Guia de prevenção à fraude em iGaming 2025

Introdução: A crescente ameaça da fraude em jogos de azar online

A fraude em jogos de azar online é uma preocupação crescente para operadores de jogos de azar online, reguladores e jogadores. Com a digitalização crescente, os fraudadores exploram vulnerabilidades na verificação de identidade, ofertas de bônus, monitoramento de transações, e sequestro de contas para cometer crimes financeiros.

Este blog explora as últimas tendências de fraude, insights regionais, requisitos regulatórios e melhores práticas para operadores de iGaming melhorarem a segurança e a conformidade.

O crescente desafio da fraude em iGaming em 2025

According to the Veriff Identity Fraud Report 2025, an iGaming experienced a significant surge in physical adversary-in-the-middle attacks in 2024. These attacks have become a key enabler for fraud tactics such as multi-accounting, identity farming, and account takeover, particularly in response to the industry’s use of sign-up and bonus incentives. With lucrative rewards at stake, fraudsters exploit these vulnerabilities to gain financial advantage. Addressing these sophisticated threats requires advanced security measures to protect platforms and maintain user trust.

As fraud tactics evolve, so does the iGaming industry itself. The market size of the online gambling industry in the United States has experienced significant growth from 2017 to 2023, with projections indicating continued expansion through 2029. Starting at just $1.28 billion in 2017, the market has steadily increased, reaching $19.54 billion in 2023, representing a 39% increase from 2022. Forecasts suggest this upward trend will persist, with the industry expected to grow to $39.82 billion by 2029. The growth is driven by the increasing popularity of online casinos, digital lotteries, and sports betting, reflecting broader trends in digital entertainment and regulatory advancements in online gambling across various states. If these projections hold, the U.S. online gambling industry will more than double in size within the next six years.

Principais tendências de fraude em iGaming por região com base no Relatório de Fraude de Identidade Veriff 2025

Estados Unidos

Os EUA mostram uma tendência preocupante, com um aumento significativo nas tentativas de fraude na indústria de jogos de vídeo (aumento de 11,7% ano a ano). Isso sugere que as táticas podem incluir roubo de identidade para criar contas falsas, abuso de bônus através da exploração de promoções ou recompensas em jogos, e potencialmente lavagem de dinheiro por meio de transações em jogos ou comércio de itens virtuais.

Reino Unido

Apesar de ver uma diminuição na taxa líquida de fraude (3,97% em 2024 contra 4,55% em 2023), a região continua propensa a fraudes de identidade. Vemos tentativas de roubo de identidade para criação de contas fraudulentas, lavagem de dinheiro através da anonimidade das plataformas de jogos online e transações em jogos, e várias ameaças cibernéticas como sequestros de contas e ataques de phishing direcionados aos jogadores.

América Latina (LATAM)

A taxa de fraude consistentemente alta (6,48% em 2024) aponta para um roubo de identidade prevalente para criar contas e fazer compras fraudulentas, abuso de bônus através da exploração de incentivos de novos cadastros e outras promoções, e potencialmente lavagem de dinheiro através de transações em jogos ou comércio de itens virtuais.

Tipos de fraudes em iGaming e seu impacto

1. Fraude de identidade

Os fraudadores usam tecnologia deepfake para criar identidades sintéticas, contornando a verificação KYC e controles PLD. Essas contas falsas exploram bônus promocionais e possibilitam fraudes de contas múltiplas. Além disso, comportamentos fraudulentos como contas múltiplas e roubo de identidade podem explorar contas de jogo para manipular bônus, lavar dinheiro ou realizar fraudes de estorno, destacando a importância de medidas de verificação rigorosas para proteger essas contas de fraudadores.

Estratégia de prevenção: Implemente autenticação biométrica, validação de idade e soluções de estimativa de idade.

2. Lavagem de dinheiro

Cassinos online e casas de apostas são frequentemente mal utilizados para transferências ilícitas de fundos através de apostas de alto valor e retiradas estruturadas.

Estratégia de prevenção: Imponha monitoramento de transações, protocolos de PLD baseados em risco e "garanta conformidade com as leis e regulamentos locais de PLD aplicáveis, enquanto respeita diretrizes e recomendações internacionais"

3. Abuso de bônus

Os fraudadores exploram bônus de boas-vindas criando várias contas falsas. VPNs e navegadores Tor ainda ocultam suas atividades, dificultando a detecção. Esse tipo de exploração é conhecido como fraude de abuso de bônus, onde estratégias como 'caça a bônus' são usadas para manipular ofertas promocionais.

Estratégia de prevenção: Implemente impressão digital de dispositivo e análise de IP para detectar comportamentos suspeitos.

Estruturas regulatórias para a prevenção de fraudes em iGaming

Uma pesquisa da Statista de setembro de 2024 revela que quase metade dos adultos nos EUA (47%) acredita que a indústria de jogos de azar deve enfrentar regulamentações mais rígidas, com 25% apoiando regulamentações muito mais fortes e 22% favorecendo uma regulamentação um pouco mais intensa. Enquanto isso, 27% dos entrevistados estão satisfeitos com o nível atual de regulamentação e não veem necessidade de mudanças. Uma parte menor da população, 14%, defende menos regulamentação, com 6% apoiando uma redução significativa e 8% preferindo uma supervisão um pouco menor. Curiosamente, 12% dos entrevistados continuam incertos se as regulamentações sobre jogos de azar deveriam ser ajustadas. Esses achados destacam o debate contínuo sobre as leis de jogos de azar nos EUA, onde preocupações sobre proteção ao consumidor, jogo responsável e transparência da indústria continuam a moldar a opinião pública e as discussões regulatórias.

