O que o Relatório de Fraude de Identidade da Veriff no H1 de 2021 diz sobre o estado da Mobilidade, Cripto e Fintech

A Veriff publicou esta semana seu Relatório de Fraude de Identidade no H1 de 2021 (e está disponível para download gratuito). Nosso relatório de fraude analisa principalmente três setores principais: Cripto, Fintech e Mobilidade. Todos esses setores foram afetados pela COVID-19 de maneiras diferentes e isso fica claro ao analisarmos a história do nosso relatório de fraude.

Quais tipos de fraude a Veriff rastreia?

Em todos os setores, rastreamos fraudes documentais, de identidade, técnicas e recorrentes.

Fraude documental — Documentos adulterados ou totalmente falsos

Fraude de identidade — Tentativa de impostura ou engano usando imagens falsificadas

Fraude técnica — Uso de imagens ou vídeos transmitidos, ou acesso fraudulento ao nosso fluxo de verificação

Fraude recorrente — Fraude anteriormente confirmada, e tentativas de abrir múltiplas contas para fins fraudulentos

A Imagem Global da Fraude

À medida que a COVID-19 continua a ser uma força em todo o mundo, estamos vendo os efeitos da pandemia e o que isso significa para o estado da fraude. As taxas globais de fraude aumentaram dramaticamente nos primeiros 6 meses de 2020 a 2021. Em 2021, as taxas de fraude permaneceram mais estáveis de fevereiro a maio, vendo um grande aumento de janeiro para fevereiro, e uma pequena queda em junho. A estatística mais alarmante no relatório foi que a taxa líquida de fraude aumentou em 14,42% em comparação ao H1 de 2020.

Cada setor respondeu de maneira diferente ao atual cenário econômico e político em meio a uma pandemia global. Abaixo, descrevemos algumas percepções para esses três setores sobre seu atual cenário de fraude e onde a indústria pode estar indo.

Cripto:

À medida que as criptomoedas continuam a crescer em popularidade, também experimentaram o maior aumento na taxa de fraude durante o primeiro semestre de 2021. O mercado de criptomoedas continua a ver taxas de fraude rapidamente crescentes — causando preocupações para a indústria como um todo. Crimes relacionados a criptomoedas aumentaram 24.000% desde 2016, segundo a Forbes.

Os Estados Unidos estão atualmente experimentando taxas de fraude voláteis no espaço das criptomoedas — notavelmente quando o preço do Bitcoin aumentou em março, houve picos de fraude notáveis. O setor de cripto sofre com uma quantidade significativa de fraude recorrente, onde os maus atores retornam às mesmas contas e usuários após enganá-los com sucesso no passado.

Em meio ao cenário rapidamente mutável das criptomoedas, ter a verificação de identidade implementada é vital para acompanhar os requisitos de conformidade e reduzir os riscos de fraude. A solução de PLD e KYC da Veriff ajuda a combater crimes financeiros, garantindo que os clientes sejam quem dizem ser.

Fintech:

A fintech, especialmente em meio à pandemia global, se tornou onipresente e necessária. Empresas e clientes estão confiando muito nessa tecnologia, que abriu mais oportunidades para maus atores fraudarem essas instituições financeiras.

As taxas de fraude em fintech estão aumentando em 2021, após uma queda no H1 de 2020 — e o setor de fintech viu um aumento de 99% em fraudes recorrentes. No entanto, a fintech teve uma queda significativa nas taxas de fraude de identidade no primeiro semestre de 2021.

Minimizar a fraude de tomada de conta é vital para o espaço de fintech — métodos de autenticação comuns, como senhas temporárias, simplesmente não são suficientes. A Veriff possui soluções abrangentes, incluindo o Face Match, que utiliza autenticação biométrica e protege contas facilmente para empresas e seus clientes.

Mobilidade:

Eliminar a fraude é imperativo, especialmente para uma empresa de mobilidade de sucesso. A fraude recorrente representa mais da metade das fraudes no setor de mobilidade, tornando-se de longe o tipo mais prevalente de fraude.

Cada setor sofre quando a fraude de identidade sai do controle, e o espaço de mobilidade — que depende muito da verificação das identidades das pessoas e dos documentos dos usuários — pode enfrentar dificuldades se não se adaptar rapidamente. Notavelmente, a fraude de identidade experimentou o maior aumento ano a ano, com 19%.

O setor de mobilidade está se afastando da produção e movendo-se em direção a modelos de negócios mais baseados em serviços, o que significa que a segurança das contas e as práticas antifraude são mais importantes do que nunca. À medida que essa indústria se expande rapidamente devido à pandemia global, adaptar as medidas de segurança rapidamente ajudará a manter baixas taxas de fraude.

Se você deseja saber mais sobre o estado da fraude e como a Veriff pode proteger sua empresa, baixe o Relatório de Fraude do H1 de 2021 aqui.