Detección de fraudes románticos: Una guía integral [2025]

Los fraudes románticos están en aumento, representando una amenaza significativa tanto para los usuarios como para las plataformas en las que confían. En 2023, California fue el estado con el mayor número de fraudes románticos en EE.UU., con 6,742 casos reportados. Florida siguió con 4,371 casos, mientras que Texas ocupó el tercer lugar, con 4,269 casos de fraudes románticos. La Comisión Federal de Comercio (FTC) ofrece valiosos consejos sobre cómo evitar fraudes en citas en línea, enfatizando la importancia de seguir sus recomendaciones para mejorar la seguridad en línea y proteger a los usuarios de fraudes. Solo en 2024, estos fraudes crecieron un 22%, con pérdidas reportadas que superan los $33 millones en Australia. Las víctimas a menudo sufren devastación emocional y ruina financiera, mientras que las plataformas de citas arriesgan daños severos a su reputación. Exploremos qué implican los fraudes románticos, las tácticas que utilizan los estafadores y cómo las plataformas y los usuarios pueden protegerse.

¿Qué son los fraudes románticos?

Los fraudes románticos, también conocidos como fraudes en citas en línea, involucran a estafadores creando perfiles falsos para generar confianza con usuarios desprevenidos, solo para explotarlos emocional y financieramente. Los fraudes comunes en citas en línea incluyen tácticas como solicitudes de fondos de emergencia, historias militares falsas y extorsión a través de chantaje. Estas estafas a menudo apuntan a individuos vulnerables, como mujeres ancianas divorciadas o viudas, aprovechando falsas promesas de amor para manipular a sus víctimas.

Señales de un estafador en citas en línea

Los estafadores románticos son hábiles en manipulación, a menudo presentando personas agradables para ganar la confianza de sus víctimas. Según la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores, aquí hay señales de alerta clave:

• Perfiles inconsistentes: Podrían afirmar ser de un país pero mostrar habilidades lingüísticas deficientes o detalles contradictorios en su perfil.
• Confesiones de amor rápidas: Los estafadores a menudo profesan amor después de solo unas pocas conversaciones, utilizando un lenguaje cariñoso como “eres mi ángel.”
• Solicitudes de dinero: Una vez que se establece la confianza, los estafadores fabrican emergencias que requieren ayuda financiera, como facturas médicas o honorarios legales.
• Cuentos fantásticos: Historias elaboradas, como ser perseguidos por “competidores comerciales enojados”, son comunes.
• Viviendo en el extranjero: Los estafadores a menudo afirman estar en el extranjero para evitar encuentros en persona.
• Promesas rotas: Retrasan repetidamente las reuniones o el reembolso del dinero prestado con excusas.
• Cancelaciones frecuentes: Un interés amoroso en línea que cancela frecuentemente visitas planeadas debido a varias emergencias es una señal de alerta, a menudo vinculada a solicitudes de asistencia financiera.
• Conversaciones privadas: Los estafadores a menudo empujan a las víctimas a mover conversaciones fuera de la plataforma para evitar detección.

Cómo funcionan los fraudes románticos

Los estafadores siguen un proceso calculado:

• Iniciación: Se comunican a través de sitios de citas o plataformas de redes sociales.
• Construcción de la relación: Crean un sentido de confianza y conexión emocional.
• La solicitud: Se presenta una crisis fabricada que impulsa la asistencia financiera.
• Explotación: Los estafadores continúan extrayendo dinero hasta que la víctima se da cuenta o ya no puede cumplir.

En algunos casos, los estafadores involucran cómplices que fingen ser profesionales (por ejemplo, abogados o médicos) para agregar credibilidad a sus historias. Grupos organizados pueden incluso colaborar, como se ha visto en casos de alto perfil como el “Estafador de Tinder.” El motivo final de estos estafadores es el lucro financiero, a menudo a expensas del bienestar emocional y financiero de la víctima.

Tipos comunes de fraudes románticos en servicios financieros y mercados en línea

Los fraudes románticos toman varias formas, apuntando tanto a servicios financieros como a mercados en línea donde los estafadores explotan la confianza para obtener ganancias financieras. Las estafas románticas en línea involucran a los estafadores construyendo conexiones emocionales con las víctimas antes de manipularlas para que envíen dinero a través de historias fabricadas. En el sector financiero, estas estafas a menudo llevan a transacciones no autorizadas, lavado de dinero y actividades fraudulentas en cuentas. Mientras tanto, los mercados en línea—particularmente aplicaciones de citas y plataformas sociales—sirven como terrenos de caza para actores maliciosos que utilizan tácticas engañosas.

