✨ Los 5 tipos únicos de documentos de identidad en el Reino Unido para servicios financieros: comprobantes de identidad del Reino Unido

1. Permiso de Residencia Biométrico (BRP)

El Permiso de Residencia Biométrico se emite en lugar de una visa para no ciudadanos británicos que vivirán en el Reino Unido por más de seis meses, permitiéndoles trabajar y residir en el país a largo plazo. Esta identificación con foto contiene datos biométricos y huellas dactilares junto con el estatus migratorio del individuo, que indica su derecho a trabajar, estudiar o permanecer en el Reino Unido

Valor único: Las instituciones deben verificar las identidades de los residentes no británicos a largo plazo que podrían carecer de acceso a documentos de identidad estándar del Reino Unido.

Uso clave: Comprobante de residencia y verificación del estatus migratorio para extranjeros que residen en el Reino Unido.

2. Certificado de Ciudadanía

El Certificado de Ciudadanía del Reino Unido es un documento clave para las personas que han obtenido la ciudadanía británica, especialmente para aquellos que aún no han conseguido un pasaporte británico. Ofrece un comprobante legalmente vinculante de nacionalidad, a menudo solicitado cuando se otorga recientemente la ciudadanía.

Valor único: A diferencia de un pasaporte, que generalmente se emite después de que se otorga la ciudadanía, el Certificado de Ciudadanía a menudo está disponible antes. Esto lo hace útil para confirmar rápidamente el estado de ciudadanía, particularmente para las instituciones financieras que necesitan validar a nuevos ciudadanos que aún pueden no tener otras formas de identificación del Reino Unido.

Uso clave: Comprobante de ciudadanía británica para individuos que han obtenido recientemente el estado de nacionalidad.

3. Tarjeta de Identidad Electoral de Irlanda del Norte

La Tarjeta de Identidad Electoral de Irlanda del Norte es una identificación con foto otorgada por la Oficina Electoral de Irlanda del Norte. Se utiliza principalmente para probar quién eres al votar en una estación de votación en Irlanda del Norte.

Valor único: Esta tarjeta es un documento distintivo específico de la región, crucial para las instituciones financieras en Irlanda del Norte. Promueve la inclusión financiera al proporcionar una identificación con foto emitida por el gobierno de forma gratuita, permitiendo que más residentes accedan a servicios vitales.

Uso clave: Principalmente, la tarjeta asegura que las personas puedan confirmar su identidad al votar en estaciones de votación en Irlanda del Norte. Es una herramienta esencial para mantener la integridad del proceso democrático.

4. Tarjeta de Veterano de HM Fuerzas Armadas

Emitida a los miembros de las fuerzas armadas del Reino Unido, la Tarjeta de Veterano de HM Fuerzas Armadas sirve como un documento de identidad oficial y un registro de servicio militar. Esta tarjeta de identificación incluye detalles sobre el rango, rama y número de servicio de un individuo, que pueden ser esenciales para verificar el estado de empleo en los procesos de KYC.

Valor único: Además de confirmar la identidad, este documento también establece el estado de empleo, lo que es valioso para las instituciones financieras que atienden al personal militar. También apoya a las instituciones que ofrecen servicios específicos para militares, asegurando que satisfacen necesidades específicas.

Uso clave: Verificación para el personal militar.

Las instituciones financieras, en particular aquellas que ofrecen servicios dirigidos al ejército, pueden usar la Tarjeta de Identidad de las Fuerzas del Reino Unido para propósitos de KYC, verificando tanto la identidad como el estado de servicio activo. Por ejemplo, un banco que proporciona productos financieros específicos para militares podría usar esta tarjeta para confirmar la elegibilidad para cuentas especiales o préstamos para vivienda.

5. Identificación del Esquema de Asentamiento de la Unión Europea (EUSS)

Con la salida del Reino Unido de la UE, la identificación EUSS se ha convertido en un documento significativo para verificar los derechos de residencia de los ciudadanos de la UE en el Reino Unido. Esta identificación confirma que el individuo ha solicitado o se le ha otorgado el estatus de asentado o pre-asentado, lo cual es esencial para aquellos que tienen la intención de quedarse en el Reino Unido después del Brexit.

Valor único: La identificación EUSS es particularmente valiosa ya que proporciona prueba de los derechos de residencia después del Brexit, asegurando el estatus legal de los ciudadanos de la UE. Es indispensable para el cumplimiento, especialmente para las instituciones con una base de clientes nacionales de la UE significativa. Por ejemplo, un prestamista hipotecario puede usar la identificación EUSS para confirmar el estatus legal de residencia de un ciudadano de la UE antes de aprobar un préstamo hipotecario, asegurando el cumplimiento de las regulaciones del Reino Unido.

Uso clave: Comprobante de derechos de residencia para ciudadanos de la UE que residen en el Reino Unido después del Brexit.

Cómo puede ayudar Veriff

Veriff promueve la inclusión financiera verificando varios documentos, permitiendo a las instituciones atender a una clientela diversa, como no ciudadanos, residentes a largo plazo y ciudadanos de la UE después del Brexit. Esto ayuda a las instituciones a mantener un equilibrio entre el cumplimiento y la inclusividad, al mismo tiempo que reduce los gastos operativos.

Aquí hay una lista de documentos del Reino Unido apoyados por Veriff:

• Licencia de Conducir del Reino Unido: Veriff verifica las licencias de conducir de todas las regiones del Reino Unido, asegurando un cumplimiento exhaustivo.
• Pasaporte del Reino Unido: Una forma de identificación estándar y de uso generalizado, el pasaporte del Reino Unido es totalmente apoyado para la verificación de identidad.
• Permiso de Residencia Biométrico (BRP): Veriff ayuda a las instituciones a verificar las identidades de los no ciudadanos del Reino Unido a través de BRPs.
• Identificación del Esquema de Asentamiento de la Unión Europea (EUSS): Veriff ayuda a las instituciones financieras a verificar el estatus de residencia de los ciudadanos de la UE después del Brexit.
• Tarjeta de Identidad Electoral de Irlanda del Norte: Veriff apoya la verificación de identidad para residentes de Irlanda del Norte, mejorando la accesibilidad.

Al ofrecer soluciones robustas de verificación de identidad, Veriff puede ayudar a las instituciones financieras a asegurar el cumplimiento y agilizar la incorporación para diversas demografías de clientes en todo el Reino Unido.

Sociedad Veriff & Webull

Entre los estudios de caso de servicios financieros de Veriff, la colaboración con Webull se destaca como particularmente relevante. Webull, una plataforma de trading sin comisiones, se asoció con Veriff para mejorar sus procesos de verificación de identidad, con el objetivo de asegurar su plataforma y agilizar la incorporación de usuarios. Esta sociedad no solo fortaleció la prevención del fraude, sino que también mejoró la confianza de los usuarios y las tasas de conversión.

Este estudio de caso ejemplifica cómo una verificación de identidad robusta puede abordar desafíos comunes en el sector financiero, como la mitigación del fraude y el cumplimiento regulatorio, mientras mejora simultáneamente la experiencia del usuario. El Director de Riesgos de Webull, Brendan Fuller, enfatiza el compromiso de la compañía con la seguridad, afirmando: "En Webull, ofrecer a nuestros usuarios una plataforma segura y protegida siempre ha sido una prioridad importante, y Veriff nos ayudó a lograrlo. En comparación con otros socios, Veriff pudo apoyarnos para identificar las actividades fraudulentas de manera precisa y efectiva, incluso cuando la cantidad de usuarios de la plataforma creció."