Soluciones de diligencia debida del cliente

Conozca a su cliente (KYC) y las directrices de diligencia debida del cliente (CDD) son una parte integral de las prácticas de gestión de riesgos de cualquier proveedor de servicios financieros. También son un requisito legal para cualquier negocio que necesite cumplir con las leyes de prevención de lavado de dinero (AML). 

En su forma más básica, la CDD implica verificar la identidad de un cliente y evaluar los riesgos potenciales que representa para el negocio. Para construir un perfil completo del cliente, un negocio debe realizar verificaciones de antecedentes y otros procesos de selección. De esta manera, pueden asegurarse de que el cliente haya sido evaluado adecuadamente antes de que se le permita abrir una cuenta o acceder a un servicio.

Sin embargo, una vez que el cliente ha sido incorporado, el proceso de CDD continúa. Esto se debe a que un negocio debe evaluar continuamente el nivel de riesgo que representa cada cliente.

Para hacer que el proceso de CDD sea lo más fluido posible, la mayoría de las empresas ahora cuentan con la ayuda de soluciones de diligencia debida del cliente dedicadas. Con esto en mente, veamos los beneficios que ofrecen estas soluciones

Evaluación de riesgos eficiente

Con la ayuda de soluciones dedicadas a la diligencia debida del cliente, el proceso de evaluación de riesgos se automatiza. Como resultado, se vuelve más eficiente y preciso

Además, estas soluciones tienen la capacidad de evaluar continuamente el nivel de riesgo que un cliente representa para su negocio. Incluso pueden alertarle si algo cambia.

Debido a la eficiencia que proporcionan estas soluciones, también pueden reducir el costo del cumplimiento y ofrecer resultados consistentes que están libres de errores humanos

Evaluación precisa de clientes

Además, cuando utiliza una solución de diligencia debida del cliente, puede evaluar a los clientes de manera rápida y precisa. Esto se debe a que la solución evaluará automáticamente a sus clientes contra listas de sanciones y listas de verificación de PEP, mientras también busca noticias negativas sobre el cliente.

Si el nombre del cliente aparece en una lista de verificación de PEP, no solo puede notificarle de esto, sino que también puede ayudarle a realizar verificaciones de diligencia debida mejoradas que tengan en cuenta el nivel de riesgo del cliente. Nuevamente, esto puede hacerse de manera rápida y sencilla.

Incorporación y adquisición más rápidas

Al optimizar el proceso de incorporación con la ayuda de una solución de diligencia debida del cliente, puede mejorar sus tasas de conversión. Además, al reducir la cantidad de puntos de contacto con el cliente, puede eliminar la fricción del proceso mientras asegura que aún cumple con sus obligaciones de cumplimiento. 

Una mejor experiencia para el cliente

Todo esto también significa que la experiencia del cliente mejora. Los procesos de CDD y KYC son una parte esencial de las regulaciones AML, pero si no se implementan de manera correcta y eficiente, pueden ser increíblemente engorrosos para los clientes. Esto, a su vez, conduce a bajas tasas de conversión y a que muchos clientes abandonen el proceso antes de que puedan abrir una cuenta.

Sin embargo, al limitar los puntos de contacto con el cliente, reducir la fricción y acelerar el proceso, las soluciones de diligencia debida del cliente mejoran la experiencia del cliente y aumentan las tasas de conversión.

Identificación y verificación completa del cliente

Con la ayuda de una solución de diligencia debida del cliente, puede verificar casi al instante la identidad de los clientes con precisión y confianza. Esto significa que puede optimizar el cumplimiento de las obligaciones KYC en constante cambio y simplificar el proceso de adquisición de clientes.

Además, durante el proceso de incorporación, las soluciones le ofrecen la capacidad de aislar a los clientes de alto riesgo y sujetarlos a formas de diligencia debida mejoradas para asegurarse de que cumple con los requisitos regulatorios de PLD. Al asegurarse de que no todos los clientes estén sujetos a esta forma más rigurosa de diligencia debida, puede ahorrar dinero y completar el proceso de incorporación lo más rápido posible.

De manera similar, con la ayuda de una solución de diligencia debida del cliente, también puede autenticar instantáneamente documentos de identidad de todo el mundo. A medida que los estafadores continúan tratando de duplicar estos documentos y crear copias fraudulentas, este es, sin duda, un paso importante en el proceso.

¿Cómo puede Veriff ayudar a tu negocio?

En Veriff, nuestras soluciones pueden ayudarle a llevar a cabo el proceso de diligencia debida de manera rápida y segura, asegurándose al mismo tiempo de cumplir con sus obligaciones de KYC y PLD.

Como proveedor de diligencia debida de confianza, hemos asegurado que nuestra solución de cumplimiento AML y KYC ofrezca todo lo que necesita para un proceso de diligencia debida del cliente eficiente.

Además de proporcionar prevención automatizada y precisa del fraude de identidad, también evalúa a los clientes contra sanciones globales y listas de PEP, que se actualizan en tiempo real. Incluso revisa las noticias negativas y monitorea a sus clientes de manera continua. Con nuestra ayuda, puede demostrar a los reguladores que se toma en serio el crimen financiero y el cumplimiento.

Además, nuestras soluciones facilitan que las personas honestas se conviertan en sus clientes. El 98% de nuestras verificaciones son automatizadas y las verificaciones son aprobadas en solo 6 segundos. Igualmente, el 95% de los clientes son verificados en el primer intento y cubrimos más de 12,000 identificaciones emitidas por el gobierno de 230 países y territorios. Debido a esto, así como al cumplimiento, puede esperar tasas de conversión altísimas cuando nos elige como su proveedor de diligencia debida del cliente.

Hable con los expertos en diligencia debida de Veriff

¿Está interesado en aprender más sobre cómo nuestras soluciones de diligencia debida del cliente pueden ayudar a su negocio a cumplir con sus obligaciones AML? Hable con los expertos en diligencia debida de Veriff hoy mismo.

Como un proveedor líder de diligencia debida del cliente, podemos ayudar a su negocio a cumplir con sus obligaciones y al mismo tiempo asegurarnos de que sus clientes disfruten de una experiencia de incorporación fluida. Para descubrir más, simplemente proporciónenos algunos detalles básicos sobre su empresa y sus necesidades. Luego le proporcionaremos una demostración personalizada que muestre exactamente lo que Veriff puede hacer por usted