✨ Os 5 principais tipos únicos de documentos de identidade no Reino Unido para serviços financeiros: documentos de prova de identidade do Reino Unido

1. Permissão de Residência Biométrica (BRP)

A Permissão de Residência Biométrica é emitida em vez de um visto para cidadãos não britânicos que viverão no Reino Unido por mais de seis meses, permitindo que trabalhem e residam no país a longo prazo. Esta identificação em foto contém dados biométricos e impressões digitais, junto com o status de imigração do indivíduo, que indica seu direito de trabalhar, estudar ou permanecer no Reino Unido

Valor Único: As instituições devem verificar as identidades de residentes não britânicos de longo prazo que podem não ter acesso a documentos de identidade padrão do Reino Unido.

Uso Principal: Prova de residência e verificação de status de imigração para nacionais estrangeiros residindo no Reino Unido.

2. Certificado de Cidadania

O Certificado de Cidadania do Reino Unido é um documento chave para indivíduos que obtiveram cidadania britânica, especialmente para aqueles que ainda não possuem um passaporte britânico. Ele oferece prova legalmente vinculativa de nacionalidade, frequentemente solicitado quando a cidadania é recém-concedida.

Valor Único: Ao contrário de um passaporte, que geralmente é emitido após a cidadania ser concedida, o Certificado de Cidadania está frequentemente disponível mais cedo. Isso o torna útil para confirmar rapidamente o status de cidadania, particularmente para instituições financeiras que precisam validar novos cidadãos que podem ainda não ter outras formas de identificação do Reino Unido.

Uso Principal: Prova de cidadania britânica para indivíduos que recentemente obtiveram status de nacionalidade.

3. Cartão de Identidade Eleitoral da Irlanda do Norte

O Cartão de Identidade Eleitoral da Irlanda do Norte é uma identificação em foto fornecida pelo Escritório Eleitoral da Irlanda do Norte. É principalmente usado para provar quem você é ao votar em uma urna eleitoral na Irlanda do Norte.

Valor Único: Este cartão é um documento distinto específico da região, crucial para instituições financeiras na Irlanda do Norte. Ele promove a inclusão financeira, fornecendo uma identificação em foto emitida gratuitamente pelo governo, permitindo que mais residentes acessem serviços vitais.

Uso Principal: Primordialmente, o cartão garante que os indivíduos possam confirmar sua identidade ao votar em seções eleitorais na Irlanda do Norte. É uma ferramenta essencial para manter a integridade do processo democrático.

4. Cartão de Veterano das Forças Armadas do HM

Emitido para membros das forças armadas do Reino Unido, o Cartão de Veterano das Forças Armadas do HM serve como um documento de identidade oficial e um registro de serviço militar. Este cartão de identificação inclui detalhes sobre a classificação do indivíduo, ramo e número de serviço, que podem ser essenciais para verificar o status de emprego em processos KYC.

Valor Único: Além de confirmar a identidade, este documento também estabelece o status de emprego, o que é valioso para instituições financeiras que atendem ao pessoal militar. Também apoia instituições que oferecem serviços específicos para militares, garantindo que atendam às necessidades direcionadas.

Uso Principal: Verificação para pessoal militar.

Instituições financeiras, particularmente aquelas que oferecem serviços voltados para o pessoal militar, podem usar o Cartão de Identidade das Forças do Reino Unido para fins KYC, verificando tanto a identidade quanto o status de ativo. Por exemplo, um banco que oferece produtos financeiros específicos para militares poderia usar este cartão para confirmar a elegibilidade para contas especiais ou empréstimos para a casa.

5. Identificação do Esquema de Regularização da União Europeia (EUSS)

Com a saída do Reino Unido da UE, a ID EUSS tornou-se um documento significativo para verificar os direitos de residência de nacionais da UE no Reino Unido. Esta identificação confirma que o indivíduo solicitou ou recebeu status de residência permanente ou pré-permanente, o que é essencial para aqueles que pretendem permanecer no Reino Unido após o Brexit.

Valor Único: A ID EUSS é particularmente valiosa, pois fornece prova dos direitos de residência após o Brexit, garantindo o status legal dos nacionais da UE. É indispensável para conformidade, especialmente para instituições com uma base de clientes significativos de nacionais da UE. Por exemplo, um credor hipotecário pode usar a ID EUSS para confirmar o status legal de residência de um cidadão da UE antes de aprovar um empréstimo para a casa, garantindo conformidade com as regulamentações do Reino Unido.

Uso Principal: Prova de direitos de residência para cidadãos da UE residindo no Reino Unido após o Brexit.

Como a Veriff pode ajudar

A Veriff promove a inclusão financeira ao verificar vários documentos, capacitando instituições a atender uma clientela diversificada, como não-cidadãos, residentes de longo prazo e nacionais da UE após o Brexit. Isso ajuda as instituições a manter um equilíbrio entre conformidade e inclusividade, ao mesmo tempo em que reduz despesas operacionais.

Aqui está uma lista de documentos do Reino Unido suportados pela Veriff:

• Carteira de Motorista do Reino Unido: A Veriff verifica carteiras de motorista de todas as regiões do Reino Unido, garantindo conformidade completa.
• Passaporte do Reino Unido: Uma forma padrão e amplamente utilizada de identificação, o passaporte do Reino Unido é totalmente suportado para verificação de identidade.
• Permissão de Residência Biométrica (BRP): A Veriff auxilia instituições na verificação das identidades de nacionais não britânicos através de BRPs.
• ID do Esquema de Regularização da União Europeia (EUSS): A Veriff ajuda instituições financeiras a verificar o status de residência de nacionais da UE após o Brexit.
• Cartão de Identidade Eleitoral da Irlanda do Norte: A Veriff suporta a verificação de identidade para residentes da Irlanda do Norte, aumentando a acessibilidade.

Ao oferecer soluções robustas de verificação de identidade, a Veriff pode ajudar instituições financeiras a garantir a conformidade e simplificar o onboarding para demografias de clientes diversificadas em todo o Reino Unido.

Parceria Veriff & Webull

Entre os casos de estudo de serviços financeiros da Veriff, a colaboração com Webull se destaca como particularmente relevante. A Webull, uma plataforma de negociação sem comissões, fez parceria com a Veriff para aprimorar seus processos de verificação de identidade, visando garantir sua plataforma e simplificar o onboarding dos usuários. Esta parceria não apenas fortaleceu a prevenção de fraudes, mas também melhorou a confiança e as taxas de conversão dos usuários.

Este caso de estudo exemplifica como a verificação robusta de identidade pode abordar desafios comuns no setor financeiro, como mitigação de fraudes e conformidade regulatória, enquanto simultaneamente melhora a experiência do usuário. O Diretor de Risco da Webull, Brendan Fuller, enfatiza o compromisso da empresa com a segurança, afirmando: "Proporcionar aos nossos usuários uma plataforma protegida e segura sempre foi a prioridade máxima na Webull, e a Veriff nos ajudou a concretizar esse objetivo. Comparado com parceiros anteriores, a Veriff foi capaz de nos apoiar na identificação de atividades fraudulentas com precisão e eficácia, mesmo com o aumento no número de usuários da plataforma."