Consejos de Veriff sobre la ley tecnológica: cómo gestionar sus obligaciones regulatorias

1. Cree y haga cumplir la responsabilidad en torno al cumplimiento

Según Aleksander, esto se reduce a tres elementos clave: cultura, compromiso y asegurarse de que su función regulatoria interna esté presente donde sea necesario.

Cultura: Esto comienza desde arriba hacia abajo y está conectado a enfatizar fuertemente el “por qué” en torno a la necesidad de una acción específica.

‘Cuando los líderes viven los mismos valores, es muy fácil que los colaboradores individuales se alineen con esa cultura’, dice Aleksander.

Compromiso: Asegúrate de que los canales de capacitación y comunicación sean atractivos y estén alineados con las formas reales de trabajar dentro de la organización y los equipos que deseas influir.

Al mismo tiempo, necesita ser accesible cuando hay un problema o preocupación. ‘La pregunta es, ¿realmente eres accesible?’ comenta Aleksander.

Estar en el lugar correcto: Identifica los procesos que necesitan ser controlados desde una perspectiva de cumplimiento y donde, por lo tanto, la función reguladora necesita estar integrada.

‘No uso la frase “estar en el lugar correcto en el momento adecuado”,’ comenta Aleksander, ‘es estar en el lugar correcto todo el tiempo.’

Para Veriff, por ejemplo, una de estas áreas donde el cumplimiento debe estar integrado es en el proceso de desarrollo del producto. Los abogados de productos del equipo de Aleksander trabajan estrechamente con nuestros gerentes de producto a lo largo del ciclo de planificación y revisión.

2. Asegúrese de que esté preparado para posibles cambios regulatorios

En segundo lugar, dice Aleksander, necesita asegurarse de no solo saber qué está cambiando, sino dónde y cuándo.

Desarrolla una red: Es imposible que una persona esté al tanto de cada desarrollo regulatorio, particularmente cuando opera en múltiples jurisdicciones, por lo que construye y mantiene una red sólida de asesores legales.

‘No puede ser un experto en cada campo de la ley en cada jurisdicción del mundo, así que tenga socios de cooperación,’ aconseja Aleksander.

Crea procesos internos efectivos: Desarrolla un régimen interno cuidadosamente estructurado de rutinas de monitoreo, procesos y sistemas para el cumplimiento regulatorio.

‘Tenemos investigadores y analistas empleados o contratados,’ explica Aleksander. ‘Ellos realizan el análisis inicial y luego lo devuelven al equipo.’

Empodera a tu equipo: Construye un equipo eficiente y confiable capaz de pensar de manera innovadora y empodéralos para actuar de manera independiente con la información mientras colaboran efectivamente como unidad.

‘Puede tener mucha información, pero si no hace nada con esa información, entonces es inútil,’ dice Aleksander sin rodeos.

3. Adopte el modelo de Tres Horizontes

Finalmente, cuando se trata de asegurar que cumple con sus obligaciones regulatorias, Aleksander cita el modelo de Tres Horizontes de McKinsey como un excelente enfoque.

Comprende las obligaciones actuales: Asegúrate de tener un entendimiento completo de todos los riesgos y obligaciones regulatorias que afectan tu negocio y de saber cómo cumplirlas.

‘Debes integrarte, para que nada se escape cuando se realicen esos tipos de procesos de mayor riesgo dentro de la empresa,’ explica Aleksander.

Planifica para las necesidades futuras: Prepárate para nutrir los negocios emergentes asegurándote de entender qué preocupaciones regulatorias adicionales implicará.

‘Para ponerlo simple, se trata de tener una comprensión del futuro y de cualquier preocupación regulatoria clave,’ comenta Aleksander. ‘¿Cuándo surgen? ¿Dónde surgen?’

Prever lo que viene: Mantente al tanto de los desarrollos de políticas que podrían afectar tu negocio y asegúrate de entender los puntos críticos de tu industria, los responsables de políticas y la sociedad en general.

‘Sí, las leyes son obligaciones, pero también son oportunidades, especialmente si opera en un campo más orientado al cumplimiento,’ dice Aleksander. ‘En realidad pueden dar la oportunidad de producir un valor real para su negocio.’