A lavagem de dinheiro se tornará mais fácil no metaverso?

Desde que Mark Zuckerberg apresentou a nova marca do Facebook como Meta em outubro de 2021, muito se fala em círculos digitais sobre como o web3.0 e o metaverso poderiam moldar o futuro da internet

O que é o web3.0 e o que ele mudará?

O web3.0 é defendido por alguns porque capacita a recuperação do conteúdo e dos dados dos clientes, que por muito tempo foram centralizados nas grandes empresas de tecnologia.

De muitas maneiras, o web3.0 nos levará de volta ao original World Wide Web (conhecido como web1.0), onde qualquer um poderia postar qualquer coisa sem ter que passar por intermediários e sem precisar de autorização de uma entidade central.

Em essência, o web3.0 é uma economia descentralizada, sem confiança e sem autorização baseada em tokens na blockchain. É claro que essa é a mesma tecnologia usada por criptomoedas e NFTs. Por causa disso, é provável que traga o uso de moedas digitais ainda mais para o mainstream.

Isso poderia facilitar a lavagem de dinheiro?

Nos últimos meses, testemunhamos preocupações sobre as conexões entre criptomoedas, NFTs e fraudes. Agora, está claro que a ascensão do metaverso e do web3.0 também poderia tornar a lavagem de dinheiro mais simples.

Isso acontece porque, se você só precisar de uma conta do Facebook para entrar no metaverso, então uma série de problemas potenciais surgem. Por exemplo:

• Como os usuários podem ser protegidos contra fraudes de identidade e roubo de identidade?
• Como pode ser aplicada a limitação de idade do usuário?
• Como os usuários vulneráveis podem ser protegidos de criminosos manipuladores

Embora a blockchain seja visível e todos tenham acesso a cópias das transações, as identidades das pessoas que realizam as transações estão ocultas. Isso significa que não há como saber se a fonte da moeda é legítima. De muitas maneiras, isso torna o metaverso o lugar perfeito para que atividades criminosas ocorram.

Além disso, o metaverso permitirá que criminosos transformem seu dinheiro em moedas não rastreáveis e fáceis de esconder. Em vez de ser um processo trabalhoso, a lavagem de dinheiro simplesmente exigiria que um criminoso clicasse em um botão repetidamente para comprar e vender itens no metaverso, produzindo um longo registro de transações que são impossíveis de rastrear por humanos.

Afinal, a ausência de intermediários tradicionais na web3.0 significa que os usuários não precisam passar por nenhuma verificação prévia de conhecer seu cliente (KYC) ou de prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

Como enfrentamos esse problema?

Os processos envolvidos na lavagem de dinheiro no metaverso são altamente complexos, incrivelmente rápidos e atravessam múltiplas fronteiras. Tudo isso significa que o processo é difícil de detectar usando as abordagens atuais.

Devido a isso, é imperativo que as políticas atuais de AML sejam adaptadas e que a tecnologia avançada seja utilizada. Por exemplo, tanto a inteligência artificial quanto o aprendizado de máquina podem ser usados para monitoramento de transações e verificação de identidade no metaverso.

Adicionado a isso, também parece claro que o compartilhamento de informações e a cooperação entre agências e países se tornarão necessários. Além disso, uma versão de KYC mais amigável ao metaverso precisará ser desenvolvida.

Embora ainda possa ser aceitável permitir que alguém crie um avatar e entre no metaverso com uma conta do Facebook, uma versão de KYC mais amigável ao metaverso precisará ser desenvolvida para garantir que as regulamentações de AML sejam tão rigorosas quanto são offline. Afinal, se as pessoas estão buscando comprar ou vender no metaverso, então KYC e a devida diligência do cliente permanecem absolutamente críticas na luta contra fraudes.

Assegure a conformidade com a Veriff

No mundo de hoje, os desafios criados por novas tecnologias, como NFTs e o metaverso, são numerosos. Como resultado, as regulamentações em relação à lavagem de dinheiro e KYC estão em constante mudança.

Atualmente, os criminosos estão mais avançados do que nunca e estão sempre procurando maneiras de acessar pontos fracos e brechas. Felizmente, com a ajuda da nossa solução de conformidade AML e KYC, você pode mostrar aos reguladores que leva a sério o crime financeiro e a conformidade.

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