✨ Cinco conclusiones clave del Informe de Fraude Veriff 2024

1. Fraude: un desafío persistente

Desafortunadamente, las tendencias de fraude siguen siendo preocupantes, un problema persistente y en escalada. Según los datos de Veriff, el 6% de todos los intentos de verificación fueron fraudulentos en 2023.

Un análisis más profundo revela tasas de crecimiento alarmantes en industrias específicas, con eCommerce, pagos y plataformas de videojuegos experimentando los mayores impactos. En la industria de eCommerce, hubo un aumento del 40% en el fraude de identidad en Internet en comparación con 2022. La industria de pagos vio un asombroso aumento del 54%, de una tasa de fraude neta del 4.07% a 6.28%; las plataformas de videojuegos observaron un aumento del 47%, y las plataformas de movilidad enfrentaron un aumento del 19% en fraude neto en comparación con el año anterior.

2. El fraude de identidad es una amenaza persistente

En Veriff, reconocemos que el fraude de identidad sigue siendo una de las principales preocupaciones de nuestros clientes, representando un notable 6.03% de todos los intentos de transacción durante el año. Entre estos, el fraude por suplantación destaca, representando el 85% de todos los incidentes de fraude en 2023. Además, el fraude de documentos, aunque representa poco más del 1% de todos los intentos de verificación, sigue presentando considerables obstáculos.

3. La aparición del fraude autorizado

El fraude autorizado, donde los usuarios son engañados para autorizar transacciones fraudulentas, experimentó un preocupante aumento del 40% solo en el cuarto trimestre, representando aproximadamente el 1.15% de las verificaciones intentadas. Ejemplos comunes incluyen estafas dirigidas a personas mayores, engañándolos para que compartan información financiera bajo falsos pretextos.

4. Un panorama de amenazas dinámico y en evolución

Para nuestros clientes, la preocupación por el fraude de identidad sigue siendo lo más importante, afectando aproximadamente al 6.03% de todas las verificaciones durante el año. En este ámbito, el fraude por suplantación es el mayor villano, representando el 85% de todos los incidentes de fraude en 2023. En cuanto al fraude de documentos, que está detrás de más del 1% de todos los intentos de verificación, los desafíos aún son notables. Al profundizar, las tarjetas de identidad se encontraban en la mira en el 80% de los casos de fraude documentario... mientras que, curiosamente, en América del Norte, la licencia de conducir se convierte en el principal objetivo.

Además, ciertas industrias dentro de varias regiones tienen sus propios puntos débiles específicos. Por ejemplo, mientras que los pasaportes son una herramienta común para los defraudadores en eCommerce en todo el mundo, las comunidades de juegos en América del Norte enfrentan un desafío único con el fraude de licencia de conducir. Esta vulnerabilidad surge principalmente porque estas plataformas de juegos a menudo requieren prueba de identidad para la verificación de edad y otras medidas de seguridad. El uso generalizado de licencias de conducir como forma principal de identificación en América del Norte las convierte en un objetivo principal para los defraudadores que buscan eludir estas verificaciones y obtener acceso o privilegios no autorizados dentro de estos ecosistemas de juegos.

5. Adoptando un enfoque integral para la prevención del fraude

Abordar la naturaleza multifacética y en evolución del fraude exige un enfoque adaptado, impulsado por datos y basado en ecosistemas. En Veriff, ofrecemos una gama de productos de mitigación de fraude, dentro de nuestras Fraud Protect y Fraud Intelligence, diseñadas para satisfacer las diversas necesidades de diferentes sectores.

Estas soluciones aprovechan la última tecnología, como IA, biometría y una extensa base de datos de más de 12,000 tipos de documentos para mejorar la detección de fraude y proporcionar información y experiencia inigualables.

Al implementar estos recursos, las empresas pueden garantizar la seguridad y protección de sus clientes, agilizar los procesos de incorporación y proteger su reputación.

