Gregory Vint
Durante varios años, casi todas las instituciones financieras de EE. UU. han estado sujetas a estrictos requisitos de cumplimiento de AML. No seguir estos requisitos puede tener consecuencias severas, incluida la pérdida de la capacidad de la institución para realizar negocios. Sin embargo, algunas instituciones financieras no han estado sujetas a estos requisitos. Ahora, con las nuevas regulaciones de FinCEN en vigencia, la situación está cambiando.
Hasta ahora, más de 500 bancos, asociaciones de ahorros, cooperativas de crédito y compañías fiduciarias sin un regulador federal estaban exentos de estos requisitos. Pero la Red de Ejecución de Delitos Financieros, FinCEN, anunció que el próximo año estas instituciones deberán tener un programa de verificación de identidad apropiado para el tamaño y tipo de negocio de la institución.
Un requisito para un programa de AML sólido es un proceso para verificar la identidad tanto de los clientes minoristas como de los beneficiarios de los clientes comerciales, un Programa de Identificación de Clientes (CIP). Esto puede no ser una gran carga para las instituciones que se reúnen con sus clientes en persona, pero con más y más transacciones financieras ocurriendo en un entorno digital, los reguladores exigirán que estas instituciones tengan soluciones digitales para afrontar este desafío. Veriff ofrece esta solución.
Veriff ofrece tecnología de punta y líder para verificar identidades de manera rápida y precisa. Según el anuncio de FinCEN, muchas de estas instituciones son pequeñas. Además, FinCEN espera que los nuevos procesos de AML requieran de 30 a 40 minutos para completarse. La verificación de identidad de Veriff puede ayudar a minimizar este tiempo.
Además, Veriff puede apoyar los requisitos de cumplimiento de una institución al ofrecer apoyo desde la debida diligencia hasta la revisión, de modo que la parte de CIP del programa de AML pueda implementarse mucho antes de la fecha límite de cumplimiento.
Los programas de cumplimiento pueden ser costosos para las instituciones financieras. Veriff es una solución rentable para cumplir con esta nueva regulación.