• Esquemas de emergencia – Los estafadores fabrican crisis urgentes como problemas legales o emergencias médicas para solicitar fondos.
• Fraudes románticos militares – Los estafadores se hacen pasar por soldados estacionados en el extranjero, citando regulaciones militares como una excusa para solicitar dinero.
• Fraudes de chantaje – Las víctimas son coaccionadas a realizar actos íntimos en videollamadas y luego son chantajeadas con amenazas de exposición.
• Fraudes de cebado romántico – Los estafadores atraen a las víctimas a falsas oportunidades de inversión, como esquemas fraudulentos de criptomonedas, que impactan a las instituciones financieras que procesan estas transacciones.
• Fraudes de tarjetas de regalo – Los estafadores solicitan tarjetas de regalo no rastreables bajo varias pretextos, dificultando a los servicios financieros y mercados rastrear actividades fraudulentas.
• Fraudes de visa e inmigración – Los actores maliciosos afirman necesitar ayuda financiera para resolver problemas de visa o viajes fabricados, apuntando a plataformas de citas internacionales.

Para los proveedores de servicios financieros, detectar y prevenir fraudes románticos requiere verificación de identidad avanzada, análisis de comportamiento y monitoreo de transacciones. De manera similar, las aplicaciones de citas y las plataformas sociales deben implementar rigurosas medidas de prevención de fraudes para proteger a los usuarios y mantener su confianza.

Cómo las plataformas de citas pueden proteger a los usuarios

Las plataformas de citas pueden tomar medidas proactivas para reducir estafas implementando sistemas de verificación de identidad:

• Verificación de documentos: Asegura que los usuarios sean legítimos y ayuda a establecer restricciones de edad.
• Verificación biométrica: Confirma la identidad del usuario a través de tecnología de autenticación biométrica.
• Análisis de comportamiento: Detecta patrones sospechosos, como direcciones IP no coincidentes o múltiples cuentas desde el mismo dispositivo.

Las plataformas también deben educar a los usuarios sobre las estafas y proporcionar un proceso de verificación seguro y sin interrupciones para generar confianza sin desincentivar registros.

Cómo los usuarios pueden evitar fraudes románticos

Los usuarios pueden protegerse manteniéndose atentos para evitar fraudes en citas en línea identificando señales de alerta y buscando apoyo de individuos de confianza:

• Mantenga el escepticismo: Siempre considere la posibilidad de un fraude.
• Verificación cruzada: Verifique detalles como nombres, fotos y correos electrónicos a través de búsquedas en línea.
• Evite transferencias de dinero: Nunca envíe dinero o comparta información sensible.
• Busque consejo: Consulte a amigos o familiares antes de tomar decisiones.

Consejos para evitar perder dinero por fraudes románticos

Para evitar perder dinero en un fraude romántico, es crucial ser cauteloso al interactuar con alguien en línea. Aquí hay algunos consejos para ayudarle a evitar ser víctima:

• Verifique su identidad: Utilice búsquedas de imágenes inversas para comprobar si sus fotos han sido robadas y busque inconsistencias en sus historias. Los estafadores a menudo utilizan imágenes de individuos atractivos para atraer a las víctimas, por lo que una búsqueda rápida puede revelar si las fotos están vinculadas a múltiples perfiles o reportes de estafas.
• Sea cauteloso con la información personal: Evite compartir información personal sensible con alguien que no haya conocido en persona. Los estafadores pueden utilizar detalles como su dirección, información financiera o incluso su rutina diaria para manipularlo o robarle.
• Atención a las señales de alerta: Esté consciente de las señales de alerta comunes en relaciones en línea, como solicitudes de dinero, reluctancia a reunirse en persona y declaraciones de amor demasiado intensas en un principio. Los estafadores a menudo apresuran la relación para crear un sentido de urgencia y dependencia emocional.
• Mantenga la comunicación pública: Mantenga su comunicación en la plataforma de citas o sitio de redes sociales donde conoció a la otra persona para evitar ser movido a canales privados. Los estafadores prefieren la comunicación privada para evitar la detección por las medidas de seguridad de la plataforma.
• Busque consejos de fuentes confiables: Pida consejo a amigos, familiares o comunidades en línea si sospecha que podría estar tratando con un estafador. Una nueva perspectiva puede ayudarlo a ver señales de advertencia que podría haber pasado por alto.
• Reporte actividades sospechosas: Informe cualquier perfil o comportamiento sospechoso a la plataforma donde encontró al estafador. Los sitios de citas y las plataformas de redes sociales tienen mecanismos para investigar y tomar medidas contra cuentas fraudulentas.
• Proteja su corazón y sus finanzas: Manténgase alerta, confíe en su instinto y priorice su seguridad en relaciones en línea. Si algo se siente extraño, probablemente lo sea. Proteger su bienestar emocional y financiero siempre debe ser lo primero.

