✨ A UE alcança um acordo provisório sobre a transparência das transferências de ativos criptográficos

A UE está tornando mais difícil para os criminosos usarem criptomoedas para lavagem de dinheiro e outros fins criminosos

Negociadores da presidência do conselho e do Parlamento Europeu chegaram a um acordo provisório sobre a atualização das regras sobre as informações que acompanham as transferências de fundos. Ao fazer isso, estão ampliando o escopo dessas regras para incluir ativos criptográficos.

A UE garante conformidade com os padrões do GAFI

Ao introduzir a chamada 'regra de viagem', a UE visa garantir a transparência financeira em trocas que envolvem ativos criptográficos. A regra também fornecerá à UE um framework que irá cumprir com as recomendações 15 e 16 do Grupo de Ação Financeira (GAFI), o órgão internacional de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

No geral, a UE está ampliando o escopo das regras existentes para incluir uma obrigação para os prestadores de serviços de ativos criptográficos de coletar e disponibilizar certas informações sobre o originador e o beneficiário das transferências de ativos criptográficos. Ao fazer isso, a UE visa garantir a rastreabilidade das transferências de ativos criptográficos. Dessa forma, podem identificar melhor transações suspeitas e bloqueá-las.

O que as novas regras alcançarão?

O novo acordo permitirá que a UE lide com os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo vinculados a essas novas tecnologias.

Espera-se que, ao melhorar a rastreabilidade das transferências de ativos criptográficos, a UE consiga dificultar significativamente para pessoas e entidades contornarem as medidas restritivas.

Para auxiliar nesse objetivo, os prestadores de serviços de ativos criptográficos devem agora implementar políticas, procedimentos e controles internos apropriados para mitigar os riscos de evasão das medidas restritivas nacionais e da UE. Todas as sanções já se aplicam a pessoas físicas e jurídicas, incluindo aquelas que operam no setor de criptomoedas.

Nos próximos meses, a UE também afirma que seus estados-membros precisarão garantir que todos os prestadores de serviços de ativos criptográficos se qualifiquem como entidades obrigadas de acordo com a 4ª PLD diretiva. Uma vez que isso aconteça, a UE se alinhará com as recomendações do GAFI. Tal movimento também nivelará o campo de atuação entre os estados-membros que adotaram abordagens diferentes até este ponto.

Como parte das novas regras, os co-legisladores concordaram sobre a urgência em garantir a rastreabilidade das transferências de ativos criptográficos. Devido a isso, escolheram alinhar o cronograma para a aplicação desse regulamento com o da regulamentação sobre mercados de ativos criptográficos (MiCA).

Garantir conformidade com a Veriff

Particularmente no espaço das criptomoedas, criminosos e atores mal-intencionados estão encontrando maneiras cada vez mais sofisticadas de atingir empresas e clientes. Devido a isso, as regulamentações de PLD e CFT estão mudando e evoluindo continuamente.

Para garantir que sua empresa permaneça em conformidade com essas regulamentações em constante mudança, conte com a ajuda da nossa solução de verificação de criptomoedas. Ao fazer isso, você pode manter os usuários satisfeitos, oferecendo um processo de integração tranquilo, enquanto também atende aos requisitos da FINRA, SEC e GDPR, assim como aplicando as diretrizes do AMLD6.

Para descobrir mais sobre a Veriff e como podemos verificar seus usuários e garantir que seu negócio esteja em conformidade com as últimas regulamentações, fale com nossos especialistas hoje.