Navegando el fraude en la era de la IA: Conclusiones clave del webinar Pulse de Veriff

A medida que el fraude digital continúa evolucionando a una velocidad vertiginosa, el último webinar Pulse de la Industria del Fraude de Veriff ofreció información oportuna y práctica sobre cómo las empresas pueden defenderse en 2025 y más allá. Presentado por Chris Hooper (Jefe de Marca), Aaron Hilling (Gerente de Cuentas Senior) y Margit Kubi (Gerente de Cuentas Asociado), la sesión destacó tendencias globales de fraude, el papel de doble filo de la IA y cómo las empresas pueden construir ecosistemas resilientes de prevención de fraude.

Tendencias globales del fraude: No hay una sola solución para todos

El fraude está en aumento, pero no de manera uniforme en todo el mundo. La Encuesta Pulse de Veriff reveló marcadas variaciones regionales:

LATAM

Un fuerte aumento en el fraude por identidad sintética y el auge de las plataformas de fraude como servicio.

Estados Unidos

El comercio electrónico ha superado ahora a los servicios financieros como la industria más afectada por el fraude.

Europa

La batalla se centra en el fraude de suplantación de identidad y en el cumplimiento de estrictas regulaciones de privacidad de datos y de inteligencia artificial como el GDPR y la Ley de IA de la UE.

Estos datos refuerzan la importancia de estrategias de fraude localizadas y conscientes del contexto basadas en la región, patrones de transacción y comportamiento del usuario.

IA en la prevención del fraude: Una espada de doble filo

Uno de los temas más candentes del webinar fue cómo la IA está remodelando el panorama del fraude, para mejor y para peor.

• El 76% de las empresas informado un aumento en los ataques de fraude impulsados por IA, como deepfakes, videos faciales sincronizados y documentos manipulados.
• Pero la IA no solo es una amenaza: el 64% de los encuestados están utilizando IA para combatir el fraude, mientras que otro 20% planea adoptarla en el próximo año.

Como señaló Aaron Hilling durante la discusión, la IA permite la detección proactiva, la automatización y flujos de trabajo más inteligentes, aunque la precisión, la escalabilidad y el cumplimiento de las leyes globales (como CCPA y GDPR) siguen siendo desafíos.

Estrategia de defensa central: Multicapa, modular y potenciada por biometría

El panel enfatizó que ninguna herramienta única puede resolver todos los desafíos del fraude. En cambio, un ecosistema robusto de prevención de fraude debe incluir:

- Verificación de Identidad (IDV)

- Reautenticación biométrica

- Detección de abuso de velocidad

- Huellas digitales del dispositivo

- Autenticación continua basada en señales pasivas

En un caso, un cliente de Veriff redujo las tasas de fraude en un 50% simplemente al agregar la detección de abuso de velocidad a su flujo de trabajo.

Además, el 83% de las empresas ya han integrado IDV y biometría, con el 81% planeando expandir su uso, convirtiéndolo en un pilar central de la defensa moderna contra el fraude.

Un modelo mental estratégico para el riesgo de fraude

Para evaluar el riesgo de manera dinámica y efectiva, Chris Hooper alentó a los asistentes a preguntarse:

• ¿Es el cliente real? (Verificación de identidad)
• ¿Se le puede confiar? (Señales de comportamiento e historial de cuentas)
• ¿Esto puede verificarse continuamente? (Autenticación continua mediante biometría)

Este modelo admite el perfilado de identidad adaptativa y permite una toma de decisiones más inteligente.

La prevención del fraude es una prioridad empresarial, no solo una tarea de cumplimiento

El webinar también abordó la presupuestación para la prevención del fraude. Según la encuesta de Veriff:

• Más del 70% de las empresas en los EE. UU., UK y Brasil dicen que la prevención del fraude es priorizada a nivel de alta dirección.
• El 32% de los encuestados informó un impacto en los ingresos del 3–5% debido al fraude.

Las inversiones en la prevención del fraude ya no se tratan solo de mitigar pérdidas, sino de generar confianza, impulsar conversiones y mejorar la retención.

 Ejemplo del mundo real: Biométricos en acción

Aaron compartió un estudio de caso de un proveedor de servicios financieros que integró reautenticación biométrica (mediante selfies posteriores a la IDV) para gestionar restablecimientos de contraseñas y cambios de número de teléfono. ¿El resultado? Menos carga interna, una experiencia de cliente más fluida y controles de fraude más fuertes durante eventos sensibles.

Mirando al futuro: El fraude seguirá creciendo, pero también nuestras defensas

Con el 89% de las empresas esperando que el fraude aumente en 2025, el mensaje es claro: el momento de actuar es ahora. Como enfatizaron Chris, Aaron y Margit, el futuro de la prevención del fraude dependerá de tecnologías centradas en la confianza, estrategias específicas de cada región y conocimientos impulsados por IA.

Pensamientos finales

El fraude se está volviendo más inteligente, más rápido y más sofisticado, pero también lo están las defensas. El webinar Pulse de Veriff mostró que la adaptabilidad, la conciencia regional y una tecnología basada en la confianza son los pilares de cualquier estrategia de fraude efectiva en 2025 y más allá.