Al seguir estos consejos, puede reducir significativamente el riesgo de ser víctima de fraudes románticos y asegurar que su experiencia en citas en línea siga siendo segura y placentera.

Perspectivas regionales: Tendencias en la detección de fraudes románticos en EE.UU. y Reino Unido

Los fraudes románticos presentan un conjunto único de desafíos y tendencias en EE.UU. y Reino Unido. En Estados Unidos, California continúa liderando como el estado con el mayor número de fraudes románticos reportados, con 6,742 casos solo en 2023. Florida y Texas siguen de cerca, demostrando un problema nacional que impacta a una amplia gama de individuos.

Estas estafas le cuestan a las víctimas millones de dólares anualmente. En 2022, el 34 por ciento de las pérdidas financieras causadas por fraudes románticos incluyeron pagos en criptomonedas. Mientras tanto, las tarjetas de regalo fueron el método de pago más mencionado en los fraudes románticos reportados en Estados Unidos. En casi el 20 por ciento de los reportes, el método de pago fue criptomonedas. Han llamado la atención de organizaciones como la Comisión Federal de Comercio (FTC), que realiza esfuerzos para educar al público y prevenir fraudes. En el Reino Unido, la situación es igualmente alarmante, con el aumento de plataformas digitales de citas que conducen a estafas cada vez más sofisticadas. Estos esquemas a menudo explotan vulnerabilidades únicas de la región, siendo el fraude financiero y el chantaje las tácticas más comunes. Si bien las citas en línea ofrecen tanto altos como bajos, los usuarios del Reino Unido tienen experiencias diversas. A diciembre de 2023, casi la mitad (49%) de los usuarios de aplicaciones de citas en el Reino Unido reportaron experiencias positivas, en comparación con el 20% que tuvo experiencias muy negativas.

Desafortunadamente, los perfiles falsos siguen siendo un problema generalizado en las plataformas de citas, lo que a menudo cuesta a los usuarios no solo tiempo y energía, sino también dinero. En 2023, Inglaterra y Gales vieron 7,660 reportes de fraude romántico, un aumento de 7,014 en 2022 – un 58% de aumento en comparación con 2018. Los fraudes románticos no son los únicos desafíos que enfrentan los usuarios; el comportamiento en la vida real también contribuye al desamor. Aproximadamente un cuarto de los que buscan citas en línea reportaron haber sido ignorados, mientras que uno de cada cinco admitió haber ignorado a alguien también.

A pesar de estos desafíos, los solteros continúan valorando las aplicaciones de citas por su conveniencia, características accesibles y amplias piscinas de citas, manteniendo una actitud esperanzadora y juguetona hacia encontrar el amor en línea. Para combatir estas amenazas, la Agencia Nacional del Crimen (NCA) y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido enfatizan la necesidad de medidas robustas de verificación de identidad para proteger a los usuarios y plataformas. A medida que los fraudes románticos se vuelven más complejos, la colaboración entre las agencias de aplicación de la ley de EE.UU. y Reino Unido se vuelve esencial. Al abordar tendencias específicas de la región y emplear herramientas avanzadas de detección de fraudes, ambas naciones pueden proteger mejor a los usuarios y preservar la confiabilidad de las plataformas de citas en línea.

Ejemplos reales de fraudes románticos

Las historias reales de fraudes románticos destacan el impacto devastador que estos esquemas pueden tener en las víctimas. Aquí hay algunos ejemplos que subrayan el costo emocional y financiero de caer víctima de un estafador romántico:

Fraude romántico de amor bombeado:

En 2023, una activista femenina Cecilie Fjellhøy de unos 50 años de Estados Unidos fue estafada por $30,000 por un estafador que se hacía pasar por una pareja romántica cariñosa y atenta en una aplicación de citas. Utilizando tácticas de bombardeo de amor, el estafador la abrumó con afecto y promesas de un futuro juntos. Con el tiempo, fabricó historias sobre emergencias financieras, incluyendo facturas médicas urgentes y una crisis empresarial, convenciéndola de transferir dinero. El fraude salió a la luz cuando ella descubrió inconsistencias en sus historias y fotos tomadas de un perfil público. Este caso destaca cómo la manipulación emocional sigue siendo una herramienta poderosa para los estafadores románticos.