Caso de estudio: Veriff y Bluedrop ISM

Veriff desempeña un papel vital para Bluedrop ISM en la lucha contra el fraude de verificación de identidad (IDV) al proporcionar una solución de verificación de identidad segura y sin fisuras. Aprovechando el sofisticado proceso de autenticación de Veriff, Bluedrop ISM puede satisfacer los requisitos únicos de sus clientes de manera eficiente y segura. La detallada documentación técnica de Veriff, la certificación SOC 2 y el cumplimiento de GDPR se alinean con los altos estándares de Bluedrop ISM, garantizando un proceso de integración confiable. La capacidad de alojar datos en diversas jurisdicciones atiende a las necesidades diversas de los clientes, mientras que la clara documentación y la accesibilidad del soporte de Veriff mejoran la experiencia de integración. A través de Veriff, Bluedrop ISM no solo satisface demandas específicas de los clientes, sino que también agiliza operaciones, permitiendo que los equipos se concentren en iniciativas estratégicas sin interrupciones. Además, el enfoque adaptable de Veriff para abordar desafíos, como discrepancias en la expiración de identificación, demuestra su compromiso de facilitar un proceso de verificación fluido y conforme. En general, Veriff sirve como un socio crucial para Bluedrop ISM, permitiéndoles mejorar las medidas de seguridad, cumplir con los requisitos regulatorios y ofrecer una experiencia de usuario fluida en la lucha contra el fraude de IDV.

El Informe de Fraude Veriff 2024: Preguntas clave

¿Qué tipo de información ofrece el Informe de Fraude Veriff 2024?

El Informe de Fraude Veriff 2024 se basa en nuestros propios datos: la información que obtenemos al proporcionar a nuestros clientes una solución de IDV líder en el mercado.

Nuestros datos cubren:

• Distribución de subtipos de fraude: dividimos el fraude en cuatro subtipos clave, ofreciendo información sobre cada uno. Estos son suplantación, documento, presentador hombre-en-medio (MITM) y fraude digital MITM. Nuestro informe muestra cómo han cambiado año tras año y lo que esto significa para su negocio.
• Desglose sectorial: El Informe de Fraude Veriff 2024 proporciona información crucial y comprensión para ocho industrias, todas las cuales son sectores de crecimiento esenciales en el dominio digital y objetivos para los defraudadores. Estas son eCommerce, cripto, infraestructura de pagos, videojuegos, plataformas fintech, pagos, neobancos y plataformas de movilidad

¿Por qué es el Informe de Fraude Veriff 2024 una lectura obligada para mi organización?

El Informe de Fraude Veriff 2024 es una lectura obligada para cualquier organización en la economía digital por una razón clave: se basa en datos del mundo real de un proveedor líder en el mercado.

Nuestras proyecciones y conclusiones se basan en datos de primera línea en la lucha contra los defraudadores.

La solución IDV de Veriff, construida sobre automatización impulsada por IA y biometría avanzada, se basa en una biblioteca de más de 12,000 identificaciones gubernamentales de más de 230 naciones y territorios de todo el mundo.

We automatically analyze over thousands of data points, helping to fight evolving fraud typologies, no matter the sector in question. 

Además:

• Our Fraud Protect package helps fight the threat of identity fraud. Industry CrossLinks allows different companies to join an industry specific pool of our customers and learn from the network intelligence while staying one step ahead of persistent fraudsters.
  
• Fraud Intelligence amplía Fraud Protect al incorporar capas adicionales de datos para analizar. Esto incluye una función RiskScore que evalúa el nivel de riesgo de una sesión de IDV. Acceder a estos datos completos a través de API permite a los clientes integrarlo de manera más profunda en sus propios sistemas, ofreciendo información mejorada más allá de lo que es visible en la interfaz de usuario.
• Nuestra estrategia adopta una perspectiva integral, integrando múltiples facetas para combatir el fraude de manera efectiva. En primer lugar, utilizamos el Centro de Educación sobre Fraude para difundir conocimiento y concientización entre el público y nuestros clientes, empoderándolos con las herramientas para reconocer y mitigar actividades fraudulentas. Además, ofrecemos soluciones personalizadas adaptadas a las necesidades y desafíos específicos de nuestros clientes, asegurando que nuestros esfuerzos aborden sus circunstancias únicas. Además, nuestro enfoque incorpora la recopilación de inteligencia en tiempo real, lo que nos permite adelantarnos a las amenazas emergentes y adaptar nuestras estrategias en consecuencia. Al combinar educación, soluciones adaptadas e inteligencia en tiempo real, demostramos un enfoque holístico y proactivo para combatir el fraude, protegiendo tanto a nuestros clientes como a la comunidad en general contra posibles riesgos.