A Autoridade de Conduta Financeira encontra que os bancos desafiadores não estão fazendo o suficiente para combater crimes financeiros

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) advertiu os bancos desafiantes que precisam parar de cortar custos ao tentar combater crimes financeiros. Atualmente, o regulador acredita que processos que permitem aos clientes abrir contas de forma rápida e fácil estão impedindo os bancos desafiantes de realizar verificações adequadas.

Bancos desafiadores falham em implementar processos de avaliação de risco

Após um estudo, o regulador descobriu que muitos bancos desafiadores não têm atualmente processos adequados de avaliação de risco dos clientes. Essas avaliações são formas importantes de garantir que um banco saiba quem são seus clientes e possa gerenciar os riscos de lavagem de dinheiro. Isso é uma exigência legal para as empresas que estão cobertas pelas regulamentações contra lavagem de dinheiro do Reino Unido.

A FCA declarou que "sem uma avaliação de risco do cliente, uma empresa não pode garantir que as medidas de diligência devida e monitoramento contínuo sejam eficazes e proporcionais aos riscos apresentados por seus clientes individuais."

Sistemas de crimes financeiros devem ser aprimorados

O regulador acrescentou que, embora os bancos desafiadores sejam uma parte importante da oferta bancária de varejo do Reino Unido, não deve haver uma troca entre abertura rápida e fácil de contas e controles robustos contra crimes financeiros. Devido a isso, os bancos desafiadores devem aprimorar seus sistemas de crimes financeiros para prevenir danos.

Como parte de seu estudo, a FCA descobriu que os bancos desafiadores não estavam identificando corretamente clientes de alto risco, que eram então integrados e permaneceram clientes por anos antes de serem identificados. A FCA acredita que muitos desses clientes não deveriam ter sido integrados em primeiro lugar e que controles e avaliações de risco melhores teriam identificado essas pessoas mais cedo.

Além disso, a FCA afirma que, embora os bancos desafiadores estejam enviando um número crescente de relatórios aos reguladores sobre transações suspeitas de clientes, a qualidade desses relatórios pode ser ruim. Por exemplo, alguns relatórios simplesmente listam transações sem explicar por que são suspeitas.

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