Biden y FinCEN buscan combatir la corrupción con legislación de PLD
En un esfuerzo por erradicar la corrupción, la administración Biden planea emitir regulaciones que mejorarán la transparencia en relación con la propiedad beneficiaria y las transacciones inmobiliarias. Además de esto, las nuevas regulaciones también aumentarán las obligaciones de los gatekeepers, fortalecerán la colaboración entre las agencias de aplicación de la ley y otorgarán nuevos poderes a los legisladores.
Al cierre de 2021, la administración Biden anunció su Estrategia Integral de EE. UU. para Contrarrestar la Corrupción. Esta estrategia enfatizó dos prioridades clave de ejecución: la lucha contra la corrupción y la prevención de lavado de dinero.
En un esfuerzo por erradicar la corrupción, la administración Biden planea emitir regulaciones que mejorarán la transparencia en relación con la propiedad beneficiaria y las transacciones inmobiliarias. Además de esto, las nuevas regulaciones también aumentarán las obligaciones de los gatekeepers, fortalecerán la colaboración entre las agencias de aplicación de la ley y otorgarán nuevos poderes a los legisladores.
Biden y FinCEN buscan una mayor transparencia
La Estrategia de EE. UU. para Contrarrestar la Corrupción establece varias áreas que se beneficiarían de una mayor regulación. Específicamente, el gobierno de EE. UU. quiere "identificar a los actores malintencionados que se esconden detrás de estructuras corporativas opacas" como las empresas pantalla, que son un vehículo favorito para el lavado de dinero relacionado con la corrupción.
Además de esto, la estrategia también discute cómo los mercados de arte y antigüedades han sido explotados por actores corruptos, así como los riesgos de corrupción que plantean los activos digitales.
Junto con la Estrategia de EE. UU. para Contrarrestar la Corrupción, FinCEN está creando actualmente un registro de propiedad beneficiaria. Aunque esto eximirá a algunas entidades en sectores altamente regulados, se aplicará a la mayoría de las entidades corporativas y será una herramienta importante para ayudar a combatir la corrupción.
Cabe destacar que el mismo día en que se anunció la estrategia de Biden, FinCEN anunció que podría ampliar los requisitos de reporte a otras partes, incluidos desarrolladores inmobiliarios, gerentes, prestamistas, asesores de inversión y compañías de inversión.
Los gatekeepers tendrán obligaciones adicionales de reporte de PLD
La Estrategia de EE. UU. para Combatir la Corrupción aumentará las obligaciones de los guardianes del sistema financiero, incluidos abogados, contadores y proveedores de servicios de fideicomisos y empresas.
Históricamente, estos gatekeepers no han sido responsables por facilitar transacciones que enmascaran fondos ilícitos. Esto se debe a que las regulaciones anteriores no han requerido que los gatekeepers comprendan la naturaleza y el origen de los fondos de sus clientes. Sin embargo, esto está a punto de cambiar.
En el futuro, es probable que los gatekeepers se sometan a un mayor número de requisitos de reporte y a una mayor responsabilidad. Esto se logrará a través de más legislación y la creación de sanciones personales.
Se requiere una mayor colaboración para combatir la corrupción
Aunque la mayor parte de la Estrategia de EE. UU. para Contrarrestar la Corrupción trata sobre la corrupción en los Estados Unidos, la estrategia también deja claro que se necesita una mayor cooperación entre EE. UU. y sus países socios para fortalecer los procesos de prevención de lavado de dinero.
La Ley de Prevención de Lavado de Dinero de 2020 (AMLA) ya está facilitando este proceso, y la aplicación colaborativa de la ley en relación con la prevención de lavado de dinero parece estar destinada a ser una tendencia clave de la década de 2020.
Además de esto, la estrategia también plantea la posibilidad de un aumento en la aplicación de la ley. Además de las herramientas de investigación proporcionadas por AMLA, una mayor transparencia en las transacciones financieras y requisitos de reporte mejorados para los gatekeepers darán como resultado una mayor amplitud de información que las fuerzas del orden podrán utilizar para investigar y erradicar a los actores malintencionados.
Aunque la Estrategia de EE. UU. para Contrarrestar la Corrupción no es el primer documento que destaca públicamente cómo la prevención de lavado de dinero es una herramienta importante en la lucha contra la corrupción, nos muestra que la administración Biden está comprometida tanto en combatir la corrupción como en aumentar el enjuiciamiento de delitos de lavado de dinero. Como resultado, los gatekeepers del sistema financiero deben estar preparados para una mayor regulación.
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