É seguro dizer que a fraude foi o assunto do primeiro trimestre! Desde o documentário da Netflix "O Golpista do Tinder" e "Inventando Anna" até a reportagem da BBC sobre a Madbird, esses casos estranhos, complexos e intrigantes foram um tema quente entre nossas equipes. À luz do assunto, analisamos o que aconteceu no primeiro trimestre de 2022. Aqui está o que encontramos.
É ótimo ver mais dessas histórias recebendo atenção, pois mostram que a fraude tem um impacto sério na vida das pessoas, arriscando suas finanças, relacionamentos, perspectivas e mais.
Em nossa análise de fraude do 1º trimestre de 2022, vimos que a atividade fraudulenta continuou aumentando em relação ao ano passado. O relatório de fraude do 1º trimestre do ano passado destacou que 9,17% de todas as verificações foram fraudulentas, enquanto durante os primeiros três meses de 2022 a taxa líquida de fraude foi de 10,05%.
O tipo de fraude mais prevalente continua sendo a fraude de identidade, onde uma pessoa tenta parecer ou se passar por outra. Se você está procurando um exemplo da vida real, dê uma olhada no já mencionado Tinder Swindler, onde um golpista teve pelo menos três mulheres (que sabemos) caindo em sua armadilha enquanto usavam a popular plataforma de namoro.
Em todas as indústrias globalmente, a fraude de identidade representou 52% de toda a atividade fraudulenta no 1º trimestre de 2022 e aumentou 10,03% nos EUA em comparação ao 4º trimestre de 2021. Em cripto, a fraude de identidade representou 43% e em fintech 63% de todos os incidentes de fraude.
Também vimos um aumento na fraude recorrente, que representa mais de 40% de toda a fraude até agora neste ano, em comparação aos 26% do período anterior.
Os documentos mais comumente usados continuam sendo passaportes e carteiras de identidade, que representam quase 30% (dependendo da indústria) das verificações fraudulentas.
Se você estiver interessado em uma análise mais aprofundada das tendências de fraude de 2021, assim como ter uma melhor compreensão do estado global da fraude, baixe o Relatório de Fraude de Identidade da Veriff de 2021 aqui e dê uma olhada em alguns dos documentários que mencionamos no início!