Veriff e Juancho Te Presta: fortalecendo uma das fintechs que mais cresce na América do Sul

Sobre a Juancho Te Presta

Juancho Te Presta é uma das principais fintechs que mais cresce na Colômbia.

A empresa usa tecnologia de ponta para ajudar as pessoas a progredirem e a realizarem seus sonhos com produtos financeiros de fácil solicitação e de rápida compensação. Isso significa que podem ajudar trabalhadores, pensionistas, estudantes e, em especial, freelancers a conseguirem empréstimos bem como outros produtos financeiros.

Juancho Te Presta visa aumentar a inclusão financeira e promover soluções de crédito 100% digitais. A empresa orgulha-se de colaborar com a comunidade feminina carente na Colômbia. Além de ter diferentes scorecards e faixas de preços para atrair mais mulheres.

Juancho Te Presta pertence à Associação de Fintechs da Colômbia, que reúne mais de 300 empresas semelhantes. O que todas têm em comum é que geram confiança e tranquilidade para os clientes, porque sabem que estão adquirindo crédito junto a uma empresa com normas e princípios jurídicos fortes.

Que problema de negócios a Veriff resolveu para a Juancho Te Presta?

Juancho Te Presta começou a trabalhar com a Veriff em novembro de 2022. Eles estavam utilizando um provedor diferente para realizar identificações eletrônicas, mas perceberam que suas necessidades não estavam sendo atendidas.

Em particular, eles queriam consolidar suas necessidades em matéria de IDV junto de um provedor que ajudasse a prevenir e controlar possíveis fraudes. Além disso, pretendiam utilizar identificação facial e biométrica, alertas de fraude, bem como verificar a validade da documentação e garantir a segurança dos dados dos clientes. E isso não era algo que o antigo provedor de serviços podia oferecer.

Como explicou Juan Esteban Saldarriaga, fundador e CEO da Juancho Te Presta: "Antes, estávamos trabalhando com um provedor diferente para auxiliar nos nossos processos de verificação. Mas, à medida que o negócio cresceu, percebemos que precisávamos contar com uma empresa capaz de oferecer uma solução única que desse conta de tudo".

A ambição era reduzir o número de casos de fraude, seguir as normas regulatórias e evitar a perda de receita.

O que fez a diferença para que a Juancho Te Presta escolhesse a Veriff?

Ao pesquisar alternativas, Juancho Te Presta descobriu que a Veriff oferecia produtos com um escopo muito maior do que os competidores. Em particular, Juancho Te Presta optou por tirar proveito máximo do que a Veriff oferecia: soluções biométricas e a capacidade de verificar documentos de identificação em tempo real e detectar documentos falsos e adulterados usando um software de verificação potencializado por IA.

"A autenticação biométrica, que nos ajuda a verificar automaticamente se um novo usuário já está no nosso sistema mas em outra conta, é uma das mais poderosas ferramentas que usamos da Veriff", disse Saldarriaga.

Hoje, todos os clientes que solicitam empréstimos devem passar pela verificação de identidade da Veriff antes que seu pedido seja processado. Quando há sinalização de possível caso de fraude, a solicitação é rejeitada.

Quando são aprovados, mas a solicitação aciona certas sinalizações da Veriff, essas sinalizações são revisadas pela equipe de operações da Juancho Te Presta, que é quem toma a decisão final sobre dar prosseguimento à solicitação.

Para a Juancho Te Presta, isso proporcionou o equilíbrio perfeito entre terceirizar a maior parte do processo e manter o controle, o que fez toda a diferença na hora de selecionar um parceiro.

Qual foi o impacto imediato da implementação da Juancho Te Presta?

O principal problema que a Juancho Te Presta costumava enfrentar era a dificuldade de muitos usuários em progredir no processo de verificação de identidade. Com as ferramentas da Veriff, o número de pessoas retidas pelo sistema caiu quase 50% só na primeira semana: de 29% dos aprovados diariamente para 18%.

As ocorrências de fraudes caíram para menos de 1%, o que é um feito impressionante. Tudo isso foi, em parte, graças ao recurso de filmagem da Veriff, que nos ajuda a obter informações adicionais sobre o plano de fundo do cliente durante a etapa de verificação.

Juancho Te Presta também relatou estarem impressionados com a velocidade de implementação e o suporte oferecido ao longo do processo de troca de provedor de serviços.

"Apenas um mês depois da nossa integração, os produtos e ofertas da Veriff já foram totalmente implementados na nossa metodologia", disse Saldarriaga. "O processo de mudança foi fácil e nos permitiu avaliar o valor dos produtos da Veriff de forma incrivelmente rápida."

"Nossas ocorrências de fraudes caíram para menos de 1%, o que é uma taxa impressionante. Tudo isso foi em grande parte graças ao recurso de filmagem em segundo plano da Veriff, que nos ajuda a obter informações adicionais durante a verificação de um cliente."

Sobre a Veriff

Veriff é o parceiro de verificação de identidade preferido das maiores e melhores empresas digitais do mundo, incluindo pioneiros nos setores de fintech, cripto, jogos e mobile. Oferecemos tecnologia avançada, análises aprofundadas e expertise da nossa fundação na Estônia digital, e aperfeiçoamos a revolução de identidade digital. Somos a escolha ideal para empresas que precisam verificar usuários online de qualquer lugar do mundo com rapidez e sem fricção. Veriff oferece a cobertura mais ampla possível de documentos de identidade.

Ao oferecer suporte a documentos de identificação oficiais de mais de 230 países e territórios e com o nosso mecanismo de decisão inteligente, que analisa milhares de variáveis tecnológicas e comportamentais, a Veriff promove a confiança desde a primeira mensagem. Com mais de 400 pessoas de mais de 50 nacionalidades e escritórios nos Estados Unidos, no Reino Unido, na Espanha e na Estônia, estamos empenhados em ajudar empresas e indivíduos a construírem um mundo online mais seguro.