9 dicas para prevenir fraudes empresariais por meio da verificação de identidade digital em serviços financeiros

Tipos de fraude empresarial

A fraude empresarial abrange várias práticas enganosas que podem impactar significativamente a saúde financeira e a reputação de uma empresa. Aqui estão alguns tipos comuns de fraude empresarial:

• Fraude de folha de pagamento: Ocorre quando funcionários manipulam o sistema de folha de pagamento para receber compensação não devida, como falsificação de horas trabalhadas ou enlistar colegas para marcar ponto em seu nome.
• Subtração/indevido uso de ativos: Envolve funcionários roubando ativos ou fundos da empresa antes de serem registrados no sistema contábil, levando a discrepâncias nos registros financeiros.
• Esquemas de fraude de faturas: Ocorre quando faturas fraudulentas são criadas para bens ou serviços não entregues, frequentemente por funcionários ou terceiros, para desviar fundos da empresa.
• Fraude de demonstração financeira: Consiste na representação deliberada de informações financeiras para apresentar uma imagem falsa da situação financeira de uma empresa, muitas vezes para atrair investidores ou garantir empréstimos.
• Fraude fiscal: Envolve a falsificação intencional de informações em declarações de impostos para evitar o pagamento da responsabilidade fiscal correta, o que pode levar a penalidades legais.
• Roubo de dados, propriedade intelectual e identidade: Abrange o acesso não autorizado e o roubo de informações sensíveis da empresa, segredos comerciais ou dados pessoais, que podem ser usados para fins maliciosos.
• Fraude de seguros e bancos: Inclui a apresentação de reivindicações de seguro falsas ou a manipulação de informações bancárias para obter benefícios ou fundos não autorizados.
• Fraude monetária: Ocorre quando moeda falsa ou instrumentos financeiros não autorizados são usados em transações, levando a perdas financeiras.
• Fraude de devolução: Envolve clientes explorando políticas de devolução ao retornar bens roubados ou usados para reembolsos, ou alegando não recebimento de itens para obter substituições injustamente.
• Suborno e corrupção: Abrange oferecer ou aceitar subornos para influenciar decisões empresariais, levando a práticas antiéticas e consequências legais.
  
  No setor de serviços financeiros, a verificação de identidade sem costura é crucial para manter a confiança, garantindo conformidade e proporcionando uma experiência eficiente ao cliente. Reduzir os tempos de verificação, aumentar a satisfação do cliente e diminuir as taxas de abandono são desafios chave para empresas que operam neste espaço. A solução de Verificação de Identidade e Documentos da Veriff aborda esses desafios combinando automação impulsionada por IA com aprendizado reforçado a partir do feedback humano e, se necessário, validação manual. Com suporte para mais de 12.000 espécimes de documentos de mais de 230 países e territórios, oferecemos velocidade, conveniência e fricção reduzida para converter mais usuários, mitigar fraudes e cumprir regulamentos.
• Aqui estão nove dicas práticas para melhorar seu processo de verificação:

Entendendo a verificação de identidade digital

Definição e importância

A verificação de identidade digital é o processo de confirmar a identidade de indivíduos ou empresas por meio de meios digitais, como autenticação biométrica, verificação de documentos ou análise comportamental. Este processo é crucial para prevenir o roubo de identidade, o abuso de cartões de crédito e outros tipos de fraudes que podem resultar em perdas financeiras significativas. Ao verificar a identidade de indivíduos ou empresas, as organizações podem garantir que estão lidando com entidades legítimas e diminuir o risco de fraude.

No contexto dos serviços financeiros, a verificação de identidade digital é essencial para prevenir roubo de identidade e abuso de cartões de crédito. De acordo com examinadores de fraude certificados, o roubo de identidade é um dos tipos mais comuns de fraude, e pode resultar em perdas financeiras significativas para indivíduos e empresas. Ao implementar medidas de verificação de identidade digital, instituições financeiras podem reduzir o risco de roubo de identidade e proteger as informações sensíveis de seus clientes.

Aqui estão nove dicas práticas para melhorar seu processo de verificação

1. Adote a automação com aprendizado de máquina

Automatizar a verificação de identidade usando aprendizado de máquina pode reduzir significativamente os tempos de verificação e agilizar as operações. Isso permite que as equipes internas de conformidade de uma empresa se concentrem em casos mais complexos, garantindo que instituições financeiras atendam aos requisitos regulatórios e melhorem a experiência do cliente.

2. Ofereça suporte multilíngue

Instituições financeiras costumam atender uma base global de clientes, e oferecer suporte multilíngue durante o processo de verificação pode ajudar a reduzir a fricção. Ao acomodar vários idiomas, você pode melhorar a acessibilidade e a satisfação do cliente, diminuindo as chances de abandono.

3. Garanta uma experiência mobile-first

Os bancos móveis estão em ascensão, tornando essencial priorizar um processo de verificação de identidade amigável para dispositivos móveis. Uma experiência sem costura e mobile-first encontra os clientes onde eles estão, reduzindo frustrações e garantindo tempos de resposta mais rápidos, diminuindo assim a probabilidade de desistências.

4. Otimize a coleta de dados com um design centrado no usuário para proteger dados sensíveis

Formulários de entrada de dados complicados podem aumentar o risco de abandono do usuário. Simplifique o processo de verificação projetando formulários amigáveis ao usuário que minimizem o esforço e maximizem a eficiência. Isso não apenas melhora a experiência do cliente, mas também acelera o processo de integração sem sacrificar a integridade dos protocolos de KYC (Conheça seu Cliente).

