✨ La UE llega a un acuerdo provisional sobre la transparencia de las transferencias de criptoactivos

La UE está dificultando el uso de criptomonedas por parte de criminales para el lavado de dinero y otros fines delictivos 

Los negociadores de la presidencia del consejo y del Parlamento Europeo han llegado a un acuerdo provisional sobre la actualización de las normas sobre la información que acompaña las transferencias de fondos. Al hacerlo, están ampliando el alcance de esas normas para incluir criptoactivos.

La UE garantiza el cumplimiento de los estándares del GAFI

Al introducir la llamada ‘regla de viaje’, la UE busca garantizar la transparencia financiera en los intercambios que involucren criptoactivos. La regla también proporcionará a la UE un marco que cumplirá con las recomendaciones 15 y 16 del Grupo de Acción Financiera (GAFI), el organismo global de supervisión del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

En general, la UE está ampliando el alcance de las normas existentes para incluir una obligación para los proveedores de servicios de criptoactivos de recopilar y poner a disposición cierta información sobre el originador y el beneficiario de las transferencias de criptoactivos. Al hacerlo, la UE busca garantizar la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos. De esta manera, pueden identificar mejor transacciones sospechosas y bloquearlas.

¿Qué lograrán las nuevas reglas?

El nuevo acuerdo permitirá a la UE lidiar con los riesgos de lavado de dinero y la financiación del terrorismo asociados a estas nuevas tecnologías.

Se espera que al mejorar la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos, la UE pueda dificultar mucho más que personas y entidades sorteen las medidas restrictivas.

Para ayudar con este objetivo, los proveedores de servicios de criptoactivos deben implementar ahora políticas, procedimientos y controles internos apropiados para mitigar los riesgos de evasión de las medidas restrictivas nacionales y de la UE. Todas las sanciones ya se aplican a personas naturales y jurídicas, incluidas las que operan en el sector de criptomonedas.

En los próximos meses, la UE también dice que sus estados miembros necesitarán asegurarse de que todos los proveedores de servicios de criptoactivos califiquen como entidades obligadas bajo la 4ta directiva de PLD. Una vez que esto ocurra, la UE se alineará con las recomendaciones del GAFI. Tal movimiento también igualará el terreno de juego entre los estados miembros que han adoptado diferentes enfoques hasta este momento.

Como parte de las nuevas reglas, los co-legisladores acordaron la urgencia de garantizar la trazabilidad de las transferencias de criptoactivos. Debido a esto, han elegido alinear el calendario para la aplicación de esta regulación con el de la regulación de mercados de criptoactivos (MiCA).

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Particularmente en el espacio cripto, los criminales y actores malintencionados están encontrando formas cada vez más sofisticadas de dirigirse a empresas y clientes por igual. Debido a esto, las regulaciones de PLD y CFT están cambiando y evolucionando continuamente.

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