Cumplimiento de IA: ¿Por qué es importante para los servicios financieros en 2025?

¿Qué es el cumplimiento de IA?

El cumplimiento de IA es un aspecto crítico para asegurar que las organizaciones permanezcan en conformidad con los requisitos regulatorios y las leyes que rigen el uso de sistemas de inteligencia artificial (IA). A medida que la IA se vuelve cada vez más prevalente en diversas industrias, el cumplimiento efectivo de IA se ha convertido en un imperativo estratégico. El cumplimiento de IA implica asegurar que los sistemas de IA sean diseñados, desarrollados y desplegados de manera que se adhieran a las leyes, regulaciones y estándares de la industria aplicables. Esto incluye asegurar que los sistemas de IA sean transparentes, explicables y justos, y que no representen un riesgo para individuos o la sociedad.

¿Por qué es importante el cumplimiento de IA?

El cumplimiento de IA es crítico por varias razones:

• <strong>Garantía legal y ética:</strong> Asegura que las decisiones impulsadas por IA cumplan con las leyes y mantengan estándares éticos.
• <strong>Mitigación de riesgos:</strong> Un cumplimiento y gestión de riesgos efectivos pueden prevenir multas, penalizaciones y daños a la reputación.
• <strong>Privacidad y seguridad:</strong> Los sistemas de IA procesan grandes cantidades de datos personales, requiriendo medidas estrictas para prevenir abusos y proteger a individuos.

Perspectivas regionales para EE. UU., UE y Reino Unido

Se han establecido varios marcos regulatorios para gobernar el uso de sistemas de IA, además de varias pautas y declaraciones emitidas por reguladores de la industria. Estos marcos proporcionan pautas y estándares para asegurar que los sistemas de IA sean desarrollados y desplegados de manera responsable y conforme: Algunos destacados <a href="https://www.veriff.com/fraud/learn/legal-frameworks-on-ai">marcos regulatorios de IA</a> incluyen:

• EE. UU. está a la vanguardia de las iniciativas emergentes de cumplimiento de IA donde el nuevo gobierno está tomando <a href="https://www.whitehouse.gov/fact-sheets/2025/01/fact-sheet-president-donald-j-trump-takes-action-to-enhance-americas-ai-leadership/">pasos hacia la desregulación</a> a nivel federal <a href="https://www.techpolicy.press/the-coming-year-of-ai-regulation-in-the-states/">mientras los estados individuales siguen el camino de la regulación</a>. Al mismo tiempo, los <a href="https://www.axios.com/2025/01/13/openai-blueprint-china-infrastructure">grandes jugadores de la industria de IA están pidiendo un enfoque federal</a> para prevenir el creciente mosaico regulatorio estado por estado. Esto significa que EE. UU. es el lugar a observar en términos de desarrollo de políticas de IA y paisaje de cumplimiento, sin embargo, para las empresas de servicios financieros, el enfoque fuerte debe centrarse en las pautas, informes y declaraciones emitidas por el Departamento del Tesoro de EE. UU. y sus oficinas, por ejemplo, el FinCEN.
• <a href="https://www.veriff.com/fraud/learn/the-european-union-ai-act-first-regulation-on-artificial-intelligence">La Ley de IA de la Unión Europea:</a> Este marco integral regula los sistemas de IA dentro de la UE, categorizándolos por nivel de riesgo e imponiendo regulaciones más estrictas sobre aplicaciones de alto riesgo. Muchas de las aplicaciones potenciales de los proveedores de servicios financieros pueden encontrarse en las categorías de alto riesgo.
• <a href="https://www.gov.uk/government/publications/ai-regulation-a-pro-innovation-approach">La "Regulación de IA: un enfoque pro-innovación" del Gobierno del Reino Unido</a> describe los planes para regular la IA equilibrando la innovación con abordar posibles riesgos, destacando beneficios como una mejor atención médica, mejor transporte y aumento de productividad. Mientras que el Reino Unido sigue siendo relativamente ligero en términos de regulación directa, entonces con el <a href="https://www.steptoe.com/en/news-publications/steptechtoe-blog/the-uks-ai-framework-still-in-developmental-stages.html#_edn5:~:text=II.%20What%20is%20to%20come%3F%20UK%20AI%20Regulation%20Going%20Forward">nuevo Gobierno asumiendo el cargo</a>, las conversaciones se han intensificado en torno a establecer alguna forma de un marco regulatorio más estricto. Sin embargo, los proveedores de servicios financieros también necesitarán alinearse con sus reguladores. Por ejemplo, en abril de 2024, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), la autoridad que supervisa servicios financieros y empresas fintech en el Reino Unido, <a href="https://www.fca.org.uk/publications/corporate-documents/artificial-intelligence-ai-update-further-governments-response-ai-white-paper">publicó su actualización sobre IA</a>. Mientras mira hacia atrás y adelante, la FCA enfatizó que están colaborando con empresas para entender el uso de IA en el sector pero también centrando claramente la atención en el aumento de riesgos relacionados con la resiliencia operativa, la subcontratación y terceros críticos. Las empresas deben tener esto en cuenta cuando se les pregunte sobre su uso de IA.

Lo anterior no significa que el cumplimiento de IA sea algo que derive solo de leyes específicas de IA. Todos los problemas prevalentes en torno a la IA hacen profundas intersecciones en áreas existentes de regulación, por ejemplo, en torno a la protección de datos personales y la privacidad, derechos de autor y protección contra la discriminación.

El futuro del cumplimiento de IA

El cumplimiento de IA ya no es opcional. A medida que los marcos regulatorios se endurecen y la conciencia pública crece, las organizaciones deben integrar consideraciones legales y éticas en sus estrategias de IA para asegurar el cumplimiento, construir confianza y mitigar riesgos. Priorizar el cumplimiento es crítico para impulsar un crecimiento sostenible y mantener una ventaja competitiva.

A medida que miramos hacia 2025, las empresas deben prepararse para marcos de cumplimiento de IA más estrictos. <a href="https://www.veriff.com/events/webinars/your-guide-to-ai-compliance">Únete a nuestro seminario web dirigido por expertos</a> para obtener información práctica sobre cómo alinear tus operaciones con las regulaciones globales de IA, minimizar riesgos y fomentar la innovación con confianza.