✨ Los 5 documentos de identidad únicos de EE. UU. esenciales para los servicios financieros

1. Cédulas de identidad tribales

Las cédulas de identificación tribales sirven como prueba oficial de inscripción y membresía dentro de una tribu. Solo se aceptan aquellas emitidas por tribus reconocidas a nivel federal para verificación de identidad (IDV), garantizando el cumplimiento de estándares reconocidos. Las tarjetas de autoridades no reconocidas no son aceptadas para IDV, lo que subraya la importancia de la confianza y la seguridad en los procesos de identificación. Una cédula emitida por una tribu reconocida a nivel federal también es un tipo válido de identificación con foto emitida por el gobierno en muchos lugares, aunque algunos pueden no estar al tanto de esto. Por ejemplo, una cédula tribal es válida en edificios federales, aeropuertos y bancos. Los Oficiales de Cumplimiento Regulatorio deben asegurarse de que sus sistemas puedan soportar la verificación de estos documentos, ya que son cada vez más aceptados en servicios financieros para fines de KYC. Su significancia cultural y legal añade una capa extra de importancia en la verificación y aceptación correcta de estas identificaciones.

Caso de uso: Verificación de clientes en comunidades subrepresentadas

• Las instituciones financieras pueden usar cédulas de identidad tribales para fines de KYC para verificar la identidad de individuos de tribus reconocidas a nivel federal, lo cual es especialmente relevante en áreas con poblaciones nativas americanas más grandes.
• Las cédulas tribales apoyan la inclusividad en los servicios bancarios al proporcionar acceso a individuos que pueden no poseer formas estándar de identificación. También son valiosas para verificar clientes que acceden a beneficios específicos de las tribus, como servicios de salud y educación, añadiendo seguridad en el cumplimiento para la institución y el individuo.

Uso clave

Acceso a servicios y beneficios tribales, como salud y educación, con diferentes niveles de aceptación fuera de los contextos tribales.

2. La Credencial de Marinero Mercante (MMC)

La Credencial de Marinero Mercante (MMC) es un documento de identificación oficial emitido por la Guardia Costera de los Estados Unidos, certificando las calificaciones de un individuo para servir a bordo de embarcaciones con bandera de EE. UU. Consolida múltiples credenciales en un solo documento, incluyendo endosos para posiciones de cubierta e ingeniería, certificados médicos y certificaciones de seguridad y protección. Esta credencial es esencial para los profesionales del mar, confirmando su formación, competencia y autorización legal para trabajar tanto en embarcaciones comerciales como gubernamentales, así como apoyando la seguridad nacional a través del acceso a zonas marítimas restringidas.

Caso de uso: Verificación para profesionales marítimos y de seguridad

• Las instituciones financieras que sirven a profesionales marítimos pueden usar la MMC para la verificación de identidad en procesos de KYC. Esto es especialmente relevante para instituciones ubicadas cerca de puertos o que sirven a clientes en industrias marítimas.
• Las credenciales consolidadas de la MMC verifican la elegibilidad y autorización de seguridad, apoyando los chequeos de identidad para profesionales involucrados tanto en el trabajo marítimo comercial como gubernamental.

Uso clave

La MMC autoriza y verifica las calificaciones de los profesionales marítimos para trabajar en embarcaciones con bandera de EE. UU., permitiendo el acceso a áreas seguras y la ejecución de deberes críticos para la operación y la seguridad.

3. Tarjeta de Pasaporte de EE. UU.

Consideración de cumplimiento

Aunque es menos común que el pasaporte tradicional de EE. UU., la tarjeta de pasaporte se usa para viajes terrestres y marítimos en América del Norte. Sirve como un documento de identidad conveniente dentro de EE. UU. Los Oficiales de Cumplimiento Regulatorio deben notar que, aunque puede usarse para fines de viaje, no puede utilizarse para viajes aéreos internacionales. Sin embargo, es válida para procesos de KYC, ofreciendo una alternativa compacta y amigable con la billetera para la verificación de identidad.

Caso de uso: Verificación para clientes transfronterizos

• Los servicios financieros pueden usar la Tarjeta de Pasaporte de EE. UU. para identificar a clientes que viajan con frecuencia entre EE. UU., Canadá, México y el Caribe. Es una alternativa amigable con la billetera a los pasaportes tradicionales para identificación nacional.
• Esta tarjeta ayuda a las instituciones a servir a los clientes que pueden preferirla sobre documentos de viaje más voluminosos, especialmente para procesos de KYC en regiones fronterizas o servicios financieros enfocados en viajes internacionales.

