Guía de prevención de fraudes en iGaming 2025

Introducción: La creciente amenaza del fraude en las apuestas en línea

El fraude en las apuestas en línea es una preocupación creciente para los operadores de apuestas en línea, reguladores y jugadores. Con la creciente digitalización, los estafadores aprovechan las vulnerabilidades en la verificación de identidad, ofertas de bonos, monitoreo de transacciones y apropiación de cuentas para cometer crímenes financieros

Este blog explora las últimas tendencias de fraude, información regional, requisitos regulatorios y mejores prácticas para que los operadores de iGaming mejoren la seguridad y el cumplimiento.

El creciente desafío del fraude en iGaming en 2025

According to the Veriff Identity Fraud Report 2025, an iGaming experienced a significant surge in physical adversary-in-the-middle attacks in 2024. These attacks have become a key enabler for fraud tactics such as multi-accounting, identity farming, and account takeover, particularly in response to the industry’s use of sign-up and bonus incentives. With lucrative rewards at stake, fraudsters exploit these vulnerabilities to gain financial advantage. Addressing these sophisticated threats requires advanced security measures to protect platforms and maintain user trust.

As fraud tactics evolve, so does the iGaming industry itself. The market size of the online gambling industry in the United States has experienced significant growth from 2017 to 2023, with projections indicating continued expansion through 2029. Starting at just $1.28 billion in 2017, the market has steadily increased, reaching $19.54 billion in 2023, representing a 39% increase from 2022. Forecasts suggest this upward trend will persist, with the industry expected to grow to $39.82 billion by 2029. The growth is driven by the increasing popularity of online casinos, digital lotteries, and sports betting, reflecting broader trends in digital entertainment and regulatory advancements in online gambling across various states. If these projections hold, the U.S. online gambling industry will more than double in size within the next six years.

Tendencias clave de fraude en iGaming por región basadas en el Informe de Fraude de Identidad Veriff 2025

Estados Unidos

EE.UU. muestra una tendencia preocupante, con un aumento significativo en los intentos de fraude en la industria de los videojuegos (aumento del 11.7% interanual). Esto sugiere que las tácticas potenciales incluyen el robo de identidad para crear cuentas falsas, abuso de bonos mediante la explotación de promociones o recompensas en el juego, y potencialmente lavado de dinero a través de transacciones en el juego o comercio de artículos virtuales.

Reino Unido

A pesar de observar una disminución en la tasa de fraude neto (3.97% en 2024 frente al 4.55% en 2023), la región continúa siendo propensa al fraude de identidad. Vemos intentos de robo de identidad para la creación de cuentas fraudulentas, lavado de dinero a través de la anonimidad de las plataformas de juegos en línea y transacciones en el juego, así como diversas amenazas cibernéticas como apropiaciones de cuentas y ataques de phishing dirigidos a jugadores.

Latinoamérica

La tasa de fraude consistentemente alta (6.48% en 2024) indica el robo de identidad prevalente para crear cuentas y realizar compras fraudulentas, abuso de bonos mediante la explotación de incentivos para la suscripción de nuevas cuentas y otras promociones, y potencialmente lavado de dinero a través de transacciones en el juego o comercio de artículos virtuales.

Tipos de fraude en iGaming y su impacto

1. Fraude de identidad

Los estafadores utilizan tecnología de deepfake para crear identidades sintéticas, eludiendo las verificaciones de KYC y PLD. Estas cuentas falsas explotan bonos promocionales y permiten el fraude de cuentas múltiples. Además, comportamientos fraudulentos como el multi-accounting y el robo de identidad pueden aprovechar las cuentas de apuestas para manipular bonos, lavar dinero o cometer fraude de regreso, destacando la importancia de medidas de verificación estrictas para proteger estas cuentas de los estafadores.

Estrategia de prevención: Implemente autenticación biométrica, validación de edad y soluciones de estimación de edad.

2. Lavado de dinero

Los casinos en línea y las casas de apuestas son a menudo mal utilizados para transferencias ilícitas de fondos a través de apuestas de alto valor y retiros estructurados.

Estrategia de prevención: Imponer monitoreo de transacciones, protocolos de PLD basados en el riesgo y "asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones locales aplicables de PLD, teniendo en cuenta las pautas y recomendaciones internacionales"

3. Abuso de Bonos

Los estafadores explotan los bonos de bienvenida creando múltiples cuentas falsas. Las VPN y los navegadores Tor ocultan aún más sus actividades, haciendo que la detección sea más difícil. Este tipo de explotación se conoce como fraude por abuso de bonos, donde se utilizan estrategias como 'caza de bonos' para manipular las ofertas promocionales.

Estrategia de prevención: Desplegar huellas digitales de dispositivos y análisis de IP para detectar comportamientos sospechosos.

Marcos regulatorios para la prevención de fraude en iGaming

Una reciente encuesta de Statista de septiembre de 2024 revela que casi la mitad de los adultos en EE. UU. (47%) creen que la industria del juego debería enfrentar regulaciones más estrictas, con un 25% apoyando regulaciones mucho más fuertes y un 22% a favor de regulaciones algo más estrictas. Mientras tanto, un 27% de los encuestados están satisfechos con el nivel actual de regulación y no ven la necesidad de un cambio. Una porción menor de la población, el 14%, aboga por menos regulación, con un 6% apoyando mucho menos regulación y un 8% prefiriendo algo menos supervisión. Curiosamente, el 12% de los encuestados permanece inseguro sobre si las regulaciones de juego deberían ser ajustadas. Estos hallazgos resaltan el debate en curso sobre las leyes del juego en EE. UU., donde las preocupaciones sobre la protección del consumidor, el juego responsable y la transparencia de la industria continúan moldeando la opinión pública y las discusiones regulatorias.

Estados Unidos

• Ley de Aplicación del Juego por Internet No Legal (UIGEA): Regula las transacciones financieras vinculadas al juego en línea.
• Ley de Secreto Bancario (BSA) y cumplimiento de PLD: Requiere medidas de KYC y PLD rigurosas para los operadores.

Reino Unido

• Ley de Juego del Reino Unido 2005: Regula el juego responsable y la prevención de fraude.
• Ley de Producto de Crimen de 2002 (POCA): Hace cumplir el cumplimiento de PLD para los operadores de juegos de azar.
• Ley de Seguridad Online del Reino Unido 2023: Aborda los riesgos de fraude en plataformas en línea, incluyendo el juego.

Latinoamérica

• Ley No. 14,790/2023 de Brasil: Regula el juego en línea y exige verificación de identidad.
• Ley de Juegos y Rifas de México: Implementa medidas contra el fraude para los operadores de iGaming.

Cómo Veriff refuerza la prevención de fraude en iGaming

Estudio de Caso: Cómo Veriff se asoció con EasyGo / Stake

Stake es una plataforma de juegos en línea y apuestas deportivas que opera a nivel global en 15 idiomas. En 2024, Stake se acercó a Veriff con el desafío de apoyar su expansión global, con un fuerte enfoque en Stake Brasil, su tercer mercado más grande.

Veriff se asoció con EasyGo / Stake, una de las principales plataformas de juegos y apuestas en línea, para mejorar sus procesos de verificación de identidad (IDV) y garantizar el cumplimiento de estrictos requisitos regulatorios. Con una base de usuarios global y altos volúmenes de transacciones, Stake necesitaba un sistema de verificación robusto y sin fisuras para prevenir el fraude, agilizar la incorporación y satisfacer las demandas regulatorias en evolución. Al integrar la solución IDV impulsada por IA de Veriff, Stake redujo significativamente los tiempos de verificación, mejoró las tasas de aceptación y reforzó las medidas de prevención de fraudes. Esta asociación permitió a Stake ofrecer una experiencia de usuario más fluida, manteniendo altos estándares de seguridad y fortaleciendo la confianza entre sus jugadores y reguladores.

Por qué los operadores confían en Veriff para la seguridad en iGaming

Automatice y escale sus operaciones mientras se expande tanto en mercados emergentes como establecidos con confianza. Las soluciones líderes en la industria de verificación de identidad y prevención de fraude de Veriff están diseñadas para construir confianza en línea, asegurando una experiencia de usuario fluida y segura en diversas industrias. Nuestra cobertura documental superior, que abarca más de 12,000 muestras de documentos de más de 230 países y territorios en 48 idiomas y dialectos, permite una incorporación rápida y confiable mientras se apoya el cumplimiento regulatorio.

Las claves de las soluciones de verificación de identidad de Veriff:

• La solución de Veriff para documento y verificación de identidad proporciona autenticación de usuario rápida y precisa, reduciendo los riesgos de fraude y manteniendo altas tasas de conversión.
• Utilizando Fraud Protect y Fraud Intelligence, Veriff se adapta a las tácticas de fraude en evolución, incluyendo la detección de deepfakes y la prevención de fraude de identidad sintética.

Validación de edad y cumplimiento

• La solución de Validación de Edad de Veriff combina verificación documental con análisis de dispositivos y comportamiento para prevenir el acceso no autorizado y asegurar el cumplimiento de las restricciones de edad en plataformas de juegos, redes sociales y comercio electrónico.
• Estimación de Edad aprovecha el análisis biométrico facial para determinar la edad de un usuario, incluso cuando no hay documentos de identidad disponibles.

Filtración de PLD y mitigación de riesgos

• La solución de filtración de PLD de Veriff automatica los cheques para Personas Expuestas Políticamente (PEP) y listas de sanciones, asegurando que las empresas cumplan con las regulaciones de prevención de lavado de dinero.
• El monitoreo continuo de medios adversos e individuos de alto riesgo fortalece las estrategias de mitigación de riesgos.

Comprobante de domicilio y verificación de datos

• La solución de comprobante de domicilio de Veriff integra fuentes de datos confiables para verificar las direcciones de los clientes, asegurando que las empresas cumplan con los estándares de KYC y regulatorios.
• La verificación de datos permite una validación en tiempo real contra bases de datos gubernamentales, como el SSN de EE. UU., INE/CURP de México, proporcionando una capa adicional de autenticación.

Aprenda cómo Veriff procesa datos personales de forma segura para garantizar la privacidad, el cumplimiento y una verificación de identidad fluida:

¿Por qué Veriff?

Alta precisión y prevención de fraudes

Reduzca los falsos positivos y mejore la detección de fraudes con verificaciones avanzadas impulsadas por IA e información sobre fraudes a nivel de red.

Experiencia de usuario fluida

Un flujo de verificación optimizado asegura altas tasas de aprobación en el primer intento, mejorando la conversión mientras reduce la fricción.

Cobertura global y cumplimiento

Cumpla con los requisitos regulatorios en múltiples jurisdicciones con soluciones de IDV, PLD y KYC personalizables.

Escalabilidad y crecimiento

Las soluciones en la nube priorizando la automatización de Veriff ofrecen flexibilidad, fácil integración de API y adaptación sin problemas a las condiciones del mercado.

Juntos, estas soluciones empoderan a las empresas para construir confianza, mitigar el fraude y crear un entorno digital seguro para sus clientes.

Conclusión: El futuro de la prevención de fraude en iGaming

A medida que los estafadores evolucionan, los operadores de iGaming deben adoptar detección de fraude impulsada por IA, robustos procesos de KYC y medidas de cumplimiento regulatorio. Con la experiencia de Veriff, las plataformas de juego en línea pueden proteger a los jugadores, asegurar el cumplimiento y aumentar la confianza en la industria.

¿Desea proteger su plataforma de iGaming? Contacte a Veriff hoy para soluciones de prevención de fraude de vanguardia.