Como podemos impedir que o mercado NFT seja usado para lavagem de dinheiro?

Em 2021, os tokens não fungíveis (NFTs) se estabeleceram firmemente como uma grande tendência nos mercados de arte digital e tradicional. Isso foi comprovado em março, quando um NFT foi vendido na casa de leilões Christie’s por US$ 69 milhões

Se você não está ciente, um NFT é um token digital único que representa um ativo. Cada NFT é um arquivo único que vive em uma blockchain e é usado para verificar a propriedade de uma obra de arte digital, como uma peça de arte, uma música ou um item em um jogo de computador. Assim como nas formas tradicionais de arte, os NFTs podem ser mantidos por seus proprietários, trocados com outros ou vendidos por criptomoedas ou moedas fiduciárias.

Por que os NFTs se tornaram populares?

Os NFTs (Tokens Não Fungíveis) oferecem uma série de benefícios tanto para o artista original quanto para o comprador. Em primeiro lugar, devido à sua existência na blockchain, fornecem um registro imutável de propriedade. Além disso, o proprietário também pode rastrear transações anteriores para determinar a origem do item e provar a autenticidade do ativo digital.

Além disso, os NFTs são populares entre criadores que também querem provar a autenticidade de seu trabalho. Os NFTs também proporcionam ao criador ou artista a capacidade de ganhar royalties muito tempo após a venda original dos ativos virtuais.

No entanto, embora esses benefícios incentivem mais artistas a se moverem online, um relatório recente do Royal United Services Institute (RUSI) delineou por que os lavadores de dinheiro que atualmente abusam do mercado de arte tradicional podem fazer o mesmo no mundo dos NFTs.

Quais são os riscos que os NFTs apresentam?

O RUSI acredita que a tecnologia NFT "pode levantar alarmes do ponto de vista de lavagem de dinheiro e crime financeiro". Isso se deve principalmente ao fato de que os NFTs geralmente são adquiridos com criptomoedas em mercados online. No momento, essas criptomoedas são rotineiramente exploradas para fins maliciosos, incluindo a ofuscação da origem de rendimentos criminosos.

Além disso, os lavadores de dinheiro podem explorar o comércio e a venda de NFTs. Infelizmente, já vimos exemplos de falsificações de NFT. Por exemplo, em março de 2021, um hacker criou uma peça de arte digital e a colocou à venda em um mercado online alegando que era uma impressão de edição limitada de Banksy. Felizmente, depois que foi vendida por US$ 336.000, o hacker devolveu os fundos.

De forma semelhante, especialistas também acreditam que um roubo de arte é possível no reino dos NFTs, particularmente porque atores criminosos podem invadir contas de usuários em mercados NFT e, em seguida, transferir os NFTs para suas próprias contas. Assim que essa transferência ocorrer, o ator criminoso pode vender os NFTs roubados e tentar lavar os proventos.

Como podemos nos resguardar contra esses riscos?

Para reduzir o risco de lavagem de dinheiro, os NFTs são regulados no ponto de troca. Mas, embora mercados maiores estejam frequentemente ligados a câmbios de criptomoedas, uma estrutura regulatória básica precisa ser estabelecida para empresas que desejam focar na indústria de NFTs.

Uma parte essencial disso seria a criação de um sistema de políticas KYC semelhantes às empregadas no mercado de arte tradicional e em câmbios de criptomoedas em conformidade. Isso garantiria que o risco de lavagem de dinheiro seja mitigado.

De forma semelhante, o risco de falsificação e roubo também pode ser mitigado se a autenticação de dois fatores for implementada pelos mercados NFT e se excelentes medidas de segurança cibernética estiverem em vigor.

Finalmente, especialistas também sugeriram que um registro de NFTs roubados e comprados fraudulentamente poderia ser desenvolvido. Isso imitaria o Art Loss Register, que no mundo real lista artes roubadas e impede sua revenda em casas de leilão legítimas.

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Muitos dos riscos de lavagem de dinheiro associados a NFTs podem ser mitigados pelo desenvolvimento de melhores práticas de KYC, forte segurança cibernética e pela criação de um registro de arte roubada. Mas, a regulamentação na indústria de criptomoedas está mudando constantemente.

Como resultado, se você opera no espaço de criptomoedas, é vital que você verifique seus clientes, assegure conformidade com as regulamentações e lute ativamente contra fraudes. Felizmente, a solução de verificação de criptomoedas da Veriff pode ajudá-lo a fazer exatamente isso. Fale conosco hoje para saber mais.