✨ Guia para prevenir fraudes em iGaming em 2024

1. Como prevenir fraudes em iGaming em 2024

Estamos no meio de uma década de crescimento para o iGaming. A receita global em 2017 foi de US$35 bilhões, que deve quadruplicar até 2027, alcançando US$140 bilhões. Esta expansão exponencial na participação em vários setores de jogos, incluindo poker, bingo, apostas esportivas e cassinos, é impulsionada principalmente por dois fatores: a legalização e regulamentação do setor em vários países e a crescente acessibilidade da tecnologia.

Uma das poucas coisas que, no entanto, cresce mais rápido do que o iGaming é a fraude em iGaming. Enquanto o iGaming cresce 10% ao ano, a fraude em iGaming está crescendo a impressionantes 400% ao ano! Isso prova que a fraude em iGaming é lucrativa e a barreira de entrada é extremamente baixa. Com um exército em constante crescimento de golpistas, os tipos de fraudes estão evoluindo em alta velocidade.

Obviamente, a fraude custa aos operadores em perdas, mas também pode causar danos catastróficos à reputação. Os clientes querem saber que estão competindo em um campo de jogo nivelado e que podem confiar no operador com seus dados financeiros pessoais. A prevenção de fraudes em iGaming é, portanto, crucial, e os operadores devem estar sempre atentos à natureza em evolução da ameaça.

Neste artigo, analisamos todos os últimos tipos de fraudes em iGaming e as medidas que os operadores podem adotar para combatê-las.

2. Tipos de fraudes em iGaming

Many regions, including North America and Europe, are experiencing an iGaming boom. Meet us at SBC North America on May 7-9 to discuss how Veriff can help keep your business and users safe from fraud.
In every corner of the globe, fraudsters have devised ways to target security vulnerabilities and attack iGaming operators across the player journey, from login to deposit to withdrawal. Some of the most common fraud schemes that threaten iGaming companies include:

Fraude de identidade (também conhecida como roubo de identidade)

Envolve o uso de detalhes roubados de uma pessoa para cometer um crime. Exemplos comuns de fraude de identidade incluem:

• Abrir uma nova conta bancária
• Fazer um novo contrato de telefone celular
• Iniciar um novo contrato de crédito
• Obter documentos genuínos como um passaporte ou uma carteira de motorista em nome de outra pessoa
• Pegar crédito, um empréstimo ou benefícios

Para ajudar a impedir a fraude de identidade, a maioria das empresas agora tem alguma forma de solução de gerenciamento de fraude de identidade implementada. Essas soluções são projetadas para ajudar a combater a fraude de identidade e manter as contas dos clientes seguras.

Fraude de múltiplas contas

Novas técnicas de fraude em iGaming surgem constantemente, mas uma das mais problemáticas atualmente é o multi-accounting. Isso ocorre quando jogadores criam várias contas sob nomes diferentes para trapacear em jogos ou abusar de bônus oferecidos como parte de promoções de marketing.

Fraude de afiliados

Este é um tipo de fraude que não envolve jogadores, mas é problemática para os operadores, pois sites falsos enviam tráfego de baixa qualidade que consome orçamentos de marketing com um ROI muito baixo.

Fraude de chargeback

Esse tipo de fraude acontece quando um jogador convence seu banco que seu cartão foi usado de forma fraudulenta, e o banco insiste que o operador reembolse o dinheiro do jogador, além de taxas. Alguns jogadores até recorrem à fraude de autoexclusão, onde se marcam como jogadores problemáticos (uma exigência legal), mas depois acessam a plataforma usando uma conta alternativa e a chantageiam dizendo que irão denunciá-la às autoridades.

Assaltos de contas

Golpistas frequentemente iniciam ataques de assalto de contas (ATO) com o objetivo de acessar contas de jogadores genuínos e realizar transações não autorizadas. Esses ATOs ameaçam a segurança da plataforma, podendo resultar na perda de fundos e minar a confiança no negócio entre os jogadores. De fato, um estudo recente da Sift revelou que 78% dos consumidores deixariam de se envolver com uma marca após um incidente de assalto de contas.

Abuso de bônus

A exploração de bônus é o ato de se registrar para um serviço várias vezes a fim de obter repetidamente promoções ou bônus de inscrição que são destinados exclusivamente a novos usuários. Essa prática também é conhecida como multi-accounting e é particularmente prevalente no setor de jogos online ou iGaming.

Além disso, existem inúmeras outras atividades fraudulentas específicas de jogos, incluindo apostas combinadas, descarte de fichas no poker e 'gnoming'.

