✨ Fortalecendo os serviços financeiros com verificação de identidade: estudos de caso e tendências do Reino Unido

Tendências-chave em verificação de identidade nos serviços financeiros do Reino Unido

Antes de mergulharmos em cada caso, é essencial ressaltar as principais tendências que estão transformando a verificação de identidade no setor de serviços financeiros do Reino Unido:

• Apoio regulatório à Autoridade de Conduta Financeira (FCA): A conformidade com as regulamentações da FCA é fundamental, especialmente em termos de KYC (Conheça seu Cliente) e PLD (Prevenção à lavagem de dinheiro). A devida diligência e a gestão de riscos aprimoradas são prioridades principais.
• Foco na transformação digital: As empresas estão expandindo seus métodos de onboarding digital e verificação para atender à demanda dos consumidores por experiências fluidas.
• Prevenção de fraudes e segurança: Proteger-se contra fraudes está se tornando cada vez mais essencial, com as empresas implementando ferramentas impulsionadas por IA para identificar comportamentos fraudulentos sem comprometer a experiência do usuário.

Vamos explorar como cada uma dessas empresas está avançando nos serviços financeiros com estratégias robustas de verificação de identidade.

Crown Agents Bank: Melhorando o banco transfronteiriço com KYC

Crown Agents Bank se especializa em fornecer serviços de câmbio e pagamento transfronteiriço para mercados emergentes, onde a verificação de identidade apresenta desafios únicos. Ao se associar a provedores avançados de verificação de identidade, eles garantem um onboarding seguro e em conformidade, especialmente para clientes remotos com documentação limitada. Com ferramentas para verificação biométrica e autenticação de documentos, o Crown Agents Bank minimizou os riscos de fraude enquanto mantém a conformidade regulatória, capacitando clientes de diferentes países.

Principais benefícios alcançados:

• Tempo de onboarding reduzido para clientes remotos.
• Segurança aprimorada para transações transfronteiriças.
• Conformidade aprimorada com as regulamentações globais de KYC.

Griffin: Construindo uma plataforma de nível bancário com conformidade integrada

Como um fornecedor de BaaS (Banco como Serviço), Griffin está pioneirando uma abordagem de API-primeira para serviços financeiros. O compromisso da Griffin com a transparência e a conformidade é evidente em sua integração de verificação de identidade, que permite que os clientes onboard seus clientes rapidamente, enquanto adere a rigorosos requisitos de PLD. Ao integrar a verificação de identidade em sua plataforma, a Griffin ajuda as empresas a lançar produtos financeiros em conformidade de forma fluida.

Principais benefícios alcançados:

• Onboarding mais rápido para clientes de BaaS.
• Conformidade em tempo real com KYC e PLD.
• Relatórios e acompanhamento regulatórios simplificados.

Griffin: Construindo uma plataforma de nível bancário com conformidade integrada

Como um fornecedor de BaaS (Banco como Serviço), Griffin está pioneirando uma abordagem de API-primeira para serviços financeiros. O compromisso da Griffin com a transparência e a conformidade é evidente em sua integração de verificação de identidade, que permite que os clientes onboard seus clientes rapidamente, enquanto adere a rigorosos requisitos de PLD. Ao integrar a verificação de identidade em sua plataforma, a Griffin ajuda as empresas a lançar produtos financeiros em conformidade de forma fluida.

Principais benefícios alcançados:

• Onboarding mais rápido para clientes de BaaS.
• Conformidade em tempo real com KYC e PLD.
• Relatórios e acompanhamento regulatórios simplificados.

Finst: Um novo padrão para gestão de patrimônio digital

Finst, uma empresa de gestão de patrimônio digital, reconhece a importância da segurança na gestão de portfólios financeiros. Aproveitando a verificação de identidade tanto para onboarding quanto para monitoramento de transações, a Finst constrói confiança com os clientes ao proporcionar um ambiente seguro. A verificação de identidade não apenas previne fraudes, mas também se alinha aos padrões crescentes de proteção de dados e privacidade do Reino Unido, ajudando a Finst a cumprir as últimas regulamentações financeiras.

Principais benefícios alcançados:

• Confiança do cliente aprimorada por meio de onboarding seguro.
• Conformidade com as diretrizes do GDPR e da FCA.
• Fraudes reduzidas através de análise biométrica e comportamental.

Fundvest: Simplificando investimentos com verificação de identidade centrada no cliente

A Fundvest permite que os usuários invistam em uma ampla gama de classes de ativos. Para simplificar a experiência do usuário enquanto garante a conformidade, Fundvest usa um sistema de verificação de identidade escalável que atende a altos volumes de transação. Esse sistema capacita a Fundvest a fornecer um onboarding rápido e em conformidade, mantendo sua plataforma tanto amigável quanto segura, um aspecto crítico em um cenário de investimento altamente regulado.

Principais benefícios alcançados:

• Experiência do usuário perfeita durante o onboarding de alto volume.
• Conformidade aprimorada com os padrões de KYC e PLD.
• Verificação de identidade em tempo real para prevenir fraudes em investimentos.

Monese: Escalando o banco móvel seguro para todos

Monese, uma plataforma de banco móvel baseada no Reino Unido, fornece serviços financeiros para indivíduos com acesso limitado ao banco tradicional. Com processos robustos de verificação de identidade, a Monese garante que mesmo clientes sem extensos históricos de crédito possam abrir contas com segurança. Sua abordagem para verificação de identidade inclui autenticação biométrica, oferecendo um alto nível de segurança enquanto mantém uma experiência do usuário fluida. O modelo digital da Monese atende às necessidades de uma base de clientes de banco móvel cada vez maior.

Principais benefícios alcançados:

• Banco acessível para populações desbancarizadas.
• Fraude reduzida e incidentes de assalto de contas.
• Experiência do cliente aprimorada com verificação biométrica.

Conclusão: verificação de identidade como um pilar da segurança financeira no Reino Unido

Os casos do Crown Agents Bank, Griffin, Finst, Fundvest e Monese ilustram como as empresas de serviços financeiros do Reino Unido estão aproveitando a verificação de identidade para transformar a experiência do cliente e fortalecer a conformidade regulatória. À medida que a transformação digital acelera no setor financeiro, essas organizações exemplificam as melhores práticas em integração segura e em conformidade, prevenção de fraudes e construção de confiança do cliente.

Ao aproveitar a tecnologia de verificação de identidade de ponta, essas empresas não apenas se protegem contra fraudes, mas também oferecem a seus clientes uma experiência confiável e fluida, estabelecendo um novo padrão nos serviços financeiros do Reino Unido.