Abuso de Bônus: o que é e como evitá-lo

1. O que é Abuso de Bônus?

A exploração de bônus é o ato de se registrar em um serviço várias vezes para obter repetidamente promoções ou bônus de cadastro que são destinados exclusivamente a novos usuários. Essa prática também é chamada de multi-conta e é particularmente comum na indústria de apostas online ou iGaming.

A exploração de bônus também é conhecida por vários outros termos, como uso indevido de promoções, caça a bônus e manipulação de bônus.

Embora impacte principalmente sites que oferecem serviços de poker, cassino e apostas esportivas, qualquer negócio que dependa de bônus de cadastro como tática de marketing pode estar sujeito a esse risco.

Relatórios recentes indicam um aumento significativo de 71% nas ocorrências de exploração de bônus relatadas por empresas de jogos online.

2. Como funciona o Abuso de Bônus?

Muitos operadores de iGaming dependem de promoções especiais ou bônus para atrair novos clientes ou manter o interesse dos existentes. Isso se tornou uma prática comum para marcas novas e antigas na indústria e deve continuar assim por pelo menos algum tempo.

Esses bônus são projetados para incentivar os jogadores a continuar apostando com seu próprio dinheiro uma vez que os fundos de bônus tenham se esgotado.

O abuso de bônus envolve manipular de forma injusta os incentivos promocionais destinados àqueles que ainda não se inscreveram.

Dado que a maioria dos bônus pode ser usada apenas uma vez, os fraudadores costumam criar várias contas para tirar proveito de bônus repetidos.

Isso funciona a favor dos fraudadores ao direcionar promoções de apostas grátis e bônus que não têm requisitos de depósito e, em seguida, retirar os fundos que conseguiram antes de serem pegos. E enquanto as pessoas permanecerem impunes, o abuso continuará.

Na terminologia de fraude, esse processo é conhecido como multi-conta, um dos maiores problemas com os quais as empresas de iGaming têm que lidar.

Multi-conta envolve fraudadores criando o maior número possível de novas contas – um processo chamado de ‘gnoming’.

Eles fazem isso usando e-mails descartáveis, Identificações roubadas, identidades sintéticas e detalhes de informações de crédito falsas, roubadas ou pré-pagas. Isso, por sua vez, causa enormes problemas de conformidade e regulamentação.

Mas uma vez que estão no sistema com várias contas, os fraudadores podem iniciar seus ataques.

Existem também comunidades avançadas de jogos consistindo em criminosos experientes que colaboram para tirar proveito desses bônus (referidos como caça a bônus). Eles usam bots de apostas, máquinas virtuais, emuladores e endereços IP simulados para explorar o sistema.

Quanto mais recursos esses golpistas tiverem para criar contas, mais lucrativo o abuso de bônus se torna para eles.

No entanto, nem todas as pessoas que praticam fraude com bônus são fraudadores profissionais. Muitos são apostadores comuns que acreditam erroneamente que estão apenas "jogando com o sistema" e não têm consciência de que estão ingressando em um território ilegal.

Embora a fraude de bônus possa não ser explicitamente proibida por lei, ela geralmente viola os termos e condições da empresa. Isso pode resultar na proibição de um indivíduo em outras plataformas de jogos.

3. Por que as empresas de iGaming oferecem bônus?

Os bônus frequentemente desempenham um papel importante na estratégia de marketing de muitas empresas de iGaming. Isso ocorre porque, devido a regulamentos rigorosos de governos e órgãos de jogos, essas organizações precisam prestar atenção especial a seus orçamentos e optar por gastar seu dinheiro da maneira mais inteligente possível.

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4. Tipos mais populares de Abuso de Bônus

É importante que os operadores obtenham autorização e evitem futuras multas, a adoção e implementação de políticas de jogo responsável e controles e procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro são de extrema importância. A implementação adequada de uma política de jogos responsáveis exigirá que os operadores verifiquem e garantam que apenas pessoas acima de 18 anos possam participar. Os controles de prevenção à lavagem de dinheiro, por outro lado, exigem que o processo de verificação de identidade seja concluído para apostadores, conforme exigido pela legislação brasileira. Além disso, para permitir que apostadores potenciais abram uma conta e realizem transações monetárias, a lei introduz ainda um novo requisito de verificação da identidade do apostador usando tecnologia de reconhecimento facial.

5. Por que os fraudadores visam operadores de jogos?

Há décadas, os golpistas têm focado seus esforços em enganar estabelecimentos de jogos. As estratégias que têm empregado para trapacear cassinos e similares também podem ser aplicadas a atividades fraudulentas no mundo online.

Uma área específica que os golpistas exploram na fraude de jogos online é o abuso de promoções. Isso foi possível porque os operadores ofereceram bônus generosos com baixos requisitos de apostas. Como resultado, as portas se abriram para os fraudadores.

No entanto, os operadores reconheceram esse problema e tentaram contê-lo, mas mesmo assim, os fraudadores continuam a empregar diferentes táticas com grande eficácia.

Hoje, as plataformas de jogos estão mais propensas do que nunca a serem alvo devido à sua crescente popularidade, que começou a subir durante a pandemia. Quanto mais pessoas se atraem por uma determinada tendência, mais vítimas em potencial existem para caírem nas garras dos fraudadores.

Sites de jogos também estão propensos a ter um alto volume de transações. Muitos jogadores podem estar realizando um grande número de pagamentos regularmente, o que pode dificultar a detecção de comportamentos ilegais e fraudulentos.

6. Como prevenir o Abuso de Bônus?

A maioria dos sistemas tem dificuldades em detectar de forma eficaz se uma única pessoa possui várias contas. Assim, os abusadores de bônus podem facilmente se inscrever para receber o mesmo bônus de inscrição, registrando-se com múltiplas identidades. Desde que evitem a detecção, podem continuar retirando e repetindo o processo.

Detectar os primeiros sinais de abuso de bônus é, portanto, a chave para prevenir esse tipo de fraude. As empresas de jogos devem ficar atentas a certos padrões e comportamentos, incluindo:

• IPs suspeitos, como aqueles que usam um VPN, navegador TOR ou proxies residenciais na lista negra.
• Visitantes recorrentes que usam uma combinação semelhante de hardware e software.
• Pessoas se inscrevendo significativamente mais rápido do que o usuário médio.
• Retirada rápida de fichas ou ganhos logo após o registro. Você pode ver, por exemplo, um bônus recém-atribuído sendo instantaneamente perdido para uma terceira pessoa em uma mesa de poker.
• Padrões suspeitos de jogo em certos jogos. Tome o poker como exemplo. Aqui, os jogadores podem jogar uns contra os outros e manipular mais facilmente o resultado. Jogos assim estão mais em risco de abuso de bônus.

Mais organizações estão em busca de soluções para ajudá-las a se proteger melhor contra atividades fraudulentas. Por razões óbvias, plataformas de verificação de identidade e KYC tornaram-se cruciais para ajudar operadores de jogos a identificar práticas potencialmente criminosas e/ou fraudulentas.

7. Como a Veriff está ajudando os operadores de jogos?

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