3. Por que a prevenção de fraudes em iGaming é importante?

A prevenção de fraudes em iGaming é essencial por uma infinidade de razões. Atividades fraudulentas podem resultar em perdas financeiras substanciais, impedindo a expansão do negócio. Além disso, essas atividades podem manchar a reputação da marca dos operadores de iGaming, que é crucial para atrair e manter clientes.

Além de proteger os ativos financeiros e reputacionais da empresa, a prevenção de fraudes em iGaming é vital para a conformidade regulatória. Os operadores de apostas são obrigados a implementar certos controles e verificação para proteger os jogadores, e a falta de conformidade com essas regulamentações pode levar a penalidades e repercussões legais. Além disso, ao prevenir fraudes, os operadores de iGaming podem fortalecer a confiança e a satisfação dos clientes, visto que os clientes são mais propensos a continuar usando uma plataforma que percebem como segura. A prevenção de fraudes também desempenha um papel significativo no combate a crimes financeiros graves, como a lavagem de dinheiro.

4. Quais são os desafios da prevenção de fraudes em iGaming?

A prevenção de fraudes em iGaming apresenta desafios significativos devido à natureza única das plataformas de jogos online e às táticas em evolução utilizadas pelos golpistas. Os golpistas estão constantemente desenvolvendo novas e sofisticadas técnicas para evadir a deteção, incluindo o uso de identidades falsas, ferramentas de automação e colaboração com outros para trapacear o sistema. Além disso, as plataformas de iGaming frequentemente operam em diferentes países, tornando difícil navegar e cumprir os diferentes requisitos regulatórios de várias jurisdições. Os sistemas de prevenção de fraudes devem se adaptar a diferentes cenários legais e garantir conformidade.

Os jogos online envolvem transações de alta frequência, particularmente em poker ou apostas esportivas. Esse ritmo rápido torna difícil revisar manualmente cada transação em busca de fraudes potenciais, necessitando de sistemas de detecção de fraudes automatizados. No entanto, reunir e armazenar dados dos clientes para a prevenção de fraudes pode levantar preocupações sobre privacidade. Encontrar um equilíbrio entre proteger os dados do usuário e prevenir fraudes é um desafio constante, especialmente diante das regulamentações de proteção de dados em evolução. Sistemas de prevenção de fraudes excessivamente zelosos podem às vezes sinalizar transações ou usuários legítimos como suspeitos, resultando em falsos positivos. Se transações válidas forem rejeitadas, isso pode levar à frustração do cliente e, potencialmente, a perda de receita.

Golpistas podem se associar uns aos outros ou até ter pessoas do lado de dentro da plataforma que ajudam em atividades fraudulentas. Detectar conluio e ameaças internas pode ser desafiador, uma vez que os perpetradores podem não mostrar sinais óbvios de fraude. À medida que a tecnologia avança, também avançam as ferramentas e técnicas disponíveis para os golpistas. Manter-se atualizado com esses desenvolvimentos e garantir que as medidas de prevenção de fraudes permaneçam eficazes requer investimento contínuo e adaptação.

A prevenção de fraudes em iGaming é um campo complexo e em constante evolução, onde permanecer um passo à frente dos golpistas, enquanto mantém uma experiência de usuário contínua e cumpre os requisitos regulatórios, é um desafio contínuo para os operadores do setor. Isso requer uma combinação de tecnologia avançada, experiência e um compromisso com a melhoria contínua para enfrentar esses desafios de forma eficaz.

5. Tendências de fraudes em iGaming 2024

A fraude em iGaming, assim como outras formas de fraude, é altamente adaptável e está constantemente evoluindo. Ficar informado sobre as últimas tendências é essencial.

Em 2024, o multi-accounting surge como um dos tipos mais prevalentes de fraudes em iGaming. Essa tática envolve golpistas criando várias contas para maximizar seus ganhos ilícitos. Essa atividade pode envolver o uso de um único dispositivo ou ataques coordenados de bots em várias máquinas.

Em segundo lugar, chargebacks continuam a representar desafios significativos para os negócios em 2024, uma vez que os consumidores frequentemente contestam transações legítimas. Isso pode resultar em perdas financeiras substanciais e aumento nas cargas administrativas.

A rápida expansão do marketing de afiliados traz o risco de canalizar tráfego indesejado para o seu site, muitas vezes resultando em nenhuma venda real ou bots automatizados acionando recompensas de pagamento de afiliados. Isso ressalta a necessidade crítica de robustos mecanismos de monitoramento e detecção para identificar fraude de afiliados.

Por último, a questão do abuso de bônus e promoções permanece persistente para as plataformas de iGaming que oferecem incentivos promocionais para atrair clientes. Os golpistas estão se tornando cada vez mais criativos ao explorar bônus, programas de fidelidade e sistemas de recompensas.

