¿Qué es el blanqueo de capitales en el arte?

El mercado del arte está sujeto a una gran cantidad de flexibilidad de precios. También proporciona a los compradores anonimato y permite grandes transacciones en efectivo. Como resultado de todas estas razones, el mercado del arte atrae a actores criminales que lo ven como un vehículo ideal para el blanqueo de capitales.

De hecho, la magnitud del blanqueo de capitales en el mercado del arte es vasta. Según estimaciones de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), miles de millones de dólares son blanqueados a través del mercado global del arte cada año. Además de esto, se cree que al menos la misma cantidad pasa por el mercado del arte subterráneo anualmente.

¿Cómo se utiliza el arte para blanquear dinero?

El lavado de dinero en el arte es complejo y toma diferentes formas. Sin embargo, el proceso está comúnmente relacionado con la fase de `layering` del lavado de dinero. Esta fase ocurre cuando los criminales realizan múltiples transacciones en diferentes mercados y a través de fronteras en un intento de distanciar los fondos ilícitos de sus orígenes

En el mercado del arte, los lavadores logran esto comprando y vendiendo arte valioso. Al hacerlo, pueden disfrazar los orígenes de los fondos obtenidos ilegalmente y sacar ‘dinero limpio’ del sistema. Si se encuentra culpable a un actor criminal de llevar a cabo este proceso en un intento de lavar dinero, entonces enfrentará estrictas sanciones. Estas incluyen encarcelamiento de hasta 20 años y una multa de hasta US$500,000, o el doble del valor de los ingresos involucrados en la violación.

En el mercado del arte, el proceso de valoración de las obras no está regulado. Debido a esto, la fijación de precios del arte es altamente subjetiva. Esto hace que el mercado sea particularmente atractivo para los criminales que pueden blanquear grandes sumas de dinero a través de subastas de arte. Una vez que un criminal ha adquirido una obra de arte en una de estas subastas, puede usar el anonimato para ocultar su identidad.

Cuando el comprador recibe su obra de arte, generalmente la almacena en un almacén seguro de libre puerto. En estos lugares, la mercancía se clasifica como “en tránsito” y está exenta de derechos de aduana. Esto significa que estos almacenes actúan como paraísos fiscales tanto para compradores legítimos como para personas con intenciones de blanqueo de capitales.

Mientras la obra de arte esté ubicada en uno de estos almacenes, también puede técnicamente cambiar de propietario múltiples veces. Este proceso aleja aún más la última transacción del origen de los fondos ilícitos.

Veamos cómo funciona este proceso en la práctica. Por ejemplo, si un lavador tiene $10 millones en efectivo disponibles como resultado de sus actividades ilícitas, puede comprar un Picasso genuino de forma anónima. Después, puede solicitar que la pintura sea enviada a un almacén de libre puerto. Allí, puede venderse de forma anónima. Después, el nuevo comprador recuperará la pintura, o la dejará en el almacén de libre puerto. En esta etapa, el comprador inicial (ahora el vendedor) tiene dinero que proviene de lo que se considera una transacción comercial legítima.

Sin embargo, en ocasiones, el proceso de blanqueo de capitales en el arte puede ser más complejo que esto. Por ejemplo, las obras robadas pueden ser contrabandeadas a países con facturas de envío falsas, donde luego son vendidas. Alternativamente, algunos grupos terroristas también adquieren obras a un precio descontado y luego las venden a intermediarios independientes que contrabandean el arte fuera del país y hacia un país vecino. Eventualmente, estas obras de arte llegan a almacenes en Europa, donde esperan compradores occidentales.

¿Cuáles son los signos de blanqueo de dinero en la industria del arte?

El lavado de dinero en el arte es difícil de detectar. Pero, dado que el proceso está creciendo en prominencia, los participantes del mercado del arte (AMPs) deben estar conscientes de los signos e indicadores comunes. De este modo, pueden prevenir que el delito tenga lugar. Los signos comunes de lavado de dinero en el arte incluyen:

• Una posible venta o compra de arte no parece ser una práctica comercial normal
• Una posible venta o compra de arte no parece tener una razón comercial válida o no tiene sentido económico
• El pago proviene de jurisdicciones y países de alto riesgo
• Un comprador o vendedor insiste en realizar ventas de forma remota
• Un comprador o vendedor insiste en el anonimato.
• El cliente pide que el arte sea entregado de una manera inusual o a una dirección que no es la suya
• Un negocio quiere realizar una venta o compra de arte en efectivo para una “venta informal”
• Alguien que está haciendo una compra sustancial tiene poca o ninguna historia comercial o referencias comerciales

Por supuesto, es importante recordar que aunque estos factores pueden suscitar suspicacias de lavado de dinero, la transacción aún puede ser legítima. Al implementar las medidas adecuadas de prevención de lavado de dinero, los AMPs pueden asegurarse de que están tomando decisiones balanceadas y precisas sobre si una transacción requiere una mayor investigación o necesita ser reportada

¿Cómo se regula el blanqueo de dinero en el arte en EE. UU.?

En los últimos años, las regulaciones sobre el blanqueo de dinero se han ampliado para incluir el mundo del arte y las antigüedades. Por ejemplo, la Ley de Prevención de Lavado de Dinero de 2020 (AMLA) incluyó a los comerciantes de antigüedades y a los comerciantes de arte bajo el mismo marco regulador de PLD que anteriormente se aplicaba a las instituciones financieras de EE. UU. Convertida en ley en enero de 2021, la AMLA exige a los profesionales del arte que:

• Identifiquen a los clientes y beneficiarios
• Capaciten al personal sobre la importancia de mantener registros apropiados
• Mantengan registros de procedencia y transacciones
• Adopten e implementen políticas de cumplimiento adecuadas
• Reporten transacciones sospechosas
• Auditen regularmente sus prácticas de registro y cumplimiento

Debido a esto, los comerciantes de arte deben emplear procesos exhaustivos de debida diligencia del cliente (DDC). Aquellos involucrados en la industria del arte también deben ser capaces de demostrar que han implementado prácticas adecuadas de mantenimiento de registros. También deben adoptar medidas para reportar transacciones sospechosas y apoyar al personal en el manejo de transacciones de alto valor.

Cómo prevenir el blanqueo de dinero en el arte con Veriff

El panorama regulatorio relacionado con las políticas de PLD está cambiando. Si está involucrado en el ámbito del arte, necesita mantenerse al día con las regulaciones en constante expansión y asegurarse de que conoce exactamente quiénes son sus clientes.

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Con la ayuda de nuestra solución, puede verificar la identidad de todos sus clientes. Además, la solución también puede revisarlos contra listas de vigilancia de PEP y sanciones, hacer un seguimiento de medios adversos y proporcionar monitoreo continuo. Si algo cambia con cualquiera de sus clientes actuales o previamente incorporados, será notificado automáticamente.

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