Las multas por PLD disminuyen a medida que los reguladores intensifican la vigilancia sobre las criptomonedas

Según el informe anual de Kroll sobre la aplicación global, la actividad de aplicación de la prevención de lavado de dinero (PLD) está desacelerándose. Ahora, los reguladores están comenzando a desviar su atención de los bancos y han comenzado a centrarse en las empresas de criptomonedas y los intercambios.

La última revisión encontró que el valor de las multas impuestas a las empresas de servicios financieros por fallos en la PLD a nivel mundial cayó de US$2.2 mil millones en 2020 a un nuevo mínimo de US$1.6 mil millones en 2021. Como contexto, se impusieron multas por un total de US$3.3 mil millones en 2018.

Mientras tanto, el año pasado, los reguladores de EE. UU. impusieron más multas relacionadas con la PLD a las empresas de criptomonedas, incluyendo a un intercambio de criptomonedas que fue multado con US$100 millones.

La atención se centra en otras áreas de servicios financieros

Hablando sobre el informe sobre Aplicación Global, la directora gerente de cumplimiento y regulación de servicios financieros de Kroll, Malin Nilsson, dijo: “En el mundo occidental, es casi imposible encontrar un gran banco global que no haya sido sancionado por fallos en la PLD u otros crímenes financieros en los últimos años.”

“Esto refleja el enfoque predominante que los reguladores globales han puesto en asegurar que las medidas de PLD estén funcionando de manera robusta en las principales instituciones de servicios financieros del mundo.”

“Ahora que las preocupaciones y fallos relacionados con la PLD han resultado en que muchos bancos grandes sean sancionados, los reguladores están comenzando a prestar más atención a otras áreas de servicios financieros.”

Influencias de la FCA del Reino Unido comienzan a disminuir

En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) impuso cuatro multas por PLD totalizando US$441 millones el año pasado. Sin embargo, una investigación de Kroll ha descubierto que las investigaciones de PLD por parte de la FCA han sido lentas. También se cree que la acción de aplicación de la FCA puede estar disminuyendo.

A partir del 31 de marzo de 2021, la FCA tenía 54 investigaciones abiertas y activas sobre crímenes financieros. Sin embargo, ocho de estas investigaciones se abrieron originalmente en 2016 y 14 se abrieron en 2017. Al final de marzo, la FCA solo había abierto tres investigaciones de aplicación de PLD en 2022.

“Tras abrir 13 casos de PLD en 2016 y 24 casos en 2017, el número de nuevas investigaciones de PLD disminuyó considerablemente en los últimos años, con solo tres casos abiertos en 2021,” dijo Nilsson.

“La FCA estará buscando obtener un resultado público de sus casos existentes o cerrarlos para poder asignar recursos a nuevas investigaciones, potencialmente en sectores diferentes a la banca.”

“Dada la enorme expansión de las empresas de criptomonedas poco reguladas en los últimos años, el nivel creciente de escrutinio que se les está dando a estas instituciones es una tendencia que podemos predecir que continuará ganando impulso.”

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