Los siete mejores bancos digitales en Europa

Una nueva ola de bancos digitales ha cambiado fundamentalmente la industria bancaria en los últimos años. Los clientes ahora pueden elegir entre una gama mucho más amplia de servicios bancarios innovadores.

La interrupción en el sector bancario digital y fintech europeo ha sido particularmente intensa. Han surgido nuevos neobancos y bancos desafiantes que han atraído a muchos clientes entusiastas.

Por ejemplo, tú sabrás que Revolut con sede en Londres pasó de 1.5 millones a 10 millones de clientes en solo dos años. N26 de Berlín duplicó sus clientes a más de 5 millones en los dos años hasta febrero de 2020.

Aquí en Veriff, tenemos la suerte de trabajar con muchos bancos digitales de toda Europa. Te ayudamos a asegurar tus sistemas en línea y a proporcionar una verificación de identidad robusta . Estas empresas tienden a ser muy tecnológicas en su enfoque de negocio.

Entonces, ¿cómo eliges qué banco digital es el adecuado para ti? Hay muchos factores a considerar y detalles que revisar, y por supuesto es una elección muy personal. Aquí consideramos qué hace grande a un neobanco y compilamos nuestra lista de los siete mejores bancos digitales en Europa.

¿Qué buscar en un banco digital?

Hay tres factores principales que debes considerar al elegir un banco digital. Estos son: ‘seguridad’, ‘tarifas y cargos’ y ‘practicidad’.

Nuestra lista de los siete mejores bancos digitales en Europa presenta empresas con una reputación impecable, altos niveles de satisfacción del cliente y cobertura de la FDIC para que tu dinero esté protegido.

• Seguridad – Cualquier banco digital que elijas debe tener un alto nivel de seguridad. Esto incluye procesos de inicio de sesión como la verificación de identidad. Los bancos digitales también deben tener las licencias y autorizaciones adecuadas.
• Tarifas y Cargos – Los bancos digitales a menudo tienen tarifas y cargos más bajos que los bancos convencionales. Esto se debe a que tienen costos operativos y gastos generales más bajos.
• Practicidad – ¿El banco digital que estás considerando se adapta a tus necesidades? ¿Proporciona una tarjeta de débito internacional, una aplicación fácil de usar y las funciones que necesitas como acceso empresarial o personal?

¿Cuáles son los siete mejores bancos digitales en Europa?

En esencia, crear una lista de los 7 mejores bancos digitales en Europa es una tarea difícil. Todos los neobancos y bancos desafiantes que existen tienen ofertas únicas. También apelan a diferentes clientes de diferentes países. No es fácil categorizarlos por número de clientes, cifras de ingresos y alcance

En cambio, hemos compilado una lista de siete bancos digitales que innovan e inspiran al mercado. Esto podría ser por su tamaño, características únicas o reputación.

Así que, sin más preámbulos, ¡sumerjámonos!

Revolut

Revolut se fundó en el Reino Unido y actualmente opera en 33 países. Es, con mucho, el banco digital más grande, con más de 25 millones de usuarios.

La popularidad de Revolut proviene del hecho de que ofrece tarifas muy bajas. También ofrece una amplia gama de servicios. Como uno de los mejores bancos digitales en Europa, Revolut es conocido por su enfoque avanzado hacia la banca, su atención al cliente y su capacidad para adaptar su tecnología y servicios a la demanda de los clientes.

Reseñas:

• Trustpilot: calificación de 4.3/5 de 'Excelente' de 129,508 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• App Store: calificación de 4.9/5 de 569,120 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• Google Play: calificación de 4.5/5 de 2,225,875 reseñas (en el momento de escribir este texto)

Número de usuarios: más de 25 millones

Servicios ofrecidos:

• Préstamos personales
• Intercambio de divisas sin comisiones
• Transferencias internacionales gratuitas
• Seguro de teléfono
• Seguro de viaje, trading de criptomonedas.

Valyuz

La empresa con sede en Lituania Valyuz es una institución líder en dinero electrónico. La firma tiene un proceso de solicitud rápido, sencillo y fácil de usar. El conocimiento técnico de Valyuz y su excelente servicio al cliente la convierten en uno de los mejores bancos digitales de Europa.

