✨ Golpes fiscais de IA visam reembolsos: um alerta para as empresas

Introdução à IA no setor financeiro

A adoção de IA pela indústria financeira está transformando processos arcaicos em operações dinâmicas e eficientes. Além de automatizar tarefas mundanas, o poder analítico da IA está revolucionando a avaliação de riscos, a tomada de decisões e, criticamente, a detecção de fraudes. De acordo com o Relatório da Axios, seu papel na conformidade fiscal e na prevenção de fraudes está se tornando cada vez mais indispensável à medida que a complexidade e sofisticação dos crimes financeiros escalam.

Compreendendo os golpes fiscais

Os golpes fiscais, particularmente aqueles que envolvem roubo de identidade, apresentam um desafio formidable. Ao fabricarem declarações fiscais usando informações pessoais roubadas, os golpistas reivindicam ilegalmente reembolsos destinados a contribuintes desavisados. O número alarmante do IRS de 294.138 queixas de roubo de identidade em 2023 sublinha a magnitude desse problema. O advento da IA, com sua capacidade de gerar falsificações convincentes, amplifica o poder desses cibercriminosos, permitindo que eles contornem as medidas de segurança tradicionais com eficiência perturbadora.

O papel da IA na detecção de golpes fiscais

Diante desses desafios, a IA surge como um farol de esperança. Sua capacidade de vasculhar vastos conjuntos de dados em velocidades sem precedentes permite identificar anomalias e padrões indicativos de atividades fraudulentas. Além disso, suas capacidades de autoaprendizado garantem que evolua em conjunto com as táticas empregadas pelos golpistas fiscais. A identificação pelo Tesouro dos EUA de US$375 milhões em transações fraudulentas em 2023 destaca o potencial da IA como um adversário formidável contra fraudes fiscais.

Dicas para empresas e profissionais de finanças

Para combater a crescente ameaça dos golpes fiscais impulsionados por IA, as empresas devem adotar uma abordagem abrangente. Isso exige o fortalecimento das medidas de cibersegurança, a oferta de treinamento sobre conscientização de golpes atualizado para o pessoal e a aplicação estratégica de tecnologias de IA para identificar e mitigar habilidosamente as empreitadas fraudulentas. Além disso, estabelecer relacionamentos colaborativos com instituições financeiras e autoridades regulatórias é crucial para aumentar as capacidades de defesa e garantir respostas rápidas a ameaças emergentes.

Igualmente importante é o papel de empresas de contabilidade visionárias na liderança do desenvolvimento e adesão a diretrizes éticas de IA. Ao fazer isso, elas não apenas protegem suas operações, mas também contribuem para fomentar um ecossistema digital mais seguro para todos os envolvidos. A Veriff está na vanguarda dessa iniciativa, oferecendo soluções de verificação avançadas impulsionadas por IA que incorporam os princípios de segurança, confiança e expertise. Por meio de nosso compromisso em criar uma internet mais segura, capacitamos as empresas a navegar com confiança nas complexidades da era digital enquanto protegem seus ativos e reputação contra ameaças online sofisticadas.

Além disso, o IRS recomenda práticas como enviar declarações cedo, optar por depósito direto para reembolsos e proteger contas pessoais e de negócios no IRS. A conscientização e vigilância ao reconhecer e relatar tentativas de phishing também são críticas para se proteger contra roubo de identidade.

Conclusão

A integração da IA na conformidade fiscal e na detecção de fraudes anuncia uma nova era no setor financeiro. Suas sofisticadas capacidades analíticas, combinadas com sua natureza em evolução, fazem dela uma aliada inestimável na luta contra golpes fiscais. No entanto, à medida que navegamos por esse novo terreno, a conscientização e ações proativas permanecem nossa melhor defesa. Empresas e instituições financeiras devem permanecer vigilantes, adotando soluções fiscais impulsionadas por IA enquanto fomentam uma cultura de cibersegurança. O alvorecer da IA na conformidade fiscal não apenas melhora a eficiência dos processos fiscais, mas também fortalece a integridade dos sistemas financeiros contra a praga das fraudes fiscais.

Como a Veriff pode ajudar?

Navegando no futuro da prevenção de fraudes com soluções biométricas avançadas

Em uma era em que os avanços digitais evoluem rapidamente, o cenário de ameaças muda com igual velocidade, apresentando desafios intrincados em segurança online e prevenção de fraudes. A Veriff está na vanguarda do combate a essas ameaças através de soluções inovadoras de identificação biométrica remota em tempo real biométrica, aproveitando as capacidades de ponta da inteligência artificial (IA) e do aprendizado de máquina.

A abordagem da IA para identificação biométrica

Nosso compromisso em aprimorar a estrutura de segurança para empresas e organizações em todo o mundo é sublinhado por nosso desenvolvimento contínuo em tecnologias de IA e aprendizado de máquina. Esses avanços amplificam significativamente a velocidade, segurança e eficiência de nossos processos de identificação. Operar em escala global requer uma compreensão profunda dos variados ambientes legais, e nossas robustas equipes jurídicas são proficientes em navegar por essas complexidades.

Combatendo deepfakes e mídias geradas por IA

Com o surgimento da tecnologia deepfake e mídias geradas por IA, o risco de fraudes de impostores tem escalado. A Veriff aborda essa ameaça crescente com uma estratégia abrangente que inclui nossa avançada tecnologia FaceCheck Liveness. Essa solução utiliza algoritmos sofisticados projetados para validar a presença genuína de um ser humano sem exigir qualquer ação do usuário, mitigando efetivamente o risco de manipulação digital.

Além disso, o DocCheck e o DeviceCheck desempenham papéis fundamentais na autenticação de documentos e na análise de pontos de dados de dispositivos, respectivamente. Essas verificações são essenciais para detectar anomalias que podem indicar atividades fraudulentas, como identidades sintéticas e multi-contas.

Detecção de fraudes em tempo real com CrossLinks

Nossa tecnologia CrossLinks destaca nossa capacidade de descobrir e combater padrões complexos de fraude em tempo real. Ao analisar as conexões entre diferentes sessões de verificação, o CrossLinks pode identificar possíveis grupos de fraude e identidades sintéticas, reforçando significativamente nossos mecanismos de detecção de fraudes.

Introduzindo Fraud Protect e Fraud Intelligence

A introdução do nosso pacote Fraud Protect marca um marco significativo em nossa missão de proteger organizações de várias facetas da fraude online. Ele é projetado para proteger empresas durante o processo de IDV enquanto minimiza a fricção para usuários genuínos, e inclui várias verificações que garantem que onboardamos usuários confiáveis. Também inclui a Prevenção de Abuso de Velocidade, que é adaptada para desencorajar abuso de velocidade e multi-contas, mantendo assim a integridade de processos como a votação eleitoral.

Nosso RiskScore, integrado no Fraud Intelligence da Veriff, oferece uma visão abrangente dos riscos associados aos usuários, permitindo que as organizações incorporem valiosas informações sobre riscos em seus processos de tomada de decisão. Essa abordagem avançada capacita as organizações a construir sofisticadas estratégias de combate à fraude e realizar investigações rigorosas quando necessário.