6. Como prevenir fraudes em iGaming

iGaming companies must adopt multifaceted prevention strategies to tackle fraud effectively. These strategies encompass verifying identities, analyzing behaviors, securing payments, conducting routine audits, and providing staff training. This section outlines several tools utilized in fraud prevention.

Inteligência artificial e aprendizado de máquina

Um método eficaz para os operadores de iGaming prevenir fraudes é monitorar de perto o tráfego do site e implementar medidas automatizadas. Isso pode envolver a utilização de software de afiliados com lógica anti-fraude embutida, que pode identificar e sinalizar automaticamente tráfego e atividades suspeitas.

Ao isolar afiliados ruins por meio do monitoramento de tráfego, os novos clientes provenientes de uma referência podem ser rastreados usando uma Identificação. Portanto, é crucial implantar sistemas que possam analisar esses dados de forma eficaz.

Regulamentações KYC

Implementar regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) aprimoradas é outra medida eficaz. KYC é um processo que instituições financeiras e outras entidades reguladas (incluindo operadores de jogos) utilizam para verificar a identidade de seus clientes e avaliar os riscos potenciais associados a eles antes de estabelecer um relacionamento comercial. O processo KYC ajuda a prevenir roubo de identidade, fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas.

É importante lembrar que a fraude em iGaming é adaptativa e evolui constantemente. Portanto, manter-se atualizado sobre as últimas tendências é crucial para uma prevenção eficaz de fraudes.

7. Como a Veriff pode ajudar na prevenção de fraudes em iGaming?

The gaming sector faces significant challenges, including expensive and intricate regulatory standards. Additionally, there's a desire to provide a personalized user experience that sets your brand apart and reduces obstacles. Veriff streamlines processes to be fast, easy, and user-centric while ensuring compliance. Veriff aids gaming operators in swiftly and effectively onboarding new players, and our identity verification solutions guarantee that only individuals meeting your age, location, and KYC criteria can access your services.

Verificação de identidade

Solução completa de verificação de identidade online para rapidamente cadastrar e verificar jogadores reais.

Validação de idade

A solução de Validação de Idade da Veriff permite que sua empresa confirme facilmente se os usuários estão acima da faixa etária mínima. Escolha conceder acesso aos usuários apropriados enquanto usuários menores de idade são recusados automaticamente.

PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro)

Verificações automatizadas e contínuas de PPE e sanções para cumprir com as regulamentações AML.

Comprovante de Endereço

Simplifique seu processo de Comprovante de Residência (PoA) e facilite para seus usuários verificar seu endereço. O Comprovante de Residência da Veriff economiza tempo, reduz a fricção e ajuda você a se manter em conformidade enquanto obtém uma visão abrangente da identidade de um usuário. Integre o Comprovante de Residência à verificação de identidade quando exigir reguladores.

Autenticação biométrica

A Autenticação Biométrica é uma maneira rápida, conveniente e segura de autenticar seus jogadores de confiança.

8. Perguntas frequentes

1. O que é a indústria de fraudes em iGaming?

A indústria de iGaming, abreviação de "jogos na internet", abrange uma ampla variedade de atividades e serviços de jogos online. É um setor dinâmico onde os jogadores participam de diferentes formas de apostas e jogos pela internet. Isso inclui cassinos online, apostas esportivas, salas de poker, bingo e muito mais. A indústria testemunhou um crescimento exponencial devido à acessibilidade e conveniência das plataformas online, permitindo que os jogadores apostem no conforto de suas casas ou em movimento via dispositivos móveis. Além disso, avanços tecnológicos, como jogos com dealers ao vivo e experiências de realidade virtual, enriqueceram a experiência do iGaming. No entanto, a indústria também enfrenta desafios regulatórios e preocupações relacionadas ao jogo responsável e à proteção do consumidor.

2. Qual é a fraude mais comum em iGaming?

A fraude mais comum em iGaming é o multi-accounting. Isso acontece quando um jogador cria várias contas sob nomes diferentes para trapacear em jogos, abusar de bônus ou lavar dinheiro. O multi-accounting é um grande problema para os operadores de iGaming, pois pode dar aos jogadores uma vantagem injusta e levar a perdas financeiras. Para combater o multi-accounting, os operadores utilizam diversas técnicas, incluindo autenticação biométrica e verificação, monitoramento de endereços IP, impressão digital do dispositivo e cruzamento de informações dos jogadores. O abuso de bônus é outra forma comum de fraude em iGaming. Isso acontece quando os jogadores aproveitam ofertas de bônus de maneiras que não foram pretendidas pelo operador. Por exemplo, os jogadores podem criar várias contas para reivindicar o mesmo bônus várias vezes ou podem usar fundos de bônus para jogar jogos que não são elegíveis para o bônus.