Principales conclusiones del Informe de Fraude de Identidad Veriff 2025

1. El desafío del fraude es cada vez mayor

Por desgracia, lo que llamamos la tasa neta del fraude (es decir, la suma de todos los tipos de fraude combinados) sigue siendo alta: según nuestros datos, el 5% de todos los intentos de verificación en 2024 fueron fraudulentos. Esta cifra confirma lo que descubrimos en nuestra investigación de consumidores realizada como parte de nuestro Índice de fraude a lo largo de 2024, en el que casi la mitad de nuestros encuestados (47.55%) dijeron que habían experimentado algún tipo de actividad fraudulenta en línea en los últimos 12 meses.

2. El fraude le sigue la pista al dinero

Los servicios financieros siguen siendo una de las industrias con más probabilidades de ser blanco de ataques fraudulentos, pues es allí donde los estafadores encuentran las ganancias más tentadoras. El fraude autorizado (en el que se engaña a un usuario para que realice una sesión de verificación de identidad) es mucho más frecuente para bancos, plataformas de criptomonedas, proveedores de pagos y otras plataformas fintech, y ha llegado incluso a alcanzar más del doble del promedio mundial.

3. Los estafadores atacan las plataformas de comercio electrónico

Solo hubo una industria con más fraude autorizado que los servicios financieros: la del comercio electrónico. Esta fue la industria que más sufrió a manos de estafas de fraude autorizadas, y por un margen considerable de más de 18 veces el promedio mundial. Las recompensas para los estafadores pueden ser tan grandes en el comercio electrónico como en los servicios financieros, pues en este campo todos los días hay millones de dólares que pasan de mano en mano entre comerciantes y clientes, y muchas plataformas de comercio electrónico aún operan con defensas contra el fraude mucho menos robustas.

4. La apropiación de cuentas y la creación de cuentas múltiples están en aumento

En 2024 se registró un aumento significativo tanto en la apropiación de cuentas, que les permite a los ciberdelincuentes tomar posesión de cuentas en línea utilizando contraseñas y nombres de usuario robados, como en la creación de cuentas múltiples, es decir, la práctica de abrir varias cuentas para aprovechar promociones o bonos de juego. Los casos de apropiación de cuentas aumentaron un 13% en comparación con 2023 y la creación de cuentas múltiples experimentó un aumento interanual del 10%.

5. Los ataques de suplantación siguen predominando

El fraude de suplantación ascendió a más del 82% de todos los intentos de fraude que vimos este año.

El 16% de todos los casos de fraude en 2023 involucró a personas que presentaron documentos alterados, falsificados y fabricados, lo cual demuestra un comportamiento similar al del año pasado; sin embargo, también hubo un aumento sorprendente de los ataques de intermediario, un tipo de ciberataque en el que los ciberdelincuentes interceptan, retransmiten o alteran la comunicación entre dos personas sin su conocimiento, al tiempo que dan la impresión de que se está llevando a cabo una comunicación directa. Este tipo de ataques aumentó un 46% en comparación con 2023.