✨ Guía para prevenir el fraude en iGaming en 2024

1. Cómo prevenir el fraude en iGaming en 2024

Estamos en medio de una década de auge para el iGaming. Los ingresos globales en 2017 fueron de US$35 mil millones, y se espera que se cuadrupliquen para 2027 a US$140 mil millones. Esta expansión exponencial en la participación a través de varios sectores de juego, incluyendo poker, bingo, apuestas deportivas y casinos, es impulsada principalmente por dos factores: la legalización y regulación de la industria en varios países y la creciente accesibilidad de la tecnología.

Uno de los pocos aspectos que, sin embargo, crece más rápido que el iGaming es el fraude en iGaming. Mientras que el iGaming crece un 10% al año, el fraude en iGaming está creciendo a un asombroso 400% anual. Esto demuestra que el fraude en iGaming es lucrativo y que la barrera de entrada es extremadamente baja. Con un ejército en constante crecimiento de defraudadores, los tipos de fraude están evolucionando a una velocidad vertiginosa.

El fraude, evidentemente, le cuesta a los operadores en pérdidas, pero también puede causar daños catastróficos a la reputación. Los clientes quieren saber que están compitiendo en un campo de juego nivelado y que pueden confiar en el operador con sus detalles financieros personales. Por lo tanto, la prevención de fraude en iGaming es crucial, y los operadores deben estar siempre alertas ante la naturaleza evolutiva de la amenaza.

En este artículo, examinamos todos los últimos tipos de fraude en iGaming y las medidas que los operadores pueden tomar para combatirlos.

2. Tipos de fraude en iGaming

Many regions, including North America and Europe, are experiencing an iGaming boom. Meet us at SBC North America on May 7-9 to discuss how Veriff can help keep your business and users safe from fraud.
In every corner of the globe, fraudsters have devised ways to target security vulnerabilities and attack iGaming operators across the player journey, from login to deposit to withdrawal. Some of the most common fraud schemes that threaten iGaming companies include:

Fraude de identidad (también conocido como robo de identidad)

Involucra el uso de los datos robados de una persona para cometer un crimen. Ejemplos comunes de fraude de identidad incluyen:

• Apertura de una nueva cuenta bancaria
• Contratación de un nuevo contrato de teléfono móvil
• Inicio de un nuevo acuerdo de crédito
• Obtención de documentos auténticos como un pasaporte o una licencia de conducir en nombre de otra persona
• Obtener crédito, un préstamo o beneficios

Para ayudar a detener el fraude de identidad, la mayoría de las empresas ahora tienen alguna forma de solución de gestión de fraude de identidad implementada. Estas están diseñadas para ayudar a combatir el fraude de identidad y mantener seguros los cuentas de los clientes.

Fraude de múltiples cuentas

Nuevas técnicas de fraude en iGaming emergen constantemente, pero una de las más problemáticas actualmente es el uso de múltiples cuentas. Este es el caso donde los jugadores crean múltiples cuentas con diferentes nombres para hacer trampa en los juegos o abusar de los bonos ofrecidos como parte de promociones de marketing.

Fraude de afiliados

Este es un tipo de fraude que no involucra a los jugadores, pero es problemático para los operadores ya que los sitios web falsos envían tráfico de mala calidad que consume presupuesto de marketing con un ROI muy bajo.

Fraude de contracargos

Este tipo de fraude ocurre cuando un jugador convence a su banco de que su tarjeta fue utilizada fraudulentamente, y el banco insiste en que el operador reembolse el dinero del jugador, más las tarifas. Algunos jugadores incluso recurren al fraude por autoexclusión, donde se marcan a sí mismos como jugadores con problemas (un requisito legal) pero luego inician sesión en la plataforma usando una cuenta alternativa y la chantajean diciendo que lo reportarán a las autoridades.

Tomas de control de cuentas

Los defraudadores frecuentemente inician ataques de toma de control de cuentas (ATO) con el fin de acceder a cuentas genuinas de jugadores y realizar transacciones no autorizadas. Estos ATO amenazan la seguridad de la plataforma, potencialmente resultando en la pérdida de fondos y socavando la confianza en el negocio entre los jugadores. De hecho, un estudio reciente de Sift reveló que el 78% de los consumidores dejarían de interactuar con una marca después de un incidente de toma de control de cuenta.

Abuso de bonos

La explotación de bonos es el acto de registrarse para un servicio múltiples veces con el fin de obtener repetidamente promociones o bonos de registro que están destinados únicamente para nuevos usuarios. Esta práctica también se conoce como uso de múltiples cuentas y es particularmente prevalente en la industria del juego en línea o iGaming.

Además, existen numerosas otras actividades fraudulentas específicas de los juegos, incluyendo apuestas combinadas, volcado de fichas en poker y gnoming.

3. ¿Por qué es importante la prevención del fraude en iGaming?