Estados Unidos

• Lei de Aplicação da Jogatina Ilegal da Internet (UIGEA): Regula transações financeiras vinculadas ao jogo online.
• Lei de Sigilo Bancário (BSA) e Conformidade de PLD: Exige medidas rigorosas de KYC e PLD para operadores.

Reino Unido

• Lei de Jogos do Reino Unido de 2005: Regula o jogo responsável e a prevenção de fraudes.
• Lei de Proceeds of Crime de 2002 (POCA): Impõe conformidade com AML para operadores de jogos.
• Lei de Segurança Online do Reino Unido de 2023: Aborda os riscos de fraude em plataformas online, incluindo jogos.

América Latina

• Lei nº 14.790/2023 do Brasil: Regula jogos online e exige verificação de identidade.
• Lei de Jogos e Sorteios do México: Implementa medidas contra fraudes para operadores de iGaming.

Como a Veriff fortalece a prevenção de fraudes em iGaming

Estudo de Caso: Como a Veriff se associou à EasyGo / Stake

Stake é uma plataforma de jogos online e apostas esportivas operando globalmente em 15 idiomas. Em 2024, a Stake abordou a Veriff com o desafio de apoiar sua expansão global, com um forte foco na Stake Brasil, seu terceiro maior mercado.

A Veriff se associou a EasyGo / Stake, uma plataforma de jogos e apostas online líder, para aprimorar seus processos de verificação de identidade (IDV) e garantir conformidade com requisitos regulatórios rigorosos. Com uma base de usuários global e altos volumes de transações, a Stake precisava de um sistema de verificação robusto e sem fricções para prevenir fraudes, agilizar o onboarding e atender às demandas de conformidade em evolução. Ao integrar a solução de IDV impulsionada por IA da Veriff, a Stake reduziu significativamente os tempos de verificação, melhorou as taxas de aprovação e fortaleceu as medidas de prevenção contra fraudes. Essa parceria permitiu que a Stake proporcionasse uma experiência mais suave para o usuário, mantendo altos padrões de segurança e fortalecendo a confiança entre seus jogadores e reguladores.

Por que os operadores confiam na Veriff para segurança em iGaming

Automatize e escalone suas operações enquanto expande em mercados emergentes e estabelecidos com confiança. As soluções líderes da indústria da Veriff em verificação de identidade e prevenção de fraudes são projetadas para construir confiança online, garantindo uma experiência de usuário sem interrupções e segura em diversos setores. Nossa cobertura superior de documentos, abrangendo mais de 12.000 espécies de documentos de mais de 230 países e territórios em 48 idiomas e dialetos, permite um onboarding rápido e confiável, enquanto apoia a conformidade regulatória.

Principais soluções de Verificação de Identidade da Veriff:

• A solução de Verificação de Documentos e Identidade da Veriff fornece autenticação de usuário rápida e precisa, reduzindo riscos de fraude e mantendo altas taxas de conversão.
• Utilizando Fraud Protect e Fraud Intelligence, a Veriff se adapta às táticas de fraude em evolução, incluindo detecção de deepfake e prevenção de fraudes em identidade sintética.

Validação de Idade & Conformidade

• A solução de Validação de Idade da Veriff combina verificação de documentos com análises de dispositivo e comportamento para prevenir acessos não autorizados e garantir conformidade com restrições de idade em plataformas de jogos, mídias sociais e eCommerce.
• Estimativa de Idade aproveita a análise biométrica facial para determinar a idade de um usuário, mesmo quando documentos de identidade não estão disponíveis.

Triagem AML & Mitigação de Risco

• A solução de Triagem AML da Veriff automate checagens de Pessoas Politicamente Expostas (PPE) e listas de sanções, garantindo que as empresas cumpram as regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro.
• Monitoramento contínuo para mídias negativas e indivíduos de alto risco aprimora as estratégias de mitigação de riscos.

Comprovante de Residência & Verificação de Dados

• A solução de Comprovante de Endereço da Veriff integra fontes de dados confiáveis para verificar os endereços dos clientes, garantindo que as empresas atendam aos padrões KYC e regulatórios.
• A Verificação de Dados permite a validação em tempo real contra bases de dados governamentais, como SSN dos EUA, INE/CURP do México, proporcionando uma camada adicional de autenticação.

Saiba como a Veriff processa dados pessoais com segurança para garantir privacidade, conformidade e verificação de identidade sem interrupções:

Por que a Veriff?

Alta precisão e prevenção de fraudes

Reduza falsos positivos e melhore a detecção de fraudes com verificações avançadas acionadas por IA e insights de fraudes em toda a rede.

Experiência do usuário sem interrupções

Fluxo de verificação otimizado garante altas taxas de aprovação na primeira tentativa, melhorando a conversão enquanto reduz a fricção.

Cobertura global e conformidade

Atenda a requisitos regulatórios em várias jurisdições com soluções personalizáveis de IDV, AML e KYC.

Escalabilidade e crescimento

As soluções baseadas em automação da Veriff oferecem flexibilidade, fácil integração de API e adaptação sem interrupções às condições de mercado.

Juntas, essas soluções capacitam as empresas a construir confiança, mitigar fraudes e criar um ambiente digital seguro para seus clientes.

Conclusão: O futuro da prevenção de fraudes em iGaming

À medida que os fraudadores evoluem, os operadores de iGaming devem adotar detecções de fraudes baseadas em IA, processos de KYC robustos e medidas de conformidade regulatória. Com a experiência da Veriff, as plataformas de jogos online podem proteger os jogadores, garantir conformidade e aumentar a confiança na indústria.

Quer proteger sua plataforma de iGaming? Entre em contato com a Veriff hoje para soluções de prevenção de fraudes inovadoras.