✨ Conviértete y mantente en cumplimiento con KYC

Mantente al tanto del cumplimiento KYC con Veriff

Las regulaciones KYC están en constante cambio y adaptación. Mientras que estas reglas una vez solo afectaban a instituciones financieras como bancos, hoy son esenciales para una serie de instituciones financieras y no financieras. Las entidades reguladas por los requisitos KYC varían de un país a otro; particularmente a medida que la legislación se implementa a menudo a nivel nacional.

Las etapas del KYC

Aunque las leyes KYC varían en todo el mundo, en términos generales las empresas deben seguir las mismas tres etapas. Deben ejecutar un programa de identificación de clientes y verificar la información proporcionada, realizar una debida diligencia del cliente y monitorear a sus clientes de manera continua.

• Programa de identificación del cliente
  

  El proceso KYC incluye obtener y verificar la información personal identificable (PII) de un cliente. Esta fase generalmente se refiere a un programa de identificación del cliente (CIP).

• Debida diligencia del cliente
  

  Los clientes que se consideran de alto riesgo estarán sujetos a mayores niveles de diligencia que aquellos que no lo son. Debido a esto, hay tres niveles diferentes de procedimientos de CDD.

• Monitoreo continuo
  

  Los clientes deben ser monitoreados continuamente porque el entorno regulatorio está en constante cambio y evolución. De manera similar, el nivel de riesgo de un cliente puede cambiar durante su relación con tu negocio.

¿Por qué confiar en Veriff con los procesos KYC?

Valoramos la seguridad y facilidad de su negocio y de sus clientes por encima de todo. Nuestro poderoso PLD - Listas de Prevención de Lavado de Dinero proporciona cumplimiento contra el lavado de dinero de principio a fin. Verifica la identidad de nuevos clientes, los revisa contra listas de vigilancia globales de PEP y sanciones, y verifica noticias negativas.

• Aprendizaje automático e IA
  

  Usamos un enfoque híbrido, aprovechando tanto la IA como un equipo global de especialistas en verificación, asegurando que no se escape ningún fraude.

• Más puntos de datos
  

  Interconectamos sesiones utilizando cientos de puntos de datos, analizando tanto el dispositivo como la red para garantizar que los actores malintencionados se mantengan afuera cada vez.

• Cobertura global
  

  Veriff admite más de 12,000 documentos de identidad en más de 230 países y territorios, y 48 idiomas, lo que lo convierte en la empresa de verificación de identidad más completa a nivel mundial.

Prevención de fraude de clase mundial

Asegúrate de que tu negocio sepa exactamente quiénes son tus clientes y mantén tu plataforma y usuarios seguros.

• Filtra listas de vigilancia globales en minutos
  

  Cumple con las regulaciones y combate el crimen financiero. Filtra usuarios contra listas de vigilancia globales de PEP y sanciones. La cobertura de listas de Veriff se actualiza en tiempo real, aumentando la confianza en tu proceso KYC.

• Verifica la información negativa
  

  Incluso una conexión marginal con delitos puede indicar riesgo. Veriff filtra información y noticias negativas para ayudar a las empresas a evaluar la posible exposición al riesgo de lavado de dinero de sus clientes.

• Monitorea a los usuarios después de la aprobación
  

  Los entornos políticos y regulatorios cambian muy rápidamente. Con datos en tiempo real, monitorea continuamente las listas de clientes con el monitoreo recurrente de Veriff de listas de vigilancia de PEP, listas de sanciones globales y medios adversos. La detección automatizada te notifica si algo cambia con tus clientes existentes o previamente incorporados.