Las falsificaciones generadas por IA están en aumento: aquí te explicamos cómo los líderes en riesgo y fraude pueden mantenerse adelante

Las identificaciones falsas han mejorado. Y las empresas de todos los sectores también deben hacerlo.

En menos de dos minutos, alguien sin habilidades de diseño y con un simple aviso de IA puede ahora crear una identificación emitida por el gobierno que es lo suficientemente convincente como para pasar los controles de KYC tradicionales. ¿Verificación estática basada en fotos? Esa es la defensa de ayer — y la vulnerabilidad de hoy.

Como líder responsable de fraude, riesgo, incorporación o cumplimiento, esto no es solo una tendencia de la industria. Es tu desafío en la línea de frente.

El juego del fraude ha cambiado

La falsificación de documentos siempre ha sido un riesgo — pero la IA la ha hecho instantánea, escalable y sorprendentemente simple. Desde la falsificación y la alteración hasta las técnicas de simulación, los estafadores ahora explotan nuevas herramientas para crear documentos de identidad ultra-realistas que engañan a los sistemas tradicionales. 

Por ejemplo, la herramienta de generación de imágenes nativa de ChatGPT, GPT-4o, que se abrió a usuarios de todo el mundo la semana pasada, ya se ha utilizado para crear licencias de conducir falsas, tarjetas de residencia, tarjetas Aadhaar indias y muchas más, como lo evidencia la avalancha de estas publicaciones en las redes sociales.

Todo esto significa que no solo estás luchando contra estafadores. Estás compitiendo contra la inteligencia de las máquinas.

La verificación de identidad basada en imágenes por sí sola no es suficiente

Estamos oficialmente más allá del punto de inflexión. Con herramientas como GPT-4o, cualquiera puede ahora generar documentos de identificación con apariencia realista — en menos de dos minutos, sin habilidades de programación o diseño. Una tarjeta Aadhaar sintética, compartida recientemente en línea, fue producida utilizando solo avisos de IA. Sin Photoshop. Sin plantillas. Solo pura inteligencia de máquina.

Esto ya no es ciencia ficción — es real, y está aquí.

Como señaló el experto en IA generativa Akshar Jain en un reciente post de LinkedIn, “Los sistemas de verificación que dependen de 'solo una foto' están oficialmente desactualizados.” No podríamos estar más de acuerdo. La verificación de identidad basada en imágenes (IDV) no está muerta, pero se encuentra en una encrucijada. La aparición de la IA generativa ha expuesto las vulnerabilidades de los sistemas de verificación obsoletos de una sola capa, obligando a la industria a enfrentar una dura realidad: que las verificaciones estáticas de fotos por sí solas no pueden mantenerse al día.

La velocidad a la que se están creando documentos de identidad falsos hiperrealistas está evolucionando más rápido que la capacidad de muchas empresas para detectarlos. Estos documentos a menudo contienen información falsa que puede ser difícil de distinguir de datos genuinos. El KYC basado en imágenes — que alguna vez se sintió como la cúspide de la innovación — ahora está peligrosamente cerca de volver obsoleto.

Lo que hacen diferente los líderes inteligentes en riesgo

Así es como los líderes en fraude y riesgo con visión de futuro con los que trabajamos están respondiendo:

1. Duplicar la verificación de múltiples capas

Tu pila de fraude necesita más que imágenes. Necesita:

• Autenticación biométrica + detección de vida
• Documentos firmados criptográficamente
• Verificaciones cruzadas de datos oficiales (por ejemplo, DMV, bases de datos de SSN)
• Análisis de patrones de fraude usando IA y aprendizaje automático

Esto no se trata de añadir fricción. Se trata de asegurar la confianza sin compromisos.

2. Aprovechar la IA — No solo temerla

Sí, la IA crea falsificaciones. Pero también las detecta.

Usa IA para:

• Detectar anomalías en documentos
• Identificar patrones sintéticos
• Marcar comportamientos sospechosos en tiempo real
• Analizar señales de fraude a través de dispositivos, redes y comportamientos.

Las barandas son clave. Pero también lo es la acción.

3. Haz el caso por una regulación más inteligente y acceso a datos

Presiona para:

• Acceso a APIs de verificación en tiempo real (Aadhaar, SSN, etc.)
• Marcos estandarizados para detectar contenido generado por IA
• Claridad sobre los límites legales alrededor del uso de ID sintéticos

Si tus partes interesadas titubean, recuérdales: El fraude no es solo un riesgo. Es una amenaza para los ingresos y la reputación.

4. Educa a tu organización incansablemente

Muchos equipos internos todavía piensan que las verificaciones de imágenes estáticas son “suficientes”. Tu trabajo es cambiar eso. Usa:

• Ejemplos reales de falsificaciones generadas por IA
• Referentes de otros líderes en fraude
• Datos sobre verificaciones fallidas y tasas de revisión manual

No eres solo un líder en fraude — eres un agente de cambio.

5. Cuantifica el riesgo — y el ROI

La falta de verificación significa:

• Multas, pérdidas y reputación dañada
• Metas de conversión perdidas
• Alta fricción en la incorporación (cuando los usuarios son etiquetados innecesariamente)

El éxito con la verificación de identidad de múltiples capas significa:

• Fraude reducido
• Costos de revisión manual más bajos
• Incorporación más rápida
• Confianza construida en cada punto de control

Por qué Veriff lleva la delantera — y cómo tú también puedes estarlo

Veriff ha pasado casi una década perfeccionando soluciones de verificación resilientes, y su importancia nunca ha sido mayor. Nuestras avanzadas herramientas de creación de documentos están diseñadas para crear documentos seguros y verificables que cumplan con los más altos estándares de confianza y precisión.

Nuestra solución de verificación de documentos e identidad permite una incorporación precisa de clientes legítimos mientras mantiene altas tasas de conversión. Impulsada por Fraud Protect, aprovecha el aprendizaje automático y técnicas avanzadas de prevención de fraude para contrarrestar de manera efectiva las amenazas en evolución. Fraud Intelligence añade otra capa de valor, ofreciendo conocimientos enriquecidos para optimizar las investigaciones de fraude.

Nuestro enfoque es de múltiples capas por diseño:

• Autenticación biométrica con detección de vida
• Fraud Protect: 30+ señales de riesgo analizadas por sesión
• Detección de medios sintéticos: detección de falsificaciones impulsadas por IA
• Perspectivas prácticas para ayudar a tu equipo a tomar decisiones más inteligentes y rápidas

No solo tapamos vacíos. Los predecimos — y construimos anticipándonos a la curva.