Bancarizarse con Valyuz permite a los usuarios:

• Usar las aplicaciones móviles de Apple y Android
• Hacer transferencias bancarias en 35 monedas a 212 países
• Obtener una Mastercard prepago
• Intercambiar divisas a excelentes tasas
• Usar una tecnología de inicio de sesión segura y superior
• Tener múltiples firmantes para una cuenta

Monzo

Si estás buscando un banco digital en Europa, Monzo está en el Reino Unido y tiene más de 7 millones de clientes. Es otro fuerte contendiente para el mejor banco digital en Europa 

Reseñas:

• Trustpilot: calificación de 4.3/5 de 'Excelente' de 26,083 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• App Store: calificación de 4.9/5 de 140,415 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• Google Play: calificación de 4.3/5 de 104,000 reseñas (en el momento de escribir este texto)

Número de usuarios: 7.2 millones

Servicios ofrecidos:

• Una variedad de cuentas: personales, conjuntas y de negocio
• Intereses sobre 'potenciales' de ahorro
• Descubiertos
• Facilidades de préstamo personal
• Capacidad para recibir su salario o préstamo estudiantil 24 horas antes
• Depósitos en efectivo a través de Paypoint
• Cambio de energía
• Gastos sin comisiones en el extranjero
• Regulado y autorizado por la FCA y FSCS hasta £85,000

Starling

Starling Bank del Reino Unido a menudo se refiere como la 'favorita' del mundo de la banca digital. En 2019, la cuenta personal de la firma ganó los premios Best British Bank y Best Current Account 2019. Su cuenta empresarial también ha ganado premios.

Starling fue fundada por la experta bancaria Anne Boden en enero de 2014. Muchos analistas elogian el modelo de negocio de Starling y su enfoque hacia los clientes.

Reseñas:

• Trustpilot: calificación de 4.3/5 de 'Excelente' de 34,479 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• App Store: calificación de 4.9/5 de 404,700 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• Google Play: calificación de 4.4/5 de 99,000 reseñas (en el momento de escribir este texto)

Número de usuarios: 2.7 millones

• Servicios ofrecidos
• Una variedad de cuentas: personales, conjuntas, en euros y de negocio
• Intereses sobre cuentas corrientes
• Descubiertos
• Depósitos móviles de cheques: Starling Bank fue el primero en permitir a los clientes depositar cheques de hasta £500 usando sus teléfonos inteligentes
• Metas de ahorro
• Facilidades de préstamo
• Características de escritorio
• Asociación con la oficina de correos para depósitos y retiros en efectivo
• Capacidad para sincronizar cuentas con servicios de terceros
• Sin cargos por gastos o retiros en el extranjero
• Regulado y autorizado por la FCA y FSCS hasta £85,000

N26

Con sede en Alemania N26 es un banco completamente licenciado con más de 8 millones de usuarios. Les ofrece a sus usuarios cuentas de comercio y empresariales gratuitas sin tarifas ocultas. También cuenta con un seguro de depósito de hasta 100,000 €.

N26 es famoso por su característica única ‘Espacio’ que permite a los clientes crear subcuentas para cualquier propósito que deseen. Estos ‘Espacios’ permiten a los usuarios establecer metas financieras y seguir su progreso hacia su objetivo.

Reseñas:

• Trustpilot: calificación de 3.1/5 de 27,573 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• App Store: calificación de 4.6 de 8,377 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• Google Play: calificación de 3.3/5 de 125,728 reseñas (en el momento de escribir este texto)

Número de usuarios: 8 millones

Servicios ofrecidos:

• Cuentas corrientes
• Cuentas de negocio
• Cuentas de ahorro
• Cuentas de depósito a plazo
• Tarjetas de débito
• Tarjetas de crédito
• Préstamos al consumidor
• Préstamos para automóviles

Hola Bank

Hello bank fue creado en 2013 por BNP Paribas. Es conocido por mantenerse al día con las últimas tendencias e innovaciones tecnológicas. También ha sido aplaudido por la forma en que su aplicación bancaria complementa los estilos de vida ocupados de los consumidores.

La cuenta corriente básica de Hola Bank cuesta solo €1 por mes. Eso incluye banca web, por aplicación y por teléfono, una tarjeta de débito, órdenes permanentes y domiciliaciones.

Reseñas:

• Trustpilot: calificación de 2.8/5 de 1,102 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• App Store: calificación de 4.7 de 6,022 reseñas (en el momento de escribir este texto)
• Google Play: calificación de 4/5 de 31,869 reseñas (en el momento de escribir este texto)

Número de usuarios: 390,000

Servicios ofrecidos:

• Corretaje
• Seguros
• Cuentas de ahorro
• Cuentas corrientes
• Tarjetas de crédito Visa
• Tarjetas prepago

Rebellion Pay

Un gran ejemplo de este enfoque en la Generación Z incluye el uso de 'Inteligencia de Ubicación' de Google Maps por parte del banco. Esto permite a los usuarios aprovechar al máximo las tecnologías de ubicación de los comerciantes. Esto representa un nuevo y significativo hito en la banca digital.

Servicios ofrecidos:

• Una cuenta móvil con IBAN para enviar y recibir transferencias, depositar salario y domiciliaciones
• Mastercard gratuita sin tarifas de instalación, mantenimiento o retiro de efectivo.
• Capacidad para recibir dinero a través de un enlace de pago de cualquier persona, independientemente de su entidad o tarjeta
• Préstamos al consumidor
• Préstamos para automóviles.

Echa un vistazo a nuestro blog sobre los 10 Mejores Bancos Digitales en el Reino Unido, para más ejemplos de gran innovación en fintech.