Key use

Viajes entre EE. UU., Canadá, México y el Caribe, así como verificación de identidad general en servicios financieros.

4. Licencia de Conducir Mejorada (EDL)

Consideración de cumplimiento

Disponible en estados como Michigan, Minnesota, Vermont, Nueva York y Washington,la Licencia de Conducir Mejorada (EDL) permite la reentrada a EE. UU. desde Canadá, México y el Caribe por tierra o mar, sirviendo como una licencia de conducir y una alternativa al pasaporte. Incluye características de seguridad avanzadas, como tecnología RFID, de la que deben estar al tanto los Oficiales de Cumplimiento Regulatorio al verificar estos documentos en transacciones transfronterizas. Asegurarse de que los sistemas de cumplimiento puedan manejar EDL es crítico para las instituciones cercanas a las fronteras de EE. UU.

Caso de uso: Transacciones transfronterizas y verificación de identidad

• La EDL apoya la verificación para clientes que viajan frecuentemente a través de la frontera de EE. UU. hacia Canadá y México, lo que la hace ideal para instituciones financieras cercanas a estas fronteras.
• Su tecnología RFID permite una seguridad avanzada, alineándose con estándares regulatorios para transacciones transfronterizas, especialmente para servicios financieros en estados fronterizos. Permite chequeos de KYC eficientes para clientes involucrados en negocios internacionales o viajes.

Uso clave

Facilitando los viajes y la verificación de identidad, particularmente para clientes transfronterizos en estados participantes como Michigan y Nueva York.

5. Licencias de Conducir o documentos de identificación del Estado que cumplen con REAL ID

Consideración de cumplimiento

A medida que EE. UU. transiciona hacia el cumplimiento obligatorio de REAL ID para mayo de 2025, estos documentos se volverán esenciales para los viajes aéreos nacionales y el acceso a instalaciones federales. Los Oficiales de Cumplimiento Regulatorio deben preparar sus sistemas de verificación para manejar el aumento de documentos que cumplen con REAL ID, asegurándose de que cumplan con los requisitos estrictos de documentación y seguridad. REAL ID se convertirá en una parte estándar del paisaje de la identidad, haciéndola indispensable para procesos de KYC.

Caso de uso: Cumplimiento mejorado con estándares nacionales

• A medida que REAL ID se vuelve obligatorio, las instituciones financieras confiarán cada vez más en estas identificaciones para cumplir con los requisitos de cumplimiento para viajes nacionales y acceso a instalaciones federales.
• REAL ID simplifica los procesos de KYC al proporcionar un estándar de identificación universalmente aceptado, asegurando que los servicios financieros puedan verificar identidades con una forma de identificación segura y reconocida a nivel federal. Esto es crítico para las instituciones que buscan agilizar la verificación mientras se adhieren a medidas de seguridad nacional.

Uso clave

Viajes nacionales y acceso a instalaciones federales, reflejando estándares de seguridad nacional más altos.

Cómo puede ayudar Veriff

Veriff apoya documentos de identidad emitidos por el gobierno de más de 230 países y territorios. Nuestro motor de decisión inteligente analiza miles de variables tecnológicas y de comportamiento, creando confianza desde la primera interacción.

Veriff ofrece servicios de verificación robustos para varios documentos de identidad de EE. UU., ayudando a las instituciones financieras a cumplir con sus KYC y requisitos de cumplimiento de AML.

Aquí hay una lista de documentos de EE. UU. soportados por Veriff:

• Licencia de Conducir de EE. UU.: Veriff puede verificar licencias de conducir emitidas por el estado de todos los 50 estados, asegurando el cumplimiento de procesos de KYC.
• La Credencial de Marinero Mercante (MMC): Las soluciones de verificación de identidad de Veriff pueden agilizar el proceso de solicitud para la MMC, asegurando una verificación segura y rápida de los solicitantes.
• Pasaporte de EE. UU. y Tarjeta de Pasaporte: ambas formas son aceptadas, permitiendo a las instituciones atender necesidades diversas de viaje e identificación.
• Tarjetas de identificación emitidas por el estado: similares a las licencias de conducir, estas identificaciones no driver se verifican sin problemas a través de la plataforma de Veriff.
• Cédulas de identidad tribales: Veriff reconoce la importancia de la soberanía tribal y ofrece soporte para ciertas cédulas tribales, dependiendo de la integración del sistema.