Como a verificação de identidade reduz riscos e eleva padrões de conformidade

Globalmente, crimes financeiros estão crescendo tanto em número quanto em sofisticação. De acordo com a Pesquisa Global de Crimes Econômicos e Fraudes da PwC, fraudes e crimes econômicos já atingiam níveis recordes antes da pandemia de Covid. No entanto, suas últimas descobertas revelam que 51% das organizações enfrentaram fraudes nos últimos dois anos, o maior número já registrado.

Isso é uma preocupação para qualquer empresa, mas no mercado de empréstimos não garantidos, os riscos são particularmente agudos. Com a responsabilidade de reduzir a exposição da sua empresa a criminosos, você saberá que o cenário está mudando, com maus atores tentando arrancar dinheiro da sua organização de maneiras cada vez mais criativas e ardilosas.

Minimizando riscos, promovendo crescimento

Se a sua função envolve liderar a conformidade, então você entenderá a importância vital de proteger contra a lavagem de dinheiro, um problema eterno regulado por regras globais de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). Incorrer em falhas nisso e pode ser a sua operação encerrada.

Você quer eliminar o risco de não conformidade, reduzindo assim as chances de multas e danos à reputação, enquanto fecha a porta para reivindicações fraudulentas, que também trazem perdas financeiras e riscos para sua marca.

Mas, embora ninguém questione a importância de prevenir perdas e atender às suas obrigações, os clientes frequentemente apenas querem um empréstimo rápido. É uma tensão que apresenta desafios significativos: como você pode prevenir crimes, otimizar vendas e manter todos felizes?

Deixando clientes genuínos entrarem

A verificação de identidade representa uma ferramenta importante na sua mistura de prevenção ao crime financeiro. O melhor software pode verificar identidades rapidamente e de forma eficaz, eliminando aplicações fraudulentas e também prevenindo a lavagem de dinheiro ao desencorajar criminosos.

As melhores soluções de verificação de identidade devem ser capazes de confirmar detalhes incluindo que:

• Um documento de identidade emitido pelo governo é genuíno e não foi alterado
• As informações na identificação correspondem ao indivíduo em questão
• A pessoa usando o documento é a pessoa descrita nele
• Ela não está proibida ou sancionada de usar seu serviço
• A verificação de identidade está acontecendo ao vivo e não gravada ou adulterada

Verificação de identidade adaptada às necessidades do seu negócio

A questão de como verificar a identidade do usuário não tem uma resposta binária, pois depende das necessidades de cada negócio, equilibradas com o perfil único da sua base de clientes. Para fornecedores de empréstimos sem garantia, o processo deve ser seguro, mas intuitivo, acolhedor e fácil de navegar, com o melhor tempo possível para a obtenção de valor nos pedidos de empréstimos.

Ao selecionar uma solução de verificação de identidade abrangente que cubra todas as bases sem comprometer as interações com o cliente, você estará um passo mais perto de manter os fraudadores afastados, agradando os reguladores e mantendo os negócios em alta.