5. Reduza revisões manuais com verificação avançada de documentos para prevenção de fraudes

Revisões manuais de documentos podem ser demoradas e propensas a erros. Implemente ferramentas avançadas de verificação de documentos impulsionadas por IA para reduzir a intervenção humana em casos rotineiros, permitindo que as equipes se concentrem em casos de alto risco. Isso ajuda a melhorar a eficiência enquanto mantém a precisão e a segurança que instituições financeiras exigem.

6. Incorpore Autenticação Biométrica para verificação sem costura e proteção contra roubo de identidade

A autenticação biométrica está transformando a prevenção de fraudes ao oferecer uma alternativa rápida, segura e centrada no usuário a métodos tradicionais de checagem de documentos e dados. Diferente de métodos baseados em documentos, que são vulneráveis a falsificações e roubos de identidade, a autenticação biométrica se baseia em características físicas únicas, como reconhecimento facial, impressões digitais e padrões de voz—tornando-a significativamente mais resistente a tentativas de falsificação.

Para instituições financeiras, integrar a autenticação biométrica com a verificação de identidade digital melhora a segurança, agiliza as experiências dos usuários e garante a conformidade com padrões regulatórios rigorosos. A solução de Autenticação Biométrica da Veriff aproveita a análise biométrica facial impulsionada por IA para oferecer verificação instantânea e automatizada. Essa tecnologia avançada permite acesso sem costura e seguro, reduzindo fricções enquanto protege contra ameaças de fraudes em evolução.

Projetada para pontos críticos, como acesso a contas, transações de alto risco ou recuperação de contas, a solução da Veriff garante verificação de identidade rápida e confiável. Ao priorizar tanto a segurança quanto a eficiência, ajuda empresas a construir confiança, manter a conformidade e se manter à frente em um cenário competitivo.

7. Monitore as taxas de abandono em tempo real

Acompanhar as taxas de abandono em cada etapa do processo de verificação ajuda a identificar os pontos onde os clientes provavelmente desistirão. Ao monitorar essas métricas em tempo real, instituições financeiras podem fazer ajustes rápidos para reduzir a fricção e otimizar a experiência de integração.

8. Forneça instruções claras aos usuários

Instruções claras e concisas durante o processo de verificação são essenciais para reduzir erros e minimizar a necessidade de re-verificação. Fornecer orientação passo a passo garante uma experiência mais tranquila para os clientes, aliviando a carga de trabalho das equipes de atendimento ao cliente que, de outra forma, teriam que resolver problemas relacionados à verificação.

9. Ofereça métodos de verificação flexíveis

Oferecer vários métodos de verificação de identidade—como upload de documentos, escaneamentos biométricos ou vídeo ao vivo—dá aos clientes a flexibilidade de escolher a opção que melhor se adapta às suas necessidades. Essa adaptabilidade pode melhorar a experiência do cliente e reduzir a fricção durante o processo de integração, especialmente para clientes de alto valor que esperam transações suaves e seguras.

Ao adotar essas nove estratégias, os prestadores de serviços financeiros podem reduzir significativamente os tempos de verificação, melhorar a experiência do cliente e baixar as taxas de abandono, tudo isso enquanto mantêm a conformidade e a confiança.

Garantindo conformidade com regulamentos

Na indústria de serviços financeiros, a conformidade com requisitos regulatórios não é apenas uma obrigação legal, mas um componente crítico da prevenção de fraudes e confiança do cliente. Regulamentações como o Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) e as diretrizes de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) exigem processos rigorosos de verificação de identidade para prevenir crimes financeiros como lavagem de dinheiro e fraude fiscal.

A verificação de identidade digital desempenha um papel fundamental na garantia de conformidade com essas regulamentações. Ao alavancar tecnologias avançadas como software de detecção de fraudes impulsionado por IA e autenticação biométrica, instituições financeiras podem atender aos padrões regulatórios enquanto minimizam o risco de penalidades por não conformidade. Essas tecnologias ajudam a verificar a autenticidade de contas financeiras e transações, garantindo que apenas atividades legítimas sejam realizadas.

Além disso, manter a conformidade ajuda instituições financeiras a construir confiança com seus clientes, demonstrando um compromisso em proteger dados sensíveis e prevenir fraudes. Essa confiança é essencial para relacionamentos duradouros com os clientes e a reputação geral da instituição.

A WeBull melhora a segurança com as soluções de IVS da Veriff para combater fraudes

A WeBull, uma das principais plataformas de negociação online, enfrentou riscos significativos relacionados à fraude financeira, roubo de identidade e tomada de conta—desafios comuns na indústria de serviços financeiros. Para abordar essas preocupações, a WeBull implementou as soluções de Verificação de Identidade (IVS) da Veriff, garantindo conformidade com as regulamentações de Conheça seu Cliente (KYC) e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). Essa integração não apenas fortaleceu a segurança, mas também reduziu atividades fraudulentas na plataforma. Ao alavancar a tecnologia de IVS avançada, a WeBull mitigou efetivamente os riscos associados a fraudes em demonstrações financeiras, roubo de identidade e fraudes financeiras, aumentando a confiança e segurança para seus usuários.