Escuche más en el podcast de Veriff aquí 

El fraude de suplantación de Brad Pitt:

Recently, a romance scammer pretending to be Hollywood actor Brad Pitt targeted multiple victims, convincing them they were in a private online relationship with the celebrity. In one case, a woman was manipulated into sending thousands of dollars to "Pitt," who claimed he needed funds to leave Angelina Jolie and move closer to her. This elaborate ruse preyed on the victim's admiration for the actor and underscored the emotional manipulation at the core of such scams.

Estos casos subrayan las tácticas en evolución de los estafadores, incluyendo el uso de contenido generado por IA y la explotación de aplicaciones de citas y plataformas de redes sociales para engañar a las víctimas. Es crucial mantenerse alerta y escéptico ante interacciones en línea no solicitadas, especialmente aquellas que avanzan rápidamente o involucran solicitudes de dinero.

¿Cómo puede ayudar Veriff?

Los fraudes románticos no son solo un problema financiero; erosionan la confianza en las citas en línea. Al implementar medidas de verificación y educar a los usuarios, las plataformas de citas pueden crear espacios más seguros para conexiones auténticas. Los usuarios pueden protegerse mantenándose informados y alertas. Juntos, podemos superar a los estafadores y asegurar que las citas en línea sigan siendo una experiencia positiva. Siempre sea cauteloso al compartir detalles personales en línea para protegerse contra fraudes románticos.

Los fraudes en citas en línea están volviéndose cada vez más comunes, exponiendo a individuos a riesgos como fraudes, robo de identidad y daños financieros. Veriff ofrece soluciones robustas de verificación de identidad diseñadas específicamente para plataformas de citas en línea. Aprovechando la tecnología de IA avanzada, Veriff verifica la autenticidad de los usuarios, eliminando perfiles falsos y minimizando comportamientos fraudulentos. Al crear un entorno seguro y confiable, Veriff permite a las plataformas de citas proteger a sus usuarios, construir credibilidad y fomentar conexiones auténticas. Asóciese con Veriff para combatir las estafas en línea y asegurar interacciones más seguras en el espacio de citas en línea.

WeBull, una plataforma prominente de servicios financieros, sirve como un poderoso ejemplo de cómo una verificación robusta de identidad puede proteger a los usuarios contra el fraude. Al aprovechar las avanzadas soluciones de verificación de ID de Veriff, WeBull ha creado un entorno seguro para sus usuarios, previniendo cuentas fraudulentas y asegurando que solo individuos legítimos puedan acceder a sus servicios. Este enfoque proactivo demuestra cómo las plataformas—ya sea en finanzas, citas u otras industrias—pueden construir confianza, proteger a los usuarios y mitigar riesgos implementando medidas completas de verificación de identidad. Para las plataformas de citas que enfrentan la creciente amenaza de fraudes románticos, adoptar soluciones similares puede ser un cambio de juego para mejorar la seguridad de los usuarios y preservar la reputación de la plataforma.

Preguntas Frecuentes

¿Qué es un fraude romántico?

Un fraude romántico es un tipo de fraude donde un estafador crea un perfil falso en un sitio de citas o plataforma de redes sociales. Construyen una relación falsa con su objetivo para ganar confianza y eventualmente explotarlo financieramente o emocionalmente.

¿Cómo apuntan los estafadores románticos a las víctimas?

Los estafadores románticos a menudo se aprovechan de individuos emocionalmente vulnerables, como aquellos que están viudos, divorciados o solos. Utilizan perfiles falsos con fotos atractivas y antecedentes cuidadosamente elaborados para parecer de confianza y atractivos.

¿Cuáles son las señales comunes de un estafador romántico?

• Confiesan amor rápidamente, a menudo después de solo unas pocas conversaciones.
• Evasivas en encuentros en persona y afirman vivir o trabajar en el extranjero.
• Solicitan dinero, a menudo citando emergencias como facturas médicas, problemas legales o costos de viaje.
• Tienen perfiles inconsistentes o mal redactados.
• Presionan para trasladar conversaciones de la plataforma de citas a aplicaciones de mensajería privadas.