✨ Cinco pontos-chave que moldarão o futuro da conformidade no iGaming

1. A indústria de iGaming precisa trabalhar muito mais do que outras indústrias quando se trata de risco de PLD – e convencer as empresas de jogos sobre a importância do PLD é muito mais difícil do que, digamos, a indústria bancária.

Essa foi uma mensagem chave que eu trouxe na SBC Summit North America deste ano. E foi uma mensagem que foi apoiada por muitos outros – enquanto discutíamos os principais impulsionadores por trás do futuro da indústria. “Como empresas de entretenimento, as pessoas estão muito menos dispostas e confortáveis em compartilhar informações conosco”, explicou Jonathan Fishner, Diretor Sênior de Conformidade em Crimes Financeiros na FanDuel.

“It’s very easy to sell why we need transaction monitoring, or why we need KYC. But when you're talking to people who are not in banking, it's a lot harder to sell compliance testing or QAQC [quality assurance and quality control] as a function. 
“The committees that we need and the real nitty gritty bank-style compliance aspects can all be achieved – but a lot of hard work is required. Persuading our finance teams of the need for all of this can be extremely challenging.”

2. GenAI pode ser usado como uma força para o bem

Muitas instituições diferentes querem demonizar o GenAI e, em alguns casos, com razão, pois pode ser uma ferramenta realmente perigosa. Mas a maioria dos ataques que estamos vendo atualmente não utiliza ferramentas de IA generativa. Isso é realmente importante lembrar.

No entanto, há uma oportunidade real em como essa tecnologia pode mudar os mecanismos de detecção e facilitar, tornar mais barato, mais rápido e mais eficaz o reconhecimento de padrões, monitorar transações de maneira contínua e encontrar e rastrear uma verdadeira fonte de fundos.

Pegue como exemplo detecções de anomalias e reconhecimentos de padrões – com esses, os humanos têm a vantagem do contexto, mas a automação tem a vantagem da escala.

GenAI pode extrair padrões de lentes realmente microscópicas de uma forma que os humanos podem não ser capazes de – e juntar tudo muito rapidamente. Além disso, com a automação, pode colocar esse conhecimento em ação em um instante.

3. As entidades precisam entender ‘quem’ é o iGaming

Sean Topchi, Diretor de Desenvolvimento de Negócios da Kinectify, disse na conferência: “Vimos declarações repetidas do FinCEN – mesmo nas últimas semanas – dizendo que organizações de apostas esportivas e organizações de jogos online tecnicamente não se encaixam nesta definição de cassinos ou clubes de cartas licenciados duplamente, mas que podemos, inadvertidamente, ser transmissores de dinheiro. Portanto, acho que se você for construir um programa de PLD, pode precisar estar preparado para começar a ser visto sob uma lente diferente, não apenas pelo FinCEN, mas pelo Tesouro ou até mesmo, conforme as ações judiciais acontecem, pelo DoJ.”

“Mas então, como indústria, se não achamos que nos encaixamos nesse espaço de transmissão de dinheiro, como chegamos a um lugar onde somos compreendidos do ponto de vista do sigilo bancário?

“Eu sei que há anos a AGA [American Gaming Association] vem pedindo orientações sobre isso. O trabalho que eles fazem é excelente, mas ainda não conseguimos avançar. “Quanto mais eu falo com as pessoas, mais cresce a dúvida sobre atualizar a definição de quem somos”, continua Topchi. “E se isso não acontecer, poderemos ser empurrados para essa área de transmissores de dinheiro, o que poderá comprometer tudo sobre nossos atuais programas de PLD agora – especialmente com relação à monitoração de transações.”

4. Haverá um foco maior em evidências

Neste espaço, ter o máximo de documentação possível se tornará cada vez mais importante.

“E por documentação, não queremos dizer apenas pedaços de papel – mas evidências tangíveis e baseadas em software que mostram que fizemos nossa devida diligência e que talvez até vamos além disso”, disse Fishner aos delegados. “Também será necessário mostrar que fizemos tudo o que podíamos em nossa área de responsabilidade.”

“O que é difícil sobre o PLD – especificamente sob esta perspectiva – é semelhante ao que você vê no software como um todo, que é que a tecnologia precede os marcos legais. A tecnologia real e a inovação real precisam acontecer para que as leis sejam criadas e acho que é muito semelhante ao PLD”, continuou Fishner. “Pegue, por exemplo, o fato de que o governo dos EUA, que é notoriamente bom em criar leis sobre software, não consegue prever o que vai acontecer até que realmente aconteça, e então pode levar cinco ou seis anos para realmente alcançá-lo.”

5. O iGaming precisa assumir o controle

Arpita McGrath, Diretora de Conformidade da Sporttrade, acredita que o iGaming precisa ser proativo com a regulamentação para que possa ter mais controle sobre a direção que tomará.

E Topchi concordou: “Na verdade, não precisamos esperar pelo FinCEN para propor regulamentações”, disse ele. “A indústria – qualquer um do público, qualquer associação comercial, qualquer empresa, até mesmo reguladores – poderia criar uma petição para regulação. E isso ajudaria a moldar e definir nossa narrativa um pouco mais.”

“E sim, então caberia ao registro federal e ao FinCEN que poderiam continuar a ficar parados e não passar pelo processo de regulamentação, mas então, pelo menos como indústria, fizemos nossa parte. Dissemos: ‘Ei, queremos regulamentação. Queremos regulamentações apropriadas que compreendam o tipo de indústria que somos.'