La prevención del fraude en iGaming es esencial por una multitud de razones. Las actividades fraudulentas pueden resultar en pérdidas financieras sustanciales, obstaculizando la expansión del negocio. Además, estas actividades pueden empañar la reputación de la marca de los operadores de iGaming, que es crucial para atraer y retener clientes.

Además de proteger los activos financieros y reputacionales de la empresa, la prevención del fraude en iGaming es vital para el cumplimiento regulatorio. Los operadores de apuestas están obligados a implementar ciertos controles y equilibrios para proteger a los jugadores, y el incumplimiento de estas regulaciones puede llevar a sanciones y repercusiones legales. Además, al prevenir el fraude, los operadores de iGaming pueden fortalecer la confianza y satisfacción del cliente, ya que los clientes son más propensos a seguir utilizando una plataforma que perciben como segura. La prevención del fraude también juega un papel importante en la lucha contra delitos financieros graves como el lavado de dinero.

4. ¿Cuáles son los desafíos de la prevención del fraude en iGaming?

La prevención de fraudes en iGaming plantea desafíos significativos debido a la naturaleza única de las plataformas de juego en línea y las tácticas en evolución utilizadas por los defraudadores. Los defraudadores están constantemente desarrollando nuevas y sofisticadas técnicas para evadir la detección, incluyendo el uso de identidades falsas, la utilización de herramientas de automatización y la colaboración con otros para engañar al sistema. Además, las plataformas de iGaming a menudo operan en diferentes regiones, dificultando la navegación y el cumplimiento de los distintos requisitos regulatorios de diversas jurisdicciones. Los sistemas de prevención de fraude deben adaptarse a los diferentes entornos legales y asegurar el cumplimiento.

El juego en línea implica transacciones de alta frecuencia, particularmente en poker o apuestas deportivas. Este ritmo rápido hace difícil revisar manualmente cada transacción en busca de posibles fraudes, lo que requiere sistemas automatizados de detección de fraude. Sin embargo, la recopilación y almacenamiento de datos de los clientes para la prevención del fraude puede generar preocupaciones sobre la privacidad. Encontrar un equilibrio entre proteger los datos de los usuarios y prevenir el fraude es un desafío constante, especialmente ante la evolución de las regulaciones de protección de datos. Los sistemas de prevención de fraude excesivamente estrictos pueden, a veces, marcar transacciones o usuarios legítimos como sospechosos, resultando en falsos positivos. Si se rechazan transacciones válidas, esto puede llevar a la frustración del cliente y potencialmente a la pérdida de ingresos.

Los defraudadores pueden colaborar entre sí o incluso tener cómplices dentro de la plataforma que ayudan en actividades fraudulentas. Detectar la colusión y las amenazas internas puede ser un desafío, ya que los perpetradores pueden no mostrar signos obvios de fraude. A medida que la tecnología avanza, también lo hacen las herramientas y técnicas disponibles para los defraudadores. Mantenerse al tanto de estos desarrollos y asegurar que las medidas de prevención de fraude sigan siendo efectivas requiere inversión continua y adaptación.

La prevención de fraude en iGaming es un campo complejo y en constante evolución, donde estar un paso por delante de los defraudadores mientras se mantiene una experiencia de usuario fluida y se cumplen los requisitos regulatorios es un desafío continuo para los operadores de la industria. Requiere una combinación de tecnología avanzada, experiencia y un compromiso con la mejora continua para abordar estos desafíos de manera efectiva.

5. Tendencias de fraude en iGaming 2024

El fraude en iGaming, al igual que otras formas de fraude, es altamente adaptable y está en constante evolución. Estar informado sobre las últimas tendencias es esencial.

En 2024, el uso de múltiples cuentas emerge como uno de los tipos más prevalentes de fraude en iGaming. Esta táctica implica que los defraudadores creen múltiples cuentas para maximizar sus ganancias ilícitas. Tal actividad puede involucrar el uso de un solo dispositivo o ataques coordinados de bots en múltiples máquinas.

En segundo lugar, los contracargos continúan presentando desafíos significativos para los negocios en 2024, ya que los consumidores disputan frecuentemente transacciones legítimas. Esto puede resultar en pérdidas financieras sustanciales y aumentos en las cargas administrativas.

La rápida expansión del marketing de afiliados trae el riesgo de canalizar tráfico no deseado a su sitio web, lo que a menudo resulta en ninguna venta real o bots automáticos activando recompensas de pago a afiliados. Esto subraya la necesidad crítica de mecanismos robustos de monitoreo y detección para identificar el fraude de afiliados.

Por último, el problema del abuso de bonos y promociones sigue siendo persistente para las plataformas de iGaming que ofrecen incentivos promocionales para atraer clientes. Los defraudadores se están volviendo cada vez más creativos en la explotación de bonos, programas de lealtad y sistemas de recompensas.

6. Cómo prevenir el fraude en iGaming

iGaming companies must adopt multifaceted prevention strategies to tackle fraud effectively. These strategies encompass verifying identities, analyzing behaviors, securing payments, conducting routine audits, and providing staff training. This section outlines several tools utilized in fraud prevention.

Inteligencia artificial y aprendizaje automático

Un método efectivo para que los operadores de iGaming prevengan el fraude es monitorizar de cerca el tráfico del sitio web e implementar medidas automatizadas. Esto puede implicar la utilización de software de afiliados con lógica anti-fraude incorporada, que puede identificar y marcar automáticamente tráfico y actividades sospechosas.

Al aislar a los afiliados problemáticos mediante el monitoreo del tráfico, se puede rastrear a los nuevos clientes que provienen de una referencia utilizando un ID. Por lo tanto, es crucial implementar sistemas que puedan analizar estos datos de manera efectiva.

Regulaciones KYC

Implementar regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) es otra medida efectiva. KYC es un proceso que utilizan las instituciones financieras y otras entidades reguladas (incluidos los operadores de juegos de azar) para verificar las identidades de sus clientes y evaluar los riesgos potenciales asociados con ellos antes de entrar en una relación comercial. El proceso KYC ayuda a prevenir el robo de identidad, fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.

Es importante recordar que el fraude en iGaming es adaptativo y evoluciona constantemente. Por lo tanto, mantenerse al tanto de las últimas tendencias es crucial para la prevención efectiva del fraude.

7. ¿Cómo puede Veriff ayudar en la prevención del fraude en iGaming?

The gaming sector faces significant challenges, including expensive and intricate regulatory standards. Additionally, there's a desire to provide a personalized user experience that sets your brand apart and reduces obstacles. Veriff streamlines processes to be fast, easy, and user-centric while ensuring compliance. Veriff aids gaming operators in swiftly and effectively onboarding new players, and our identity verification solutions guarantee that only individuals meeting your age, location, and KYC criteria can access your services.

Verificación de Identidad

Solución de verificación de identidad en línea de servicio completo para incorporar y verificar rápidamente a jugadores reales.

Validación de edad

La solución de Validación de edad de Veriff permite que su negocio confirme sin problemas si los usuarios tienen o no la edad mínima requerida. Elija otorgar acceso a usuarios adecuados mientras que los menores son rechazados automáticamente.

PLD - Listas de Prevención de Lavado de Dinero

Controles automatizados y continuos de PEP y sanciones para cumplir con las regulaciones PLD.

Comprobante de domicilio

Simplifique su proceso de Comprobante de domicilio (PoA) y facilite la verificación de dirección de sus usuarios. El comprobante de domicilio de Veriff ahorra tiempo, reduce la fricción y ayuda a mantenerse en cumplimiento mientras se obtiene una visión integral de la identidad del usuario. Integre sin problemas el Comprobante de domicilio en la verificación de identidad cuando lo requieran los reguladores.

Autenticación biométrica

La Autenticación biométrica es una forma rápida, conveniente y segura de autenticar a sus jugadores de confianza.

8. FAQ

1. ¿Qué es la industria del fraude en iGaming?

La industria del iGaming, abreviatura de "juegos en Internet", abarca una amplia gama de actividades y servicios de juego en línea. Es un sector dinámico donde los jugadores participan en diversas formas de apuestas y juegos a través de Internet. Esto incluye casinos en línea, apuestas deportivas, salas de poker, bingo, y más. La industria ha experimentado un crecimiento exponencial debido a la accesibilidad y conveniencia de las plataformas en línea, permitiendo a los jugadores realizar apuestas desde la comodidad de sus hogares o en movimiento a través de dispositivos móviles. Además, los avances tecnológicos, como los juegos con crupieres en vivo y las experiencias de realidad virtual, han enriquecido la experiencia del iGaming. Sin embargo, la industria también enfrenta desafíos regulatorios y preocupaciones relacionadas con el juego responsable y la protección del consumidor.

2. ¿Cuál es el fraude en iGaming más común?

El fraude en iGaming más común es el uso de múltiples cuentas. Esto ocurre cuando un jugador crea múltiples cuentas con diferentes nombres con el fin de hacer trampa en los juegos, abusar de bonos o lavar dinero. El uso de múltiples cuentas es un gran problema para los operadores de iGaming porque puede dar a los jugadores una ventaja injusta y llevar a pérdidas financieras. Para combatir el uso de múltiples cuentas, los operadores emplean diversas técnicas, incluyendo autenticación biométrica y verificación, monitoreo de direcciones IP, identificación de dispositivos y cruce de información de jugadores. El abuso de bonos es otra forma común de fraude en iGaming. Esto ocurre cuando los jugadores aprovechan las ofertas de bonos de maneras no intencionadas por el operador. Por ejemplo, los jugadores pueden crear múltiples cuentas para reclamar el mismo bono múltiples veces, o pueden usar los fondos de bonos para jugar en juegos que no son elegibles para el bono.