Desvendando a ameaça: Uma imersão profunda em fraudes sintéticas e adulteração de documentos

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Fraude sintética é um dos crimes financeiros que mais cresce e que as fintechs estão enfrentando nos Estados Unidos.

As identidades sintéticas são criadas pela combinação de informações reais, como números de segurança social reais, e informações fictícias, como nomes ou endereços falsos. Os golpistas ao redor do mundo estão enganando instituições criando identidades sintéticas que agem como contas legítimas e podem frequentemente passar despercebidas pelos sistemas de detecção de fraudes legados.

Existem vários obstáculos para parar esse tipo de fraude — o maior problema é que os golpistas "se aproveitam" de uma conta real com um usuário legítimo. Muitas vezes, os atores mal-intencionados fazem pequenos movimentos financeiros que podem passar despercebidos e, então, eventualmente, usam o número de segurança social roubado para defraudar o verdadeiro usuário de grandes quantias de dinheiro.

A adulteração de documentos é exatamente o que parece — é um processo onde as propriedades físicas de um documento oficial são alteradas. Isso pode incluir rasuras, alterações ou substituições.

Como detectamos a adulteração de documentos

Com mais de 9.500 documentos governamentais em nosso banco de dados, a Veriff pode verificar documentos em quase qualquer lugar do mundo. Nossa tecnologia alimentada por IA é capaz de detectar se um documento de identidade emitido pelo governo possui certas características corretas que poderiam detectar um documento falso ou alterado.

Por exemplo, as seguintes são algumas das partes mais proeminentes dos documentos que analisamos para identificar falsificações:

• Características de segurança
• Integridade do material
• Inconsistências na foto do retrato
• Referenciamento cruzado de dados
• Validação de formato
• Dependências de dados
• Detecção de fonte
• Validação de caligrafia
• E mais

Nossa inteligência artificial depende de um modelo de aprendizado de máquina treinado internamente que detecta e combina o documento apresentado na sessão com o espécime em nosso banco de dados. Quando um documento é falso ou adulterado, a sessão é rejeitada.

Como podemos detectar fraudes sintéticas

A Veriff utiliza uma solução multifacetada para prevenir fraudes sintéticas. Usamos impressão digital de dispositivo e rede, o que permite à Veriff aplicar análises comportamentais para capturar fraudes.

Além disso, crosslinking leva as análises comportamentais ainda mais adiante. A Veriff agrupa sessões de verificação e destaca fatores de risco com base no comportamento do usuário que podem parecer anormais e fornece esses dados aos nossos clientes. O crosslinking analisa a pessoa, a rede e mais.

Além disso, abuso de velocidade impede que a mesma pessoa, dispositivo ou documento (dependendo da configuração do motor de decisão) abra várias contas, o que é comum em serviços financeiros.

O que a Veriff faz?

A Veriff é líder de mercado em verificação de identidade em serviços de KYC. Nossa tecnologia aproveita mais de 1.000 pontos de dados para fornecer respostas transparentes e garantir segurança e confiança para os negócios. Enquanto nossos concorrentes se concentraram na extração de dados de documentos, a Veriff oferece o serviço de verificação de identidade online mais preciso. Clientes da Veriff, incluindo plataformas bancárias, estão incorporando genuínos clientes de maneira fluida - enquanto mantêm conformidade KYC e combatem fraudes. Bancos digitais puramente online sempre deram prioridade à segurança e, como tal, adotaram protocolos muito mais inovadores e tecnologicamente seguros do que muitos bancos tradicionais.

Aproveitamos informações de dispositivo, rede, documento, vídeo, biométrica e comportamental para utilizar adequadamente velocidade, precisão e prevenção de fraudes no processo de verificação.