Soluções de diligência devida do cliente

Conheça seu cliente (KYC) e as diretrizes de diligência devida do cliente (CDD) fazem parte integrante das práticas de gerenciamento de risco de qualquer prestador de serviços financeiros. Elas também são um requisito legal para qualquer empresa que precisa cumprir com as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML). 

Na sua forma mais básica, a CDD envolve verificar a identidade de um cliente e avaliar os riscos potenciais que ele representa para o negócio. Para construir um quadro completo do cliente, uma empresa deve realizar verificações de antecedentes e outros processos de triagem. Dessa forma, ela pode garantir que o cliente foi devidamente avaliado antes que ele seja autorizado a abrir uma conta ou acessar um serviço.

No entanto, uma vez que o cliente foi integrado, o processo de CDD continua. Isso ocorre porque uma empresa deve avaliar continuamente o nível de risco que cada cliente representa.

Para tornar o processo de CDD o mais contínuo possível, a maioria das empresas agora conta com a ajuda de soluções dedicadas de diligência devida do cliente. Tendo isso em mente, vamos dar uma olhada nos benefícios que essas soluções oferecem.

Avaliação de risco eficiente

Com a ajuda de soluções dedicadas de diligência devida do cliente, o processo de avaliação de risco é automatizado. Como resultado, ele se torna mais eficiente e preciso.

Além disso, essas soluções têm a capacidade de avaliar continuamente o nível de risco que um cliente representa para seu negócio. Elas podem até alertá-lo se algo mudar.

Devido à eficiência proporcionada por essas soluções, elas também podem reduzir o custo de conformidade e entregar resultados consistentes que estão livres de erros humanos.

Triagem precisa de clientes

Além disso, ao usar uma solução de diligência devida do cliente, você pode triagem clientes de forma rápida e precisa. Isso ocorre porque a solução fará a triagem automaticamente de seus clientes contra listas de sanção e listas de PEP, ao mesmo tempo em que verifica notícias negativas sobre o cliente.

Se o nome do cliente aparecer em uma lista de PEP, além de a solução notificá-lo sobre isso, ela também pode ajudá-lo a realizar verificações de diligência devida ampliadas que levam em consideração o nível de risco do cliente. Isso pode ser feito de maneira rápida e simples.

Integração e aquisição mais rápidas

Ao otimizar o processo de integração com a ajuda de uma solução de diligência devida do cliente, você pode melhorar suas taxas de conversão. Além disso, ao reduzir o número de pontos de contato com o cliente, você pode remover a fricção do processo enquanto garante que ainda está cumprindo suas obrigações de conformidade. 

Uma experiência aprimorada para o cliente

Tudo isso também significa que a experiência do cliente é melhorada. Os processos de CDD e KYC são uma parte essencial das regulamentações AML, mas se não forem implementados de forma correta e eficiente, podem ser incrivelmente complicados para os clientes. Isso, por sua vez, leva a baixas taxas de conversão e a uma série de clientes desistindo do processo antes de conseguirem abrir uma conta.

No entanto, ao limitar os pontos de contato do cliente, reduzir a fricção e acelerar o processo, as soluções de diligência devida do cliente melhoram a experiência do cliente e aumentam as taxas de conversão.

Identificação e verificação completas do cliente

Com a ajuda de uma solução de diligência devida do cliente, você pode verificar quase que instantaneamente a identidade dos clientes com precisão e confiança. Isso significa que você pode otimizar a conformidade com as obrigações em constante mudança do KYC e simplificar o processo de aquisição de clientes.

Além disso, durante o processo de integração, as soluções oferecem a capacidade de isolar clientes de alto risco e submetê-los a formas ampliadas de diligência devida para garantir que você cumpra os requisitos regulatórios de AML. Ao garantir que não todos os clientes sejam submetidos a essa forma mais rigorosa de diligência devida, você pode economizar dinheiro e concluir o processo de integração o mais rapidamente possível.

Da mesma forma, com a ajuda de uma solução de diligência devida do cliente, você também pode autenticar instantaneamente documentos de identidade de todo o mundo. À medida que os fraudadores continuam tentando duplicar esses documentos e criar cópias fraudulentas, este é, sem dúvida, um passo importante no processo.

Como a Veriff pode ajudar seu negócio?

Na Veriff, nossas soluções podem ajudá-lo a realizar o processo de diligência de forma rápida e segura, garantindo que você atenda às suas obrigações de KYC e AML.

Como um fornecedor de diligência devida do cliente confiável, garantimos que nossa solução de conformidade AML e KYC oferece tudo o que você precisa para um processo de diligência devida eficaz.

Além de fornecer prevenção automatizada e precisa contra fraudes de identidade, também triagem clientes contra sanções globais e listas de PEP, que são atualizadas em tempo real. Ela até verifica notícias negativas e monitora seus clientes continuamente. Com a nossa ajuda, você pode mostrar aos reguladores que leva o crime financeiro e a conformidade a sério.

Além disso, nossas soluções também facilitam para que pessoas honestas se tornem seus clientes. 98% de nossas verificações são automatizadas e as verificações são aprovadas em apenas 6 segundos. Da mesma forma, 95% dos clientes são verificados na primeira tentativa e cobrimos mais de 12.000 documentos de identidade emitidos pelo governo de 230 países e territórios. Devido a isso, bem como à conformidade, você pode esperar taxas de conversão altíssimas ao nos escolher como seu fornecedor de diligência devida do cliente.

Fale com os especialistas em diligência devida da Veriff

Interessado em saber mais sobre como nossas soluções de diligência devida do cliente podem ajudar seu negócio a cumprir suas obrigações de AML? Fale com os especialistas em diligência devida da Veriff hoje.

Como um fornecedor líder em diligência devida do cliente no mercado, podemos ajudar seu negócio a atender suas obrigações e também garantir que seus clientes desfrutem de uma experiência de integração sem fricções. Para descobrir mais, basta nos fornecer alguns detalhes básicos sobre sua empresa e suas necessidades. Em seguida, forneceremos uma demonstração personalizada que mostre exatamente o que a Veriff pode fazer por você.