversão.
- Prevenção de fraudes e precisão: Modelos de autenticação avançados usam IA para aprender comportamentos dos usuários, garantindo que apenas clientes legítimos sejam aprovados.
- Verificação de múltiplos usos: Os dados de IDV podem ser reaproveitados para conformidade com PLD/KYC, eliminando checagens redundantes.
“Se você integrar clientes com segurança desde o início, cria um ecossistema de confiança que melhora todo o ciclo de autenticação.”
2. A ameaça do deepfake e a prevenção de fraudes de próxima geração
Com as fraudes de deepfake e os ataques do adversário no meio (AiTM) aumentando em 46% ano após ano, os painelistas destacaram a necessidade de soluções impulsionadas por IA para combater os fraudadores.
Ameaças-chave:
- A fraude de falsificação de identidade representou 82% de todas as tentativas fraudulentas em 2024.
- Os roubos de conta (ATO) aumentaram em 13%, tornando a autenticação segura crítica.
- A fraude de múltiplas contas cresceu 10%, especialmente nos setores fintech e cripto.
“Fraudadores não veem fronteiras. Eles testam um país, mudam para o próximo e evoluem suas táticas rapidamente. A colaboração em todo o setor é fundamental.” — Jonas Brannvall, BankID
3. Melhorando a experiência do cliente com autenticação fluida
Equilibrar segurança com conveniência do usuário é crucial para os serviços financeiros.
Insights-chave:
- A verificação de vídeo impulsionada por IA é mais segura do que selfies, dificultando a ação dos fraudadores.
- A autenticação adaptativa reduz a fricção desnecessária, garantindo que bons clientes tenham uma experiência suave.
- "Analogia com segurança de aeroportos": Assim como um passe de passageiro frequente, usuários recorrentes devem enfrentar fricção mínima, enquanto fraudadores enfrentam barreiras altas.
“Descobrimos que a verificação em vídeo não só é mais difícil de falsificar, mas também fornece melhores insights sobre detecção de fraudes.”
4. IA, biometria e o futuro da autenticação
Qual é o próximo passo para a autenticação de identidade?
Tendências emergentes:
- Biometrias impulsionadas por IA: autenticações por impressão digital, rosto, voz e até mesmo veias da palma estão evoluindo.
- A verificação de identidade por vídeo curto está se tornando o novo padrão para a prova de identidade.
- Impacto regulatório: A iniciativa EUDIW (Carteiras de Identidade Digital da União Europeia) revolucionará a aceitação da identidade digital no setor bancário.
“Regulamentações como a Carteira de Identidade Digital da UE estão reformulando como integramos autenticação entre fronteiras.”
5. Construir, comprar ou fazer parceria? O dilema do ID digital para os bancos
Um dos principais pontos de discussão foi se os bancos deveriam desenvolver soluções de ID internas, adquiri-las ou colaborar com fornecedores especializados.
🏦 Por que parcerias vencem:
- Os bancos não possuem as redes de inteligência contra fraudes dos grandes fornecedores de verificação de identidade.
- Modelos de IA e ML exigem vastos conjuntos de dados—algo que apenas empresas de verificação de identidade dedicadas podem ter.
- Efeito de rede: os fornecedores de verificação de identidade processam mais de 12.000 documentos emitidos por governos em mais de 230 países, tornando quase impossível para os bancos replicarem tal escala.
"Ao fazer parceria com um fornecedor de verificação de identidade, os bancos ganham acesso a inteligência contra fraudes global, tornando a autenticação mais forte e escalável."
Considerações finais: Para onde vamos a partir daqui?
As discussões no MoneyLIVE Londres 2025 destacaram que a identidade digital não é mais apenas uma ferramenta de integração—é um facilitador estratégico para prevenção de fraudes, conformidade e experiências de usuário sem falhas.
Principais conclusões para instituições financeiras:
- Detecção de fraudes aprimorada por IA e biometria são críticas para se manter à frente das fraudes por deepfake.
- Autenticação sem falhas melhora a experiência do cliente sem sacrificar a segurança.
- Regulações como a Carteira de Identidade Digital da UE irão impulsionar novos padrões de verificação de identidade.
- Parcerias com fornecedores especializados em verificação de identidade oferecem aos bancos a melhor inteligência contra fraudes em escala.
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