✨ A Lei do Real ID e além: desvendar a importância dos períodos de validade na prevenção de fraudes

O significado por trás dos períodos de validade: um aspecto chave da prevenção de fraudes

O período de validade de um documento de identidade é algo que a maioria das pessoas não pensa, a não ser quando a data de expiração se aproxima e elas precisam começar a se preparar para o processo de renovação. Para ser justo, não há nada de especial sobre os períodos de validade de uma maneira mais ampla - os documentos costumam ser válidos por um determinado período de tempo, comumente 5 ou 10 anos. Também é o mais comum que esses períodos sejam muito exatos, com o documento expirando no mesmo dia em que foi emitido, apenas um determinado número de anos no futuro. No entanto, a situação nos EUA é um pouco diferente.

Nos Estados Unidos, há muito poucos documentos de identidade que se parecem e são regidos pelas mesmas regras em todos os 50 estados. Passaportes e permissões de residência (incluindo o famoso “green card”) são os principais exemplos de formas de identificação emitidas federalmente. Esses documentos serão exatamente iguais; não importa em qual estado o portador reside.

Por outro lado, cada um dos 50 estados, mais Washington, D.C., além de cada território dos EUA, emitem suas próprias carteiras de habilitação e cartões de identificação, cada um com seus próprios designs incluindo as singularidades do estado emissor e marcos de cada local. Além do design, também existem regras individuais estabelecidas por cada autoridade estadual, distrital ou territorial.

Há um consenso generalizado de que, na maioria dos casos, os documentos de identidade dos EUA expiravam na data de nascimento do portador, ou seguem uma regra que é dependente e diretamente relacionada à data de nascimento do portador. Também há alguma sobreposição entre as regras de períodos de validade, onde alguns estados seguem as mesmas ou regras muito semelhantes para esse aspecto. Ciclos de renovação de 4, 5 e 8 anos são alguns dos mais comuns, sendo usados na Pensilvânia (4 anos), Califórnia (5 anos) e Texas (8 anos), por exemplo.

O ciclo de renovação de 8 anos também é comum por outro motivo - está diretamente associado ao cumprimento da Lei do Real ID. Se um documento tiver o símbolo típico da estrela do Real ID (ou alguma adaptação aceita disso), significando que é um documento compatível com o Real ID, ele não pode ser válido por mais de 8 anos (Seção 202(d)(10) da Lei do Real ID). Algo a notar sobre esse período definido (e muitos outros, não necessariamente relacionados a esta Lei, mas que às vezes são uma regra a nível estadual) é que o cálculo do período de validade funciona de maneira diferente na maioria dos estados do que alguém poderia supor - para coincidir com a data de nascimento do portador, o período muitas vezes excede o número prescrito de anos, sendo, na realidade, X anos prescritos + Y meses até a data de nascimento dada. Essa sobrecompensação às vezes chega perto de um ano inteiro de validade, enquanto, no caso de documentos compatíveis com o Real ID, ainda cumprindo a Seção dada da Lei e seus padrões de segurança propostos (por exemplo, um documento válido por 8 anos e 11 meses ainda é considerado compatível com a Lei).

Onto the more unique cases, there are a few states with such intricate and specific rules for how long the documents should be valid, that knowing this type of information helps us more accurately process these documents. Some examples:

Arizona

Talvez não seja uma regra intrincada, mas sim uma peculiaridade. No Arizona, as carteiras de habilitação regulares (não compatíveis com o Real ID) são emitidas com uma data de expiração que coincide com o 65º aniversário do portador. Apesar do longo período de validade, os portadores de licenças no Arizona são obrigados a atualizar suas fotografias a cada 12 anos. Os portadores então receberão uma licença de substituição com seu retrato atualizado e a mesma data de expiração - seu 65º aniversário. Esse processo implica que a data no documento não é realmente quando ele expira; em vez disso, um ciclo de renovação “invisível” de 12 anos é seguido. Quanto aos cartões de identificação não compatíveis, a data de expiração é completamente anulada, enquanto a atualização da fotografia ainda é esperada na mesma base regular mencionada anteriormente. As contrapartes compatíveis com o Real ID das carteiras de habilitação e cartões de identificação neste estado seguem a regra simples de expirar exatamente 8 anos a partir da data de emissão.

Virgínia Ocidental

Semelhante à Virgínia, carteiras de habilitação regulares e cartões de identificação (tanto compatíveis quanto não compatíveis com a Lei do Real ID) emitidos na Virgínia Ocidental seguem a mesma regra, expirando na data de nascimento do portador em anos em que sua idade é divisível por 5, criando um ciclo de renovação de 5 anos. Nos casos em que o motorista precisa ser incluído no ciclo por qualquer motivo (por exemplo, vindo de outro estado), o Código do Estado prescreve que o período pode ser ajustado, com um mínimo de 3 e um máximo de 7 anos de validade (fonte).

Dakota do Norte

Este estado possui, talvez, uma das maneiras mais específicas de calcular o período de validade. A data de expiração de uma carteira de habilitação não comercial emitida para um indivíduo cujo nascimento ocorreu em um ano que termina em um numeral ímpar é no aniversário da data de nascimento no terceiro ano subsequente que termina em um numeral ímpar. Para aqueles nascidos em anos que terminam em números pares, a mesma regra se aplica, com a expiração do documento ocorrendo no aniversário da data de nascimento no terceiro ano subsequente que termina em um numeral par. Traduzindo isso para um exemplo mais tangível, alguém nascido em 25 de agosto de 1993, que recebeu uma licença em 2023, teria essa licença expirando em 25 de agosto de 2029. Felizmente, os cartões de identificação seguem uma simples regra de 8 anos a partir da data de emissão para compensar.

Embora não sejam usados tão extensivamente em todo o país, regras detalhadas e intrincadas para algo tão mundano quanto a duração da validade de um documento de identidade são um tópico muito interessante em si. Na Veriff, temos a expertise necessária sobre aspectos complexos e longe de serem diretos de um documento, tornando-nos um ideal provedor de IDV focado na prevenção de fraudes a partir de ângulos que talvez não sejam abordados em outros lugares.

Perguntas frequentes

1. Qual é a importância dos períodos de validade dos documentos na prevenção de fraudes?

A análise dos períodos de validade não é um método infalível (consulte a FAQ 3 para mais informações), mas é um grande recurso na caixa de ferramentas de prevenção de fraudes. Muitas vezes, é a primeira e mais óbvia bandeira vermelha, que direciona a análise do documento para os caminhos certos, resultando, em última instância, na negação de acesso a serviços que requerem identidades legítimas para um ator mal-intencionado.

2. Como o cumprimento da Lei do Real ID contribui para a prevenção de fraudes por meio da validade dos documentos?

A Lei do Real ID torna este tópico complexo, que está cheio de áreas cinzentas, um pouco mais preto e branco. Ela dá a certeza absoluta de que os documentos emitidos sob a Lei seguirão as restrições prescritas sobre quanto tempo o período de validade pode ser

3. Quais desafios estão associados à aplicação dos períodos de validade dos documentos para uma efetiva prevenção de fraudes?

O maior desafio é a adesão às regras prescritas na lei. Muitos estados consideram que o chefe do Departamento de Veículos Motorizados (ou equivalente local) tem a última palavra sobre os documentos, incluindo sua validade. Com isso, existem casos em que a validade de um documento não pode ser rastreada de volta à lei associada, e requer verificações extras para garantir a legitimidade de tais documentos.