✨ Revisión de 12 meses de los Estándares del GAFI, Activos Virtuales y VASP

El Grupo de Acción Financiera (“GAFI”), el organismo internacional de vigilancia sobre el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, ha completado una revisión de 12 meses sobre la implementación de sus estándares revisados respecto a Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (“VASP”). El GAFI ha destacado que se necesita más orientación sobre Activos Virtuales y VASP.

El GAFI llevó a cabo una revisión de 12 meses para medir cómo las jurisdicciones de diferentes países y el sector privado han implementado los estándares revisados, y también para monitorear si ha habido algún cambio en la estructura del mercado de Activos Virtuales y el sector de VASP

La revisión se centró principalmente en evaluar las siguientes tres áreas:

1. Tendencias emergentes del mercado y riesgos de lavado de dinero
2. La implementación y aplicación de los estándares revisados en el sector público
3. Los desarrollos en el sector privado y la adopción de un mecanismo de cumplimiento de la regla de viaje (requiere que los VASP mantengan registros sobre compradores y vendedores de activos digitales)

La revisión enfatiza que la implementación de obligaciones y regulaciones correspondientes a la prevención de lavado de dinero (PLD) y contrarrestar el financiamiento del terrorismo está en las etapas iniciales a nivel mundial. Hay dos dificultades principales:

1. Las tecnologías del modelo de negocio de activos virtuales dificultan la adaptación a los requisitos de PLD/CTF
2. Los proveedores de servicios de activos virtuales enfrentan desafíos significativos al implementar ciertos requisitos, ya que los requisitos de PLD/CTF son poco familiares en la industria

En su revisión, el GAFI afirma que los sectores público y privado han progresado en la implementación de los estándares revisados del GAFI. 35 de 54 jurisdicciones informantes han implementado los estándares revisados. 32 de estas jurisdicciones están regulando VASP y 3 de ellas están prohibiendo la operación de VASP. Las 19 jurisdicciones restantes no han tomado ninguna acción para implementar los estándares revisados en sus sistemas legales.

El GAFI concluye en la revisión que deben tomarse las siguientes acciones:

1. Se llama a todos los sistemas legales a implementar los Estándares revisados del GAFI sobre Activos Virtuales y VASP
2. El GAFI llevará a cabo una segunda revisión antes de junio de 2021 y considerará si se necesitan actualizaciones a los estándares revisados
3. El GAFI proporcionará orientación al público y a las autoridades nacionales respecto al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo relacionados con activos virtuales y VASP
4. El marco internacional para los supervisores de VASP será mejorado para poder cooperar y fortalecerlos.

Para acceder a la revisión completa, haga clic aquí

En junio de 2019, el GAFI modificó sus estándares globales para incluir Activos Virtuales y VASP bajo los requisitos de prevención de lavado de dinero (PLD) y contrarrestar el financiamiento del terrorismo (CFT). Se requería que los VASP estuvieran regulados bajo el marco de PLD y CFT, que debían estar licenciados o registrados, y sujetos a un sistema efectivo de monitoreo y supervisión como debida diligencia del cliente (DDC), mantenimiento de registros, informes de transacciones sospechosas, sanciones y otras medidas de cumplimiento, junto con cooperación internacional.

Estonia no es miembro del GAFI, sino de MONEYVAL. Estonia ya había promulgado leyes específicas sobre la regulación de la prevención de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en activos virtuales y VASP. Además, es uno de los primeros estados miembros en seguir la directiva número cinco sobre prevención de lavado de dinero e incluir servicios relacionados con criptomonedas como sujetos obligados a las leyes de prevención de lavado de dinero.

Cómo puede ayudar Veriff

Proporcionar verificación de identidad con excelentes medios de prevención de fraude coloca a Veriff en una buena posición para ayudar a los VASP a cumplir con los estándares del GAFI. Asegurarse de que sepa quiénes son sus clientes y mantener registros consistentes sobre sus cuentas y transacciones debería permitirle mantener procedimientos rigurosos de PLD y CFT, al mismo tiempo que le permite ayudar a las autoridades con cualquier investigación si así surge.

Veriff es increíblemente fácil de integrar en un sistema existente, y proporcionamos orientación y apoyo continuo a nuestros socios una vez que han introducido a Veriff como su proveedor de verificación.

Acerca de FAFT

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) es el organismo internacional de vigilancia sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Es un organismo intergubernamental independiente que desarrolla y promueve políticas para proteger el sistema financiero global contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Las Recomendaciones del GAFI son reconocidas como el estándar global de prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento del terrorismo (CFT)

Con más de 200 países y jurisdicciones comprometidos a implementarlas. El GAFI ha desarrollado las Recomendaciones del GAFI, o Normas del GAFI, que aseguran una respuesta global coordinada para prevenir el crimen organizado, la corrupción y el terrorismo. Ayudan a las autoridades a rastrear fondos criminales, relacionados con el tráfico de drogas ilegales, la trata de personas y otros delitos.

El GAFI revisa las técnicas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y fortalece continuamente sus estándares para abordar nuevos riesgos, como la regulación de activos virtuales, que se han expandido a medida que las criptomonedas ganan popularidad. El GAFI monitorea a los países para asegurarse de que implementen completamente y de manera efectiva los Estándares del GAFI, y responsabiliza a aquellos países que no cumplan.