[✨] Torne-se e permaneça em conformidade com KYC

Mantenha-se atualizado sobre a conformidade com KYC com a Veriff

As regras de KYC estão em constante mudança e adaptação. Embora essas regras antes afetassem apenas instituições financeiras como bancos, hoje são essenciais para uma série de instituições financeiras e não financeiras. As entidades reguladas pelos requisitos de KYC variam de um país para outro; particularmente porque a legislação muitas vezes é implementada em nível nacional.

As etapas do KYC

Embora as leis de KYC variem ao redor do mundo, em termos gerais as empresas devem seguir as mesmas três etapas. Elas devem executar um programa de identificação de clientes e verificar as informações fornecidas, realizar a devida diligência do cliente e monitorar seus clientes continuamente.

• Programa de identificação de clientes
  

  O processo de KYC inclui a obtenção e verificação das informações pessoalmente identificáveis (PII) de um cliente. Esta fase é geralmente chamada de programa de identificação de clientes (CIP).

• Devida diligência do cliente
  

  Clientes que são considerados de alto risco serão submetidos a níveis maiores de devido a diligência do que aqueles que não são. Devido a isso, existem três diferentes níveis de procedimentos de CDD.

• Monitoramento contínuo
  

  Os clientes devem ser monitorados continuamente porque o ambiente regulatório está em constante mudança e evolução. Da mesma forma, o nível de risco de um cliente pode mudar ao longo do seu relacionamento com sua empresa.

Por que confiar na Veriff para processos de KYC?

Valorizamos a segurança e a facilidade dos negócios e dos clientes acima de tudo. Nossa poderosa PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) oferece conformidade de ponta a ponta em relação à lavagem de dinheiro. Ela verifica a identidade de novos clientes, os monitora em listas globais de PPE e sanções, e verifica informações negativas.

• Aprendizado de máquina e IA
  

  Usamos uma abordagem híbrida, aproveitando tanto IA quanto uma equipe global de especialistas em verificação, garantindo que nenhuma fraude passe despercebida.

• Mais pontos de dados
  

  Cruzamos sessões usando centenas de pontos de dados, analisando tanto o dispositivo quanto a rede para garantir que os maus atores permaneçam fora a cada vez.

• Cobertura global
  

  A Veriff suporta mais de 12.000 documentos de identidade em mais de 230 países e territórios, e 48 idiomas, tornando-a a empresa de verificação de identidade mais abrangente do mundo.

Prevenção de fraudes de primeira linha

Assegure-se de que sua empresa conheça exatamente quem são seus clientes e mantenha sua plataforma e usuários seguros.

• Monitore listas globais em minutos
  

  Atenda aos regulamentos e combata a criminalidade financeira. Monitore usuários nas listas globais de PPE e sanções. A cobertura de listas da Veriff é atualizada em tempo real, reforçando a confiança no seu processo de KYC.

• Verifique informações negativas
  

  Até conexões periféricas a crimes podem indicar risco. A Veriff verifica informações e notícias negativas para ajudar as empresas a avaliarem a exposição ao risco de PLD de seus clientes.

• Monitore usuários após a aprovação
  

  Ambientes políticos e regulatórios mudam muito rapidamente. Com dados em tempo real, monitore continuamente as listas de clientes com o monitoramento contínuo da Veriff de listas de PPE, listas de sanções globais e mídia adversa. O monitoramento automatizado notifica você se algo mudar com seus clientes existentes ou